Валютный контроль Альфа-Банк

Валютный контроль операций резидентов юридических лиц и физических лиц – индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой

Валютный контроль Альфа-Банк

Действующим валютным законодательством установлен ряд требований при осуществлении резидентами валютных операций в рублях РФ и иностранной валюте.

При осуществлении валютных операций резиденты обязаны представлять в Банк обосновывающие документы – документы, являющиеся основанием для проведения валютной операции, указанные в части 4 статьи 23 федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 № 173-ФЗ.

Представленные документы должны соответствовать требованиям к документам, представляемым в Банк для осуществления функции агента валютного контроля.

При несоблюдении клиентом требований, установленных действующим валютным законодательством и непредставлении обосновывающих документов или представлении их в ненадлежащем виде Банк отказывает в принятии документов и осуществлении валютной операции.

Принятие на учет контракта (кредитного договора)

Порядок и сроки принятия на учет контракта (кредитного договора) при осуществлении ряда валютных операций установлен Инструкцией Банка России от 16.08.2017г. № 181-И.

Контракт (кредитный договор) ставятся на учет при одновременном соблюдении следующих условий:

  • контракт/договор заключен с нерезидентом (физическим или юридическим лицом), 
  • расчеты производятся по следующим видам договоров:

– договоры,  в том числе агентские договоры, договоры комиссии, договоры поручения, предусматривающие при осуществлении внешнеторговой деятельности вывоз с территории Российской Федерации или ввоз на территорию Российской Федерации товаров.

за исключение вывоза (ввоза) ценных бумаг в документарной форме; – договоры, предусматривающие продажу (приобретение) и (или) оказание услуг, связанные с продажей (приобретением) на территории Российской Федерации (за пределами территории Российской Федерации) горюче-смазочных материалов (бункерного топлива), продовольствия, материально-технических запасов и иных товаров (за исключением запасных частей и оборудования), необходимых для обеспечения эксплуатации и технического обслуживания транспортных средств независимо от их вида и назначения в пути следования или в пункте промежуточной остановки либо стоянки; -договоры, в том числе агентские договоры, договоры комиссии, договоры поручения, предусматривающие выполнение работ, оказание услуг, передачу информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них; – договоры, предусматривающие передачу движимого и (или) недвижимого имущества по договору аренды, договоры финансовой аренды (лизинга);

– договоры, предметом которых является получение или предоставление денежных средств в виде кредита (займа), возврат денежных средств по кредитному договору (договору займа), также осуществление иных валютных операций, связанных с получением, предоставлением, возвратом денежных средств в виде кредита (займа) (за исключением договоров (контрактов, соглашений), признаваемых законодательством Российской Федерации разновидностью займа или приравненных к займу).

  • общая сумма контракта/договора (или счета) равна или превышает:

– для импортных контрактов или кредитных договоров – 3 млн. рублей;
– для экспортных контрактов – 6 млн. рублей.

Сумма обязательств по контракту (кредитному договору) определяется на дату заключения контракта (кредитного договора) либо в случае изменения суммы обязательств по контракту (кредитному договору) на дату заключения последних изменений (дополнений) к контракту (кредитному договору), предусматривающих такое изменение суммы по официальному курсу иностранных валют по отношению к рублю.

Для постановки на учет контракта (кредитного договора) необходимо представить в банк следующие документы:

Представленные документы должны соответствовать требованиям к документам, представляемым в Банк для осуществления функции агента валютного контроля.

Изменение сведений о контракте (кредитном договоре), принятом на учет

При внесении изменений и (или) дополнений в контракт (кредитный договор), а также при изменении иных сведений, содержащихся в разделе I ведомости банковского контроля по принятому на учет контракту (кредитному договору) необходимо направить в банк следующие документы:

Представленные документы должны соответствовать требованиям к документам, представляемым в Банк для осуществления функции агента валютного контроля

Снятие с учета контракта (кредитного договора)

Клиент предоставляет в банк заявление о снятии с учета контракта (кредитного договора) в следующих случаях:

Кроме того, банк вправе самостоятельно снять с учета контракт (кредитный договор) по истечении девяноста календарных дней, следующих за указанной в ведомости банковского контроля датой завершения исполнения обязательств по контракту (кредитному договору).

Валютный контроль при осуществлении платежа в иностранной валюте

Одновременно с Заявлением на перевод необходимо представить в Банк следующие документы: 

  • Обосновывающие документы
  • Сведения о валютных операциях (в случае если платеж производится по контракту (кредитному договору), подлежащему постановке на учет в банке, в случае недостаточности в обосновывающих документах информации для присвоения банком кода вида валютной операции, или в случае если по Инструкции Банка России от 16 августа 2017г. № 181-И представление обосновывающих и иных документов в банк не предусмотрено)

Если обосновывающие документы представлялись в банк ранее, и контракт (кредитный договор) на момент платежа поставлен на учет в банке, то повторного представления обосновывающих документов не требуется.

Валютный контроль при зачислении денежных средств в иностранной валюте на транзитный валютный счет

Для идентификации поступивших на транзитный валютный счет денежных средств и переводе их на текущий валютный счет необходимо в срок не позднее 15 рабочих дней со дня зачисления иностранной валюты на Ваш транзитный валютный счет представить в Банк следующие документы:

  • Сведения о валютных операциях (в случае если средства поступили по контракту (кредитному договору), подлежащему постановке на учет в банке, в случае недостаточности в обосновывающих документах информации для присвоения банком кода вида валютной операции, или в случае если по Инструкции Банка России от 16 августа 2017г. № 181-И представление обосновывающих и иных документов в банк не предусмотрено)
  • Обосновывающие документы
  • Заявление на перевод с транзитного валютного счета на текущий валютный счет.

Если обосновывающие документы представлялись в банк ранее, и контракт (кредитный договор) на момент платежа поставлен на учет в банке, то повторного представления обосновывающих документов не требуется.

В Заявлении на перевод в поле 70 «Назначение платежа» должны быть указаны номер и дата Уведомления о поступлении иностранной валюты, направленного Вам Банком в соответствии с Инструкцией Банка России от 30.03.2004 г. № 111-И.

Номер и дату Уведомления Вы можете узнать:

  • в дополнительном офисе Банка, в котором обслуживается Ваша организация в рабочий день, следующий за датой зачисления денежных средств на транзитный валютный счет;
  • с использованием системы Интернет-банк. Для этого необходимо войти в пункт меню «Выписки», переместить курсор на строку, соответствующую зачисленной сумме, и определить номер и дату Уведомления: – номер Уведомления соответствует номеру референса (латинские буквы и цифры после слова “реф.”), указанному в назначение платежа (комментарии к выписке) -дата Уведомления соответствует дате зачисления денежных средств на  транзитный валютный счет клиента.

Пример:

Источник: https://www.otpbank.ru/corporate/settlement_service/curcontrol/rezidenty

Банки с лучшими тарифами по валютному контролю + необходимые документы для ВЭД

Валютный контроль Альфа-Банк

В статье рассмотрим, в каком банке лучше организовать валютный контроль. Разберем комиссии за осуществление функций валютного контроля, список документов, необходимых для сделки, а также отзывы о банках.

11 выгодных банков для валютного контроля

Правильно выбранный банк для валютного контроля обеспечивает простое и удобное проведение валютных сделок. Ведение ВЭД строго регулируется законодательством, которое необходимо соблюдать.

Стоимость услуг агента валютного контроля может существенно различаться в разных кредитных организациях, что видно из нашей таблицы:

БанкКомиссия за выполнение функций агента валютного контроля
Модульбанк
  • при сумме сделки до 500 000 р. — 300 р.;
  • от 500 000 до 2 000 000 р. — 1 000 р.;
  • свыше — 3 000 р.
Точка Банк0,12 — 0,15%, но не меньше 350 р.
Альфа-Банк0,11 — 0,15%, при сумме сделки до 400 000 р. — фиксированная комиссия 600 р.
Промсвязьбанк0,15%, но не меньше 750 р. и не больше 80 000 р.
Райффайзенбанк0,15%
Сбербанк
  • при сумме сделки до 500 тыс. долларов/евро — 0,15%, но не меньше 10 долларов/евро;
  • от 500 тыс. до 1 млн долларов/евро — 0,125%;
  • выше 1 млн долларов/евро — 0,1%, но не больше 2000 долларов/евро.
ВТБ0,13%, минимум 10 долларов и максимум 2 000 долларов
Локо-Банк0,15%
Вестаот 0,12%, но не меньше 400 р.
Тинькофф Банк0,15 — 0,2%, но не меньше 290 — 490 р. (зависит от тарифного плана по РКО)

Теперь давайте поговорим о валютном контроле в популярных банках более подробно.

Модульбанк

Специалисты Модульбанка самостоятельно занимаются подготовкой необходимых документов по валютному контролю. Вам нужно только предоставить договор и своевременно подписать полученные от банка документы. Этот подход позволяет проходить валютный контроль максимально быстро — за 1 день или даже за пару часов.

При работе с международными сервисами (Uber, Airbnb и т. д.) сотрудники банка подскажут, где взять нужные документы для прохождения валютного контроля. А также они проверят на соответствие законодательству договор, которые вы составляли самостоятельно.

Также прочитайте: Расчетный счет в Модульбанке: тарифы на РКО для ИП и ООО + отзывы.

Точка Банк

Отправить все необходимые документы для валютного контроля можно через интернет-банк. При необходимости сотрудники Точки займутся оформлением паспорта сделки.

Можно воспользоваться сервисом личного помощника ВЭД. Он поможет с проведением экспертизы сделки еще до заключения договора, напомнит о сроках предоставления документов в банк и т. д. Услуги ассистента будут стоить 0,2-0,3% от суммы сделки (зависит от тарифа), но не меньше 700 р. и не больше 20 000 р.

Также прочитайте: Расчетный счет в банке Точка: тарифы на РКО для ИП и ООО + отзывы.

Альфа-Банк

Каждому клиенту в Альфа-Банке назначается персональный валютный контролер. Это позволяет быстрее и проще решать вопросы, возникающие в ходе прохождения валютного контроля.

Специалисты кредитной организации бесплатно консультируют по вопросам правильного оформления сделок и соблюдения валютного законодательства. При необходимости они могут взять на себя и заполнение документов, но уже за плату — 770 р. за 1 справку.

Также прочитайте: Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП и ООО: как открыть онлайн + тарифы на РКО и отзывы.

Промсвязьбанк

Обмен документами с отделом валютного контроля Промсвязьбанка осуществляется через систему PSB On-line. Использование системы интернет-банкинга ускоряет и упрощает передачу документов по сделкам.

В личном кабинете можно найти формы для заполнения всех типовых документов.

Если самостоятельно подготовить документы для валютного контроля нет возможности, то услуги специалистов банка будут стоить 5 000 р.

Также прочитайте: Промсвязьбанк: тарифы на расчетный счет для ИП и ООО, условия РКО + отзывы.

Райффайзенбанк

Райффайзенбанк выполняет полный спектр услуг агента валютного контроля. На всех этапах сделки специалисты кредитной организации подробно консультируют по вопросам валютного законодательства. При необходимости банк оформляет паспорта сделок. Некоторые платные услуги Райффайзенбанка можно увидеть в таблице:

Предварительная экспертиза документов (договоров)1 000 р.
Проверка документов (при представлении на бумажном носителе)500 р./документ
Консультационные услуги по ВЭД и заполнение документов по валютному контролю1 000 р.

Сбербанк

Персональный менеджер по ВЭД проконсультирует по всем вопросам, поможет с оформлением документов, подберет подходящий набор услуг и т. д. При необходимости специалисты Сбербанка за дополнительную плату заполнят документы по валютному контролю.

В Сбербанк Бизнес Онлайн есть все типовые формы документов. А также банк проводит семинары по вопросам, связанным с валютным законодательством и контролем. Предлагаем ознакомиться с платными услугами Сбербанка:

Оформление справки о подтверждающих документах100 р. — за строку, но не меньше 500 р. за справку
Предварительная экспертиза контракта на соответствие валютному законодательству2 000 р.
Консультация по валютному законодательству1 000 р.
Проведение общего семинара1 000 р./час
Проведение индивидуального семинара3 000 р./час

Также прочитайте: Расчетный счет в Сбербанке: как открыть онлайн, тарифы на РКО для ИП и ООО + отзывы.

ВТБ

Являясь одним из ведущих банков страны, ВТБ готов взять на себя не только функции агента валютного контроля, но и оказать всестороннюю помощь и поддержку участникам ВЭД. Для клиентов организована бесплатная горячая линия для консультаций.

Заполнение документов для валютного контроля осуществляется с помощью автоматизированного помощника в интернет-банке. При необходимости специалисты банка оформят их самостоятельно. Крупные клиенты могут заказать в ВТБ проведение семинаров по валютному законодательству для своих сотрудников.

Локо-Банк

ЛОКО-Банк не только выполняет функции агента валютного контроля, но и оказывает профессиональную поддержку как начинающим, так и опытным участникам ВЭД.

Обучение и консультирование по вопросам оформления документов осуществляется бесплатно.

При необходимости сотрудники банка проведут экспертизу контракта (договора) и окажут услуги по полному оформлению документов для валютного контроля.

Также прочитайте: Расчетный счет в Локо-Банке для ИП и ООО: тарифы на РКО и отзывы.

Веста

Инвестиционный банк Веста оказывает полный спектр услуг по валютному контролю. Оформление всех документов осуществляется через интернет-банк.

Специалисты центра поддержки готовы предоставить помощь, если возникают сложности при передаче документов для валютного контроля. Они бесплатно проконсультируют и проверят документы.

Подобный подход позволяет избегать нарушений валютного законодательства и возможных штрафов.

Также прочитайте: Расчетный счет в банке Веста: тарифы на РКО для ИП и ООО + отзывы.

Тинькофф Банк

Дружественный валютный контроль Тинькофф Банка не требует представления излишнего пакета документов. Все необходимые справки заполняются в интернет-банке в автоматическом режиме.

При возникновении вопросов можно связаться с персональным менеджером.

На тарифе «Профессиональный» можно подключить опцию «Выгодная валюта», с которой стоимость услуг агента валютного контроля будет снижена до 0,1%.

Также прочитайте: Расчетный счет в Тинькофф Банке для ИП и ООО: как открыть + тарифы на РКО и отзывы.

Как выбрать банк для валютного контроля ИП и юридическому лицу

Для начала рекомендуем внимательно изучить сайт банка и просмотреть тарифы на услуги агента валютного контроля. Это позволит избежать неприятных ситуаций в ходе работы. Если вы не имеете опыта в оформлении документов для валютного контроля, то стоит обратить внимание и на стоимость их подготовки сотрудниками кредитной организации.

Некоторые банки бесплатно оформляют все документы для валютного контроля или предоставляют специальные инструменты для их формирования в интернет-банке,что существенно упрощает ведение ВЭД.

Стоит изучить также отзывы действующих клиентов банка, реально сталкивающихся с работой валютного контроля. Иногда фактическая ситуация значительно отличается от той, что описывают менеджеры.

Если вы планируете часто проводить внешнеэкономические сделки, то удобней работать с персональным валютным контролером. Узнать о подобной услуге можно на сайте банка или по телефону горячей линии.

Какие документы нужны для банка

Валютный контроль фактически заключается в проверке документов на соответствие валютного законодательства. Рассмотрим, какие документы могут понадобиться для прохождения валютного контроля:

  • контракт или договор (иногда требуется приложить его перевод на русский язык);
  • другие документы по поставке;
  • справка о валютных операциях;
  • паспорт сделки.

Отзывы о валютном контроле в разных банках

Денис:

Андрей Семенович (ИП):

Приятно радует валютный контроль в Альфа-Банке. Долго не могли найти вменяемое отношение и нормальную скорость проверки документов. Здесь же все работает как часы. Только отправил пакет документов, и через 1 — 2 часа их уже проверили. Если вопросы возникают, то связаться с валютным контролером очень просто. Не надо по 15 — 20 минут ждать, пока переключают на нужного человека.

Алексей:

Сергей Геннадьевич:

Я совсем недавно стал работать с поставщиком из Гонконга, и валютный контроль для меня сначала казался чем-то непонятным. Но с подсказками в Точке быстро разобрался во всем. Теперь при валютном платеже уже знаю, какие документы будут нужны, и стараюсь готовить их заранее.

Источник: https://bank-biznes.ru/rko/v-kakom-banke-luchshij-valyutnyj-kontrol.html

Валютный контроль Альфа-Банка: тарифы и отзывы + телефон поддержки

Валютный контроль Альфа-Банк

В статье разберем тарифы на валютный контроль в Альфа-Банке. Узнаем, какие условия предлагает банк и какие документы понадобятся ИП и ООО. Мы подготовили для вас порядок подачи онлайн-заявки на открытие валютного счета, номер телефона отдела валютного контроля и собрали отзывы.

Преимущества валютного контроля в Альфа-банке

Валютное законодательство находится в постоянной «динамике», за которой сложно уследить самостоятельно. Альфа-Банк, являясь агентом валютного контроля, заинтересован в том, чтобы все клиенты, совершая валютные операции, не беспокоились о каких-либо нарушениях и непредвиденных штрафах.

Преимущества валютного контроля в Альфа-Банке очевидны:

1

Вам будет предоставлен личный специалист, который поможет разобраться во всех возникающих вопросах. Его имя, контактный телефон вы всегда сможете уточнить на площадке Альфа-Бизнес Онлайн, в личном кабинете.

2

Получить профессиональные консультации возможно и в режиме видеосвязи, через Skype.

3

Настроив функцию отчетов и уведомлений, вы никогда не пропустите важные изменения в валютном законодательстве.

4

Уже 25 лет Альфа-Банк проводит различные валютные экспертизы, имея колоссальный опыт за своими «плечами». Один раз в месяц специалисты банка на закрытых мероприятиях делятся этим опытом со своими клиентами, разъясняя последние изменения и отвечая на вопросы.

Также прочитайте: Открыть расчетный счет в Альфа-Банке для ИП и ООО — тарифы на РКО и отзывы

Тарифы

С целью сотрудничества с зарубежными партнерами в банке предусмотрен «Альфа-Бизнес ВЭД». В таблице ниже представлены основные тарифы по операциям валютного контроля в Альфа-Банке для юридических лиц, а также ИП.

 ОперацииСтоимость
Ежемесячное ведение счета3200 руб.
Оформление, переоформление, обслуживание паспорта сделкиБесплатно

Далее предлагаем вам ознакомиться более подробно с «Альфа-Бизнес ВЭД», предусматривающим валютный контроль, а также сроками выдачи различных справок и выписок.

Открытие расчетного счета
Онлайн-ведение расчетов в рублях
Проведение операций в рублях
Внесение выручки и снятие наличных денег
Операции в иностранной валюте:
Обслуживание, переводы
Снятие наличных
Покупка/продажа валюты в рублевом эквиваленте по курсу Альфа-Форекс — срок расчетов «Сегодня» и по курсу Дилера со сроком расчетов «Завтра»
Функции агента валютного контроля в зависимости от объема рублевых поступлений/переводов
Паспорт сделки, его заполнение, справки о валютных операциях
Оформление/переоформление паспорта сделки, представленного в виде файла или на бумаге
Контроль и оперативное управление счетом
Различные справки
Справки по запросу компании или аудиторской фирмы
Получение выписок
Дубликаты документов

Также прочитайте: Эквайринг в Альфа-Банке: тарифы для ИП и ООО + условия подключения

Услуги Альфа-Банка по валютному контролю

В рамках валютного контроля Альфа-Банк, на основании представленных документов, окажет вам полный перечень услуг:

  • Заполнение паспорта сделки.
  • Срочное оформление и переоформление паспорта сделки.
  • Заполнение справок о документах, которые подтвердят законность вашей сделки.
  • Выдача справки о совершенных валютных операциях.

В рамках услуг вы получите профессиональные ответы на часто возникающие вопросы: 

  • какие требования, ограничения, а также нормы обязательны для клиентов — юридических лиц, ИП — при проведении валютных операций;
  • актуальность изменений валютного законодательства;
  • разъяснения по необходимым документам для совершения валютных операций;
  • каков порядок проведения данных операций, сроки, и как правильно отразить их учет;
  • как безошибочно оформить документы для валютного контроля;
  • как не нарушить законодательство РФ и избежать штрафных санкций.

Онлайн-заявка на открытие валютного счета

Интернет-площадка «Альфа-Бизнес Онлайн», а также Центр Поддержки Бизнеса избавят вас от траты времени, связанного с посещением отделения банка. Открыть счет стало предельно просто. Достаточно лишь заполнить онлайн-заявку, предложенную на сайте:

Далее вы можете ознакомиться с договором о расчетно-кассовом обслуживании, выбрав актуальный раздел или скачав его полную версию:

После подписания договора вам будут доступны функции открытия последующих счетов, выпуска банковских карт, оформления новых банковских продуктов. Если у вас остались вопросы, то обращайтесь в Альфа-Банк, в отдел валютного контроля по телефону в Москве: +7495 755-58-58.

Документы для открытия счета

Если вы зарегистрированы как ИП, то вам нужно представить следующие документы для валютного контроля в Альфа-Банке:

1

Документ, удостоверяющий вашу личность. Если вы не имеете гражданства РФ, то также прикладывается миграционная карта, иной документ, подтверждающий ваше право на пребывание (проживание) на территории РФ.

2

Патент на право осуществления предпринимательской деятельности.

3

Лицензию, если предпринимательская деятельность подлежит обязательному лицензированию.

4

Информацию о вашей деловой репутации.

5

Карточку с образцами подписей. Она может быть заверена как нотариально, так и оформлена непосредственно сотрудником банка при условии, что вы будете присутствовать лично.

6

В случае, если вашим расчетным счетом будет распоряжаться представитель, то необходима нотариально заверенная доверенность на него.

7

Заявление на открытие счета по форме, предложенной банком.

9

При наличии бенефициарных владельцев — сведения о них.

10

Если у вас есть выгодоприобретатель, предоставляется информация о нем, а также документы, которые подтвердят ваши действия в его пользу.

11

Банк может также запросить выписку из налоговой инспекции о вашей регистрации.

Если вы являетесь владельцем бизнеса и представляете интересы ООО, то для открытия счета потребуются следующие документы:

  1. Устав.
  2. Протокол (решение), подтверждающий полномочия руководителя ООО.
  3. Приказ или доверенность на работников предприятия, которые будут иметь доступ к расчетному счету.
  4. Документы, подтверждающие личность как руководителя, так и иных лиц, которые будут распоряжаться счетом.
  5. Лицензии, если деятельность вашего предприятия подлежит обязательному лицензированию.
  6. Карточки с образцами подписей, заверенные либо нотариально, либо непосредственно в банке при личном присутствии руководителя и заинтересованных сотрудников ООО.
  7. Информация о деловой репутации.
  8. В случае, если открывать расчетный счет будет ваш представитель, то необходимо представить в банк доверенность на него, позволяющую ведение операций (открытие банковского счета, заключение договора на РКО) от имени ООО. А также в банк предъявляется документ, удостоверяющий личность вашего представителя.
  9. При открытии счета обособленным подразделением необходимо Положение о нем. В обязательном порядке предоставляются данные на руководителя обособленного подразделения, а также КПП.
  10. Заявление об открытии счета по форме банка.
  11. Анкета клиента — также по форме банка.
  12. Сведения о бенефициарах и выгодоприобретателях.

Также прочитайте: Зарплатный проект в Альфа-Банке: тарифы по картам, условия и отзывы + как подключить

Отзывы о валютном контроле в Альфа-Банке

В основном, мнения клиентов сходятся в том, что сотрудники Альфа-Банка оказывают профессиональную помощь, оформляя документы для валютного контроля. Если и возникают какие-либо разногласия, то руководство банка старается оперативно находить выход из сложившейся ситуации.

(1 5,00 из 5)

Источник: https://rko-bank.ru/vk/valyutnyj-kontrol-v-alfa-banke.html

Валютный перевод в Альфа Банке

Валютный контроль Альфа-Банк

Альфа Банк предлагает клиентам совершать переводы не только в рублях, но и в иностранной валюте. При совершении такого перевода существует ряд условий и особенностей, которые необходимо учесть клиенту. Широкая сеть Альфа Банка позволяет совершать переводы в России и в других государствах.

Подробнее про валютные переводы в Альфа Банке

Совершить валютный перевод можно через ближайшее отделение банка. Переводы осуществляются также через интернет-банк. С карты на карту внутри банка перевод осуществляется через мобильное приложение или ПК.

Корреспондентские банки расположены по всему миру. В сеть входят крупные банки США, Германии, Швейцарии, Нидерландов.

Для совершения перевода клиент должен открыть валютный счет в банке. Разовые операции производятся с экспресс-счета.

Что потребуется для перечисления денежных средств в валюте, клиентам сообщат менеджеры банка при обращении. С правилами можно ознакомиться на сайте Альфа Банка.

Пошаговые действия при совершении перевода будут следующие:

  1. Открываем валютный счет. Его можно открыть без визита в банк в личном кабинете системы «Альфа-Клиент. Для этого переходим на сайт банка и заполняем форму заявки. После отправки заявки нужно ознакомиться с текстом договора и подписать его путем присоединения.
  2. Предоставляем в банк документы валютного контроля – документ, удостоверяющий личность, документы на юридическое лицо (ЕГРИП или ЕГРЮЛ), лицензии на предпринимательскую деятельность, карточку с образцами подписей, доверенность на представителя, анкету клиента, заявление на открытие счета, сведения о бенефициарных владельцах. Для юридического лица дополнительно потребуется предоставить Устав, решение(приказ) о назначении руководителя, доверенности на уполномоченных к ведению счета сотрудников, информацию о деловой репутации.
  3. Привязываем к счету пластиковую карту. Это сделать можно через сервис «Альфа-Клик».
  4. Пишем заявление на перевод.
  5. Оформляем паспорт сделки – для юридических лиц и для переводов на сумму свыше 5000 долларов. Заявление на перевод необходимо заполнять латинскими буквами. На английском языке указываются данные отправителя, получателя, реквизиты банка отправителя, номер счета получателя, указать назначение перевода, выбрать счет, с которого будут списываться средства, сумму перевода.

Паспорт можно оформить несколькими способами – самостоятельно, направив в банк готовый документ или, внеся в готовый бланк свои данные через личный кабинет приложений Альфа Клик и Альфа Клиент. Во втором случае сотрудники банка заполнят документ за вас.

При совершении переводов иногда возникают задержки по перечислению денег. Банк вправе проверить данные по сделке в соответствии с действующим законодательством. Для ускорения решения вопроса необходимо по требованию банка предоставить все документы по сделке. В случае расчетов между юридическими лицами это могут быть уточняющие справки, счета, договоры, акты.

Платеж может задержаться в случае некорректно указанных данных получателя. Прописываются все данные, фамилия, имя, отчество, адрес.

Переводы через Альфа Банк производятся в самых распространенных валютах – долларах США и евро.Переводы принимаются в различных иностранных валютах – канадские доллары, швейцарские франки, датские кроны, фунты стерлингов, норвежские кроны, шведские кроны. Можно перевести денежные средства в белорусских рублях и казахских тенге.

Альфа Банк предусматривает совершение операций по валютным счетам в определенное время. Так, при расчётах в долларах США для подачи заявления через офис банка в бумажном виде установлено время с 8.00 до 14.00, для оформления срочных переводов через онлайн банк операционное время с 14.

00 до 16.00. Заявления на перевод евро принимаются с 8.00 до 14.00 в банке, и в системе «Альфа-Клиент Онлайн» с 14.00 до 15.00. Канадские доллары, швейцарские франки, датские кроны, фунты стерлингов, норвежские кроны, шведские кроны переводятся с 9.00 до 10.

00 через подачу бумажных заявлений и с 9.00 до 11.00 в системе онлайн. Переводы в белорусских рублях банк принимает с 8.00 до 12.00, Для заявлений на перевод в иностранной валюте по системе «Альфа-Клиент Онлайн» с 12.00 до 13.00.

На перевод казахских тенге банк принимает заявления с 8.00 до 12.00.

Сроки переводов

Между личными счетами в Альфа Банке перевод происходит моментально. Внутри банка валютные переводы совершаются в течение суток. На карту стороннего банка перевод производится от нескольких минут до нескольких дней. Перевод между странами идет от 5 дней до недели. На счета юридических лиц переводы зачисляются в течение дня без комиссии.

Комиссия и ограничения

Тарифы на перевод зависят от вида карты клиента. Так за переводы в долларах США и евро вне сети Альфа Банка с карт Electron будет взиматься комиссия 1299 рублей, по картам Classic – 1199 рублей, Gold – 1099 рублей, Platinum – 999 рублей.

Переводы без подключенного пакета услуг обойдутся в 1% от суммы, но не менее 199 рублей и не более 1999 рублей. За перевод в валюте на счет Alfa Capital Holding (Ciprus) банк возьмет комиссию в 5 долларов. Комиссии взимаются в рублях, если стоимость перевода указана в долларах, то производится перерасчет в рубли.

Сумма взимается со счета или вносится клиентом в кассу банка наличными.

Единовременно для физических лиц допускается перевод на сумму не более 5000 долларов. При более значительных суммах нужно оформлять паспорт сделки и предоставлять по ней документы, подтверждающие основание перевода.

Одним из основных преимуществ валютных переводов через систему Альфа Банка является простота операции. В банке открывается валютный счет, к нему привязывается действующая карта, рубли переводятся на валютный счет с конвертацией в валюту, соответствующую счету.

Еще одним преимуществом является возможность отслеживать расходы непосредственно в той валюте, в которой производятся платежи.

При оплатах с валютного счета, к примеру, в евро при нахождении в Европе, или в фунтах стерлингов при нахождении в Великобритании, или в швейцарских франках при нахождении в Швейцарии, можно контролировать расходы более успешно и точно: расходы по карте будут в той же валюте, в которой производится оплата за товары и услуги, или снимаются наличные в зарубежных банкоматах.

Из недостатков переводов в валюте через Альфа Банк, можно отметить длительное перечисление средств в отдельных случаях. В последнее время возникают проблемы при переводах из-за рубежа на валютный счет в российских банках.

Это связано с усилением государственного контроля за совершением валютных сделок. Кроме того, переводы через Альфа Банк принимают не во всех странах. Уточнить возможность осуществления перевода денежных средств в ту или иную страну можно у менеджера Альфа Банка при подаче документов на перевод или по номеру телефона +7 495 78-888-78 – для физических лиц, +7 495 755-58-58 – для организаций.

Источник: https://alfa-gid.com/valyutnyj-perevod-v-alfa-banke/

Контроль валютных операций. Перевод долларов и евро

Валютный контроль Альфа-Банк

С каждым месяцем популярность иностранной валюты в России только увеличивается. И это совсем не удивительно, как показывает практика за последние 25 лет, люди, которые хранили свои сбережения в долларах, ни разу не прогадали.

Правда, в последнее время ходят слухи, что хождение доллара в России могут запретить. Однако пока каких-то серьёзных законодательных инициатив не наблюдается. К тому же президент России Владимир Путин совсем недавно заявил, что ужесточение валютного регулирования не планируется:

Либеральный курс — это, конечно, хорошо. Но не стоит забывать, что официальной денежной единицей в России является всё-таки рубль. Поэтому для операций с долларами и евро существуют некоторые ограничения.

В данной статье будут рассмотрены основные положения законодательства в сфере валютного контроля, правила совершения платежей между резидентами и нерезидентами, а также механизм совершения валютных переводов.

Главным нормативно-правовым актом, регулирующим валютные операции, является закон РФ № 173-ФЗ от 10 декабря 2003 г. «О валютном регулировании и валютном контроле». Органами валютного регулирования в РФ являются Банк России и Правительство Российской Федерации. А агентами валютного контроля являются банки, а также профессиональные участники рынка ценных бумаг.

У большинства граждан может сложиться впечатление, что в России вообще нет никакого валютного контроля. Действительно, самыми популярными операциями с валютой являются покупка и продажа долларов и евро, а также открытие депозитов в валюте. И как раз эти операции гражданам РФ позволено совершать без ограничений (пункт 3 статья 9 ФЗ №173):

Однако стоит вам захотеть совершить какие-либо безналичные переводы в валюте внутри страны или за границу, как вы сразу столкнетесь с большим количеством трудностей.

От вас потребуют предоставить различные подтверждающие документы, заполнить платежное поручение на английском языке, к тому же существуют ограничения по разрешенным суммам переводов, и, вдобавок, на такие операции банк устанавливает довольно серьёзную комиссию.

На возможность осуществления валютных переводов влияет резидентство участников переводов. О том, кого считать резидентами и нерезидентами, прописано в статье 1 федерального закона 173-ФЗ.

Если коротко, резиденты – граждане РФ, либо лица, проживающие на территории РФ на основании вида на жительства, а также юридические лица, созданные в РФ, и, собственно, сама РФ со всеми своими субъектами и муниципальными образованиями:

Далее рассмотрим подробнее, куда и сколько валюты вы сможете отправить, если вы резидент.

1 Валютные переводы между резидентами запрещены.

Исключением является перевод валюты на счета супругов, близких родственников (по прямой восходящей или нисходящей линии: родители, дети, внуки), родных братьев и сестер, усыновителей и усыновленных. Причем, ограничений на сумму такого перевода нет как в пределах России, так и за рубеж. Только нужно будет предоставить в банк документ, подтверждающий родство.

Резидент может перевести другому резиденту валюту на счёт, открытый в иностранном банке. Дневной лимит данной операции из одного банка 5000 долларов США (или соответствующий эквивалент в другой валюте по курсу ЦБ РФ).

Резиденты могут совершать и некоторые другие валютные операции. Правда, они в основном касаются очень ограниченного круга лиц, поэтому подробно останавливаться на них мы не будем.

Например, разрешены операции, связанные с расчетами в магазинах беспошлинной торговли; операции, предусматривающие расчеты и переводы валюты для осуществления дипломатической деятельности; операции по оплате и/или возмещению расходов, связанных со служебными поездками за пределы территории и т.д.).

О подобных исключениях можно прочитать в статье 9 закона РФ № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10 декабря 2003 г.

2 Вы можете переводить валюту на свои банковские счета (открытые как на территории РФ, так и за её пределами) без ограничений.

Правда, если вы переводите деньги на свой счёт за рубежом, вам нужно предоставить в банк уведомление налоговой по месту жительства, о том, что вы сообщили ей о наличии у вас такого заграничного счёта.

3 Валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений:

Правда, потребуется предоставить в банк подтверждающие или обосновывающие документы по проводимой валютной операции:

К таким документам относятся счета, например, за обучение, различные договоры, инвойсы (документ, выданный продавцом покупателю и содержащий основные характеристики поставляемого товара, условия доставки и т.д.

), а также документы, подтверждающие нерезидентство получателя перевода. Причём, вам нужно будет сделать перевод этих иностранных документов на русский язык.

Другими словами, вам необходимо предоставить банку основания вашего перевода.

А теперь подробно остановимся на самом механизме валютных переводов.

Валютные переводы, по аналогии с рублевым межбанком, также можно совершать как непосредственно в отделении банка, так и с помощью интернет-банкинга.

Правда, комиссия за такие переводы в любом случае гораздо выше, чем при рублевом банковском переводе. И это неудивительно.

Любой валютный перевод (как внутри страны, так и за рубеж) идёт при помощи системы swift (свифт) через банки-корреспонденты (банки, на корсчетах которых наши кредитные организации хранят свою безналичную валюту.

Например, банком-корреспондентом «Тинькофф банка» для долларов является JPMORGAN CHASE BANK, N.A. NEW YORK, NY US, А у «Сбербанка» для евро используется банк-корреспондент DEUTSHE BANK AG, Frankfurt AM MAIN).

S.W.I.F.T. (СВИФТ) – это международная система, обеспечивающая передачу финансовых данных для осуществления переводов. У каждого банка участника системы SWIFT есть свой уникальный номер СВИФТ, благодаря которому и осуществляется обмен информацией. Код СВИФТ может состоять из букв, либо из букв и цифр. Например, SWIFT «Альфа банка» выглядит так: ALFARUMM.

Узнать SWIFT код банка можно непосредственно в самом банке или на его сайте. А также СВИФТ код банка можно посмотреть на сайте Российской национальной ассоциации SWIFT.

Суммы переводов, которые можно осуществить с помощью СВИФТ, ограничиваются только законодательством каждой конкретной страны. Заявление на перевод необходимо заполнять на английском языке.

Вот как выглядит форма для валютного перевода онлайн «Альфа банка»:

Интерфейс интернет-банка интуитивно понятен.

В поле «назначение платежа» должна быть запись, которая чётко отражает суть вашей операции, например, «За аренду гостиницы/отеля» – «For hotel accommodation»; «Дарение родственнику» – «Gift in favor of relative»; «Перевод собственных средств» (перевод осуществляется на собственный счет) – «Transfer of own funds». Самые популярные основания для переводов и их перевод на английский язык можно посмотреть непосредственно в интернет-банке Альфа банка «Альфа Клик»:

Далее, в зависимости от вашей конкретной операции, потребуется предоставить банку необходимые подтверждающие документы.

С валютными переводами стоит быть внимательным, важно уточнить, входит ли в указанную банком плату за перевод комиссия банков-корреспондентов. Всегда нужно выбирать тариф: «Все расходы за счёт клиента-отправителя (OUR)».

Если вы выбираете функцию «Комиссия за счёт получателя (BEN)» или «Расходы банка за счет отправителя, расходы других банков за счет получателя (SHA)» , то это значит, что банки-корреспонденты возьмут дополнительную комиссию за перевод, и в итоге до адресата дойдёт меньшая сумма, чем вы отправляли.

Обычно сумма комиссии рассчитывается в процентном отношении от суммы перевода, с указанием минимальной и максимальной суммы.
Очень удобную табличку с размером комиссии при отправлении swift-переводов онлайн можно посмотреть на одном из форумов на портале banki.ru. В отделении банка делать валютный перевод будет дороже:

Как видно из таблички, для небольших переводов выгоднее всего использовать банк «Авангард» — комиссия 0,2% минимально 15 EUR и максимально 150 EUR. А вот для валютных переводов крупных сумм нужно использовать «Росбанк» (там комиссия составляет 1,3%, зато верхний предел ограничен 65 EUR).

Именно банк «Авангард» чаще других используют для выстраивания валютных лесенок с «Тинькофф банком» (который даёт бонус 1% при пополнении вклада межбанковским переводом). Подробно о лесенках и других способах повышения доходности вклада читай тут.

И, конечно же, не стоит забывать про «Нордеа банк», где в определенные дни есть бесплатный валютный межбанк (см. статью: «Платежи и переводы онлайн. Дешёвый межбанк»).

Если вам нужно отправлять валюту конкретному человеку на регулярной основе, можно оформить дополнительную карту к вашей валютной дебетовой карточке (например, в «Тинькофф банке» или «Альфа банке») и просто отдать её тому, кому вы будете отправлять деньги. Комиссии в таком случае не будет.

Правда, банк может просто заблокировать карту, сославшись на «сомнительность операций» или установить такие лимиты на переводы и пополнение карты (по договору «Тинькофф банк» может менять лимиты по своему усмотрению в любое время), что пользоваться картой будет неудобно.

Валютный перевод за рубеж можно также отправить, воспользовавшись системой международных валютных переводов (Western Union, MoneyGram, Contact). Главными преимуществами такого способа отправки денег является отсутствие необходимости открытия банковского счета, а также скорость перевода.

Правда, комиссия за такой сервис для дальнего зарубежья будет выше (от 3%), чем при переводе по системе SWIFT. В страны ближнего зарубежья валютный перевод через Contact или Western Union будет не таким дорогим. Вот, например, тарифы системы Contact:

Как видно из таблицы, перевод, допустим, в Грузию суммы больше 2000 долларов будет стоить 0,5%.

Максимальная сумма перевода согласно Указанию Банка России от 30.03.2004 N 1412-У «Об установлении суммы перевода физическим лицом-резидентом из Российской Федерации без открытия банковских счетов» составляет 5000 долларов (или эквивалент в другой валюте) в день:

Стоит также отметить, что согласно Закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк может вам отказать в проведении любой операции, сославшись на правила внутреннего контроля (которые они сами и разрабатывают), а также кредитная организация обязана требовать у вас обоснования происхождения ваших средств. Подробно о новой редакции «антиотмывочного закона» (последние изменения вступили в силу не так давно, 31.10.2015) читайте в статье «Банк не отдает вклад. Что делать?». Правда, пока банки всё-таки не такие любопытные, и не задают лишних вопросов.

Источник: http://hranidengi.ru/kontrol-valyutnyh-operatsij-perevod-dollarov-i-evro/

Юр-Споры
Добавить комментарий