Сколько стоит открыть расчетный счет

Сколько стоит открыть расчетный счет для ООО

Сколько стоит открыть расчетный счет

За само открытие расчетного счета ООО многие банки плату не берут, комиссия взимается только за совершаемые клиентом финансовые операции и за подключение дополнительных услуг. Во сколько обойдется ведение счета — это зависит от выбранного банка, тарифа и проводимых операций.

Основные аспекты, влияющие на стоимость обслуживания

  1. Банк. Всегда сравнивайте тарифы для бизнеса разных финансовых организаций. Есть банки, предлагающие предельно выгодные условия, разрабатывающие большой ассортимент тарифов и дополнительных услуг.

    Некоторые снижают стоимость РКО, если клиент оплачивает сразу полный год или квартал обслуживания (Открытие, Модуль Банк).

  2. Тариф или пакет услуг. Банки разрабатывают тарифы для разных потребностей бизнеса.

    Если вы не планируете проводить много финансовых операций или только открываете свое дело, оптимально выбрать тариф самого простого уровня, часто его называют стартовым. Также банки предлагают специальные тарифы для предприятий торговли, для компаний, ведущих бизнес в интернете, с иностранными партнерами и пр.

    Выбирайте тот тариф, который максимально отвечает потребностям вашего бизнеса.

  3. Проводимые клиентом операции. Чем больше финансовых операций совершает клиент, тем дороже будет обходиться стоимость обслуживания.
  4. Дополнительные услуги.

    Клиенты могут подключать дополнительные услуги, каждая из которых увеличивает общую стоимость обслуживания. Это может быть подключение эквайринга — прием оплаты с карт, ведение зарплатных проектов и другое.

За какие операции банки берут плату при подключении к РКО

☑ Стоимость открытия расчетного счета ООО стандартно составляет 0 рублей. Плату за подключение к этой услуге убрали практически все банки, ведущие работу с бизнесом.
  • обслуживание счета. Плата взимается ежемесячно, но по стартовым тарифам некоторые банки отказались от этого (Сбербанк, Точка и пр.). За пакет услуг следующего тарифного плана клиенты платят в среднем по 500 рублей. Далее, если ведение бизнеса предполагает большие обороты, банки могут брать 3 000-10 000 рублей ежемесячно в зависимости от предоставляемого объема финансовых услуг;
  • платежи физическим и юридическим лицам. Обычно в пакет включено несколько бесплатных операций, при превышении установленного количества банк взимает комиссионные. Например, это может быть 10 операций в месяц бесплатно, а после по 25 рублей (такая плата действует на тарифе «Успех» Альфа Банка);
  • обналичивание. Многие банки выдают клиентам бизнес-карточки, с их помощью и совершается обналичивание денег через банкоматы. Стоимость операции может составлять 0,5-3% и более в зависимости от банка и тарифа. Некоторые банки позволяют снимать без комиссии определенную сумму в месяц (Точка, Альфа Банк, Модуль Банк и другие);
  • внесение наличных средств. Если клиент вносит выручку на счет, эта операция также подлежит тарифицированию. Например, Альфа Банк по тарифу «Электронный» берет за эту операцию 0,23%. Если операция выполняется с помощью выданной дебетовой карты, она обходится дешевле. Если клиент пополняет счет через кассу, цена выше.

Услуга интернет и мобильного банкинга обычно предоставляется бесплатно. Вы можете сразу подключиться к онлайн-банку и выполнять операции удаленно.

Стоимость открытия счета в разных банках

Открытие расчетного счета и его обслуживание предлагают многие банки, но есть компании, услуги которых можно выделить особо. Обслуживание бизнеса для них – важный вектор деятельности. В первую очередь рассмотрите предложения этих организаций:

1. Альфа Банк

Востребован среди клиентов, каждый пятый предприниматель обслуживается именно здесь. Банк современный, его онлайн-банк для бизнес-клиентов признан самым лучшим, для пользователей разрабатываются удобные инструменты обслуживания.

Тарифные предложения Альфа Банка:

  • «1%». Обслуживание бесплатное, платежи без комиссии, зачисление средств — 1%. Предназначен для компаний с низкими оборотами;
  • «На старт». Ежемесячное обслуживание — 490 рублей, 3 платежа юрлицам за месяц бесплатно, далее по 50 рублей, обналичивание — от 1,25%, внесение наличных с дебетовой бизнес-карточки — 0 рублей;
  • «Электронный». Цена — 1440 рублей в месяц, платежи- 16 рублей за каждый, внесение наличных — 0,23%, минимально 300 рублей, обналичивание — от 1%;
  • «Успех». Обслуживание для ООО — 2300 рублей, обналичивание до 50 000 рублей в месяц без платы, бесплатно 10 платежей, далее по 25 рублей, обналичивание — от 1,5%;
  • «Оптовик». Обслуживание — 3200 рублей, 30 переводов бесплатно, далее по 22 рубля за штуку, внесение наличных — бесплатно, обналичивание — до 150 000 рублей в месяц без комиссии.

Итог: Предприятия с минимальными оборотами могут обслуживаться бесплатно, тариф для старта бизнеса — 490 рублей. Общий диапазон стоимости открытия и ведения счета — 0-3200 рублей.

Бесплатный расчётный счёт от Альфа-Банка ►

2. Тинькофф Банк

Отличительная особенность этого банка — полное дистанционное обслуживание всех клиентов, включая компании. Несмотря на то, что Тинькофф относительно недавно начал работу с бизнесом, его услуги очень востребованы. Сколько стоит открыть расчетный счет для ИП либо ООО? Всегда 0 рублей.

Тарифы банка Тинькофф:

  • «Простой». Обслуживание — 490 рублей ежемесячно, 3 платежа контрагентам за месяц бесплатно, далее по 49 рублей каждый, плата за пополнение — 0,3% (минимально 290 рублей), обналичивание — от 1,5%;
  • «Продвинутый». Стоимость — 1990 рублей, 10 платежей юрлицам бесплатно, далее по 29 рублей за каждый, внесение наличных — 0,25% (минимально 290 рублей), обналичивание — минимально 1%;
  • «Профессиональный». Ежемесячная плата — 4990 рублей, платежи контрагентам — 19 рублей, пополнение счета — 0,15% (минимально 290 рублей), обналичивание — от 1%.

Итог: бесплатного варианта обслуживания в Тинькофф нет, диапазон ежемесячной платы — 490-4990 рублей. Стартовый тариф — 490 рублей. Преимущество банка — начисление до 4-6% годовых на остаток по счету.

3. Точка

Банк, который работает только с бизнесменами, предлагая им РКО и стандартные сопутствующие услуги. Как и Тинькофф, Точка работает полностью дистанционно. За сам факт открытия счета плата не берется.

Предложения Точки:

  • «Необходимый минимум». Плата за обслуживание отсутствует, переводы физлицам — бесплатно, обналичивание — бесплатно, пополнение счета — от 1%;
  • «Золотая середина». Обслуживание стоит 500 рублей в месяц, 10 платежей ежемесячно комиссией не облагаются, далее по 60 рублей, обналичивание — от 1,5%, пополнение — от 0,2%;
  • «Все лучшее сразу». Первые три месяца пользования услугой — по 500 рублей, далее по 2500 рублей. В пакет включено 100 бесплатных платежных операций в месяц, дальше Точка берет по 15 рублей, обналичивание — до 100 000 рублей в месяц бесплатно, пополнение — до 1 000 000 рублей в месяц бесплатно.

Итог: небольшие фирмы и начинающие бизнесмены могут обслуживаться в Точке бесплатно, диапазон цены обслуживания — 0-2500 рублей ежемесячно. Стартовый тариф — 0 рублей.

4. Сбербанк

Чаще всего компании открывают счета именно в Сбербанке, поэтому рассмотрим и его предложения. На практике условия обслуживания привлекательные, тарифов много, само открытие счета ООО всегда бесплатное.

Предложения Сбербанка:

  • «Легкий старт». Тариф для начинающих бизнес компаний, платы за обслуживание нет. 3 перевода юрлицам в месяц бесплатные, далее по 100 рублей за штуку, пополнение счета — 0,15%, его обналичивание с помощью бизнес-карты — 3%;
  • «Удачный сезон». Для небольшого или сезонного бизнеса. Обслуживание стоит 490 рублей ежемесячно, 5 платежей юрлицам в месяц бесплатные, последующие — по 49 рублей, пополнение — до 50 000 рублей в месяц бесплатно, обналичивание — 3%;
  • «Хорошая выручка». Обслуживание — 990 рублей за месяц, 10 платежей юрлицам в месяц бесплатно, после 49 рублей за штуку, пополнение до 100 000 рублей в месяц бесплатно, обналичивание — 3%;
  • «Активные расчеты». Цена в месяц — 2490 рублей, 50 платежей в месяц бесплатно, после по 16 рублей за каждый, пополнение до 100 000 в месяц бесплатно, обналичивание — 3%;
  • «Большие возможности». Обслуживание стоит 8600 рублей в месяц, внутренние платежи юрлицам и 100 внешних бесплатные, после за каждый внешний — по 100 рублей, пополнение — до 500 000 рублей в месяц бесплатно, обналичивание — до 500 000 рублей в месяц бесплатно.

Итог: По стартовому тарифу Сбербанка платы за ведение счета нет, диапазон цены обслуживания по всем тарифам — 0-8600 рублей. Важный момент — платежи в адрес ИП при любом тарифе бесплатные до достижения в месяц суммы 150 000 — 300 000 рублей.

Это далеко не все банки, предлагающие выгодные условия РКО для ООО. Рассмотрите предложения Модуль Банка, который берет 0-4900 рублей за месяц в зависимости от тарифа.

Открытие предлагает большой ассортимент тарифов с платой 0-7990 рублей. Также оптимальную плату берет ВТБ, УБРиР и некоторые другие банки.

Если же думать о том, сколько стоит возможность открыть расчетный счет для ООО, то все указанные банки не берут плату за открытие и это большой плюс.

Только важная информация для малого бизнеса в нашей рассылке — подпишитесь:

Источник: https://otkryt-ooo.ru/skolko-stoit-otkryt-raschetnyy-schet/

Стоимость открытия расчетного счета для ООО

Сколько стоит открыть расчетный счет

Компании могут работать без расчетного счета, используя только наличный расчет. Но во многих ситуациях вести бизнес без него невозможно. Работа за наличные подразумевает два ограничения.

  1. Нельзя заключать договоры больше, чем на 100 000 рублей, иначе налоговая выпишет штраф от 40 000 до 50 000 рублей. Ограничение распространяется на сделки с индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами. Чтобы не получить штраф, компании дробят крупные договоры на несколько. Например, договор аренды заключают не на год, а на три месяца.
  2. Сложно соблюдать лимит кассы. Для каждой организации налоговая устанавливает ограничение по количеству наличных денег, которое может быть у компании. Если его превысить, ООО получит штраф от 40 000 до 50 000 рублей. Поэтому компании без расчетного счета держат лишние деньги в обороте — покупают товар на склад, дают отсрочки платежей клиентам и так далее.

Чтобы пользоваться безналичным расчетом, компании открывают расчетный счет в банке.

Что входит в РКО

Компании заключают с банком договор на РКО — расчетно-кассовое обслуживание. В договоре прописывают сроки действия, условия работы, права и обязанности юридического лица и компании.

Как правило, обслуживание подразумевает следующие услуги:

  • открытие;
  • подключение и обслуживание интернет-банка;
  • переводы физическим и юридическим лицам;
  • привязка корпоративных карт;
  • ведение зарплатного проекта — регулярное перечисление заработной платы работникам;
  • внесение и снятие наличных;
  • торговый эквайринг — услуга по принятию платежей с банковских карточек клиентов;
  • открытие и обслуживание валютного счета.

Агентство «Марксвебб» провело исследование Business Banking Fees Monitoring 2018, где сравнило выявило банки, в которых открыть и вести счет наиболее выгодно.

Для исследования придумали три ООО:

  • B2B-компанию, которая оказывает услуги юрлицам;
  • B2C-компанию — розничный магазин, который закупает товар за границей;
  • B2C-компанию, которая оказывает услуги физлицам.

В исследовании для всех трех компаний сравнили цену открытия и обслуживания расчетного счета и корпоративных карт за год.

Сколько стоит расчетный счет для B2B-компании

«Марксвебб» взяло для исследования компанию с 20 работниками в штате, 11 переводами юридическим лицам в месяц и зарплатным проектом на 2 млн рублей.

Пять самых дешевых банков для такой компании:

  1. Тинькофф — 8918 рублей;
  2. ВТБ24 — 11427 рублей;
  3. УБРиР — 12282 рубля;
  4. ЮниКредит — 13320 рублей;
  5. Точка — 15000 рублей.

Сколько стоит расчетный счет для B2C-компании в розничной торговле

Для исследования взяли магазин с десятью сотрудниками, 14 переводами юрлицам, зарплатным проектом на 450 000 рублей и торговым эквайрингом на 2 млн рублей. Компания вносит на счет 10 млн рублей наличными и совершает четыре платежа иностранным контрагентам на сумму 4 млн рублей.

Пять самых выгодных банков для такого магазина:

  • Точка — 566 520 рублей;
  • УБРиР — 582 545 рублей;
  • Модульбанк — 599 751 рублей;
  • Авангард — 628 043 рублей;
  • ЮниКредит — 631 954 рублей.

Сколько стоит расчетный счет для B2C-компании в сфере услуг

Компания, которую придумали для исследования, имеет 10 человек в штате, совершает пять платежей другим компаниям, ведет зарплатный проект на 600 000 рублей и пользуется торговым эквайрингом на 400 000 рублей. Также она вносит наличных на 1,3 млн рублей.

Пять банков, в которых открыть и обслуживать такой расчетный счет дешевле всего:

  • Авангард — 112 550 рублей;
  • Точка — 114 300 рублей;
  • Энерготрансбанк — 116 600 рублей;
  • Промсвязьбанк — 117 165 рублей;
  • Модульбанк — 122 480 рублей.

Как открыть расчетный счет

Когда компания выбрала банк и тариф, которые ей подходят лучше всего, она подает документы. У организаций обычно запрашивают следующие бумаги:

  • устав;
  • паспорта учредителей;
  • карточку с образцами подписей и печати;
  • свидетельство о регистрации — ОГРЮЛ;
  • выписку из госреестра юрлиц — ЕГРЮЛ;
  • свидетельство о постановке на налоговый учет.

Некоторые банки предлагают зарезервировать счет — подать заявку через интернет или по телефону, получить реквизиты, а договор подписать позже. Также банки могут принять заверенные копии документов и разрешить подписывать договор по доверенности — это нужно выяснять заранее в выбранном банке. Подобрать банк

Источник: https://tvoedelo.online/rko/skolko-stoit-otkryt-raschetnyy-schet-ooo

Стоимость открытия расчетного счета в ТОП-5 банках

Сколько стоит открыть расчетный счет

Для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц самым удобным способом расчета с контрагентами (партнерами, клиентами) является использование банковских счетов. Финансовые компании предлагают много разных программ. Усовершенствован сервис их обслуживания.

Качество, оперативность работы сотрудников кредитно-финансовой организации позволяет дистанционно отслеживать объем денежных средств. Можно быстро совершать разные операции, пользоваться льготными тарифами.

За открытие вознаграждение берется отдельно, а ежемесячное обслуживание оплачивается отдельно. Бизнесменов в начале своей коммерческой деятельности этот вопрос интересует больше всего. Поэтому важно найти надежного партнера, предлагающего выгодные условия.

Самые выгодные предложения банков

Чтобы понять, сколько стоит открыть банковский расчетный счет, необходимо обратить внимание на предложения разных банков. Тарифы колеблются в зависимости от вида деятельности, прибыльности бизнеса и выбранного пакета услуг.

Важна ли для Вас стоимость открытия расчетного счета?

ВажнаНе важна

Например, большая часть предприятий сейчас использует Интернет для взаиморасчетов. Поэтому за определенную плату устанавливают программу «Клиент-банк». Это позволяет совершать операции и вести РКО (расчетно-кассовое обслуживание) в онлайн-режиме и иметь неограниченный доступ предприятию, бизнесмену к интерактивному личному кабинету прямо из офиса.

Предложения крупных финансистов для открытия р/сч:

БанкОткрытие, руб.СрокПлата за услуги, руб.Набор услугВозможные комиссии
Сбербанк2 0007 дней2 200 —3 100— РКО «клиент-банк»;— электронные платежи;— выписки, справки, информирование.0,7-1,6% (переводы, обналичивание)
Газпромбанк2 50014 дней15-100(за одно платежное поручение)— РКО и клиент-банк (неудобный);— служба безопасности проверяет заявки;— бесплатное содержание.0,3-1% (снятие)
ВТБ242 0003 дня1 200 —3 000— Интернет-банкинг;— широкий доступ к информации;— льготные периоды в обслуживании (до 20 дней).1% (снятие наличных)
Россельхозбанк2 0007 дней200-800— клиент банк;— обслуживание счета;— процентирования остатка.30-60 руб. за платежные поручения
Альфа-Банк07 дней550-6 900— бесплатные электронные платежи;— РКО;— льготы.150 рублей за бумажные платежные поручения

Важно! Самым выгодным будет открытие счета в банке, который находится в том же регионе, где и предприятие, организация. Комиссии за обслуживание будут на порядок меньше.

По закону Российской Федерации открытие расчетного счета в банке для коммерческой или бюджетной организации не является обязанностью. Это право любого частного предпринимателя или предприятия.

В современных условиях рынка, ведения хозяйственной деятельности скорость платежных операций крайне важна. Именно это и есть главная причина.

Преимущества открытого расчетного счета:

  1. Поставщики быстро получают свою оплату.
  2. Клиентам и покупателям удобно перечислять плату.
  3. Легко свести баланс по бухгалтерии.
  4. Возможность быстрого и своевременного перечисления налогов.
  5. Выгодный процент обслуживания в отличие от личного счета физических лиц, где за каждый доход изымается налог 13% (НДФЛ).

Вторая причина: наличие р/сч позволяет компании, производству или организации отслеживать все операции в онлайн-режиме. Можно получать выписку о величине сумм, регулировать и планировать даты платежей, составлять сделки, быстро их оформлять.

Третье — отлаженный сервис. Краткие сроки денежных переводов — это всегда очень удобно. Выбор разных способов кредитования с привязкой к р/с еще больше расширяет возможности предприятий (напр., овердрафт).

Что входит в стоимость обслуживания?

Оплата каждый месяц по обслуживанию взимается кредитно-финансовой компанией в качестве вознаграждения за выполнение договорных обязательств со своей стороны. Всё указывается в контракте, который заключается с клиентом при открытии счета.

За что берется плата:

Кредит на лучших условиях – успейте получить! ТОП кредитов за последние 3 месяца: Кредитная карта Platinum. 0% годовых на все покупки по карте до 55 дней.

Ставка от 12%       Ренессанс Кредит — ставка от 9,9% годовых! До 5 лет!      Карта 100 дней без % по кредиту на покупки и снятие наличных.

Выпуск карты бесплатно. 0 % на снятие наличных     

  • содержание р/сч;
  • комиссионные за операции (снятие денег, переводы организацией физ. лицам, платежные поручения);
  • абонплата за клиент-банк, Интернет-банкинг, мобильный банк;
  • услуги персонального менеджера;
  • помощь бухгалтерам;
  • размещение рекламы на банковских Интернет-площадках;
  • исполнение поручений по разным оплатам;
  • открытие доступа к сервисам облачного Интернет-пользования;
  • СМС-оповещения.

Обратите внимание! Есть банки (или их отдельные программы), которые готовы предложить бесплатное содержание или первичное открытие. Например, Сбербанк (для ИП платно), Промсвязьбанк, Открытие, Альфа-Банк, Точка, Восточный, Совкомбанк, УБРиР, Тинькофф и другие.

Перед тем, как заключать сделку, клиенту предлагается изучить тарифный план. Он составляется, учитывая от величину доходов предприятия, оборот по каждому месяцу, частотность необходимых операций в расчетном периоде.

Также во внимание будет приниматься ставка за обслуживание по эквайрингу, количество раз обналичивания (напр., деньги нужны для выдачи зарплаты сотрудникам).

Если зарплату персоналу компания готова перечислять на банковскую карту, тогда в тарифный план платно подключается еще и эта услуга.

Для примера предлагаем посмотреть тарифные планы банка «Открытие»:

  • для ООО, ОАО и других юридических лиц;
  • для СРО;
  • «Капитальный ремонт»;
  • «Региональный оператор»;
  • «Промо», «Комфорт», «Бизнес» (используемый в системе «Бизнес-портал»);
  • для представителей среднего бизнеса;
  • для пользующихся клиент-банком через Интернет — «Базовый», «Активный», «Приоритетный».

Три последних варианта тарифных планов по состоянию на март 2021 года временно не доступны для подключения. Размер ежемесячных расходов за обслуживание счетов всегда будет зависеть от выбранного тарифного плана.

Рассмотрим несколько компаний, а именно: какую они берут плату, когда открыт счет для обслуживания ИП или юридических лиц:

БанкТип услуги по р/счСтоимость, руб.
Точкадо 2 500
ТинькоффОбслуживание:— в первые 2 месяца;— последующие месяцы.0490 — 4 990
Сбербанк, сервисное обслуживание.не более 9 600
МодульбанкПланы:— Оптимальный;— Безлимитный.4904 900
ЭкспертПланы:— Оптимальный;— Все включено.7904790
ЛокоПланы:— Оптима;— Безлимит.9904990
ПромсвязьбанкПланы:— Платите меньше;— Лайт;— 24х7;— Чек;— Дело.4001 1001 7002 0002 100
УБРиРдо 2 200

На что следует обратить внимание при открытии счета?

Подбирая партнера для сотрудничества, лучше всего прислушаться к некоторым рекомендациям экспертов финансового рынка. От удачного выбора в дальнейшем будет зависеть и безопасность и стабильность обслуживания.

Нюансы:

  1. Надежность банка — сохранность средств на счетах.
  2. Величина одноразовой платы за открытие. Иногда это называют «стоимостью расчетного счета».
  3. Какого размера тарифы на обслуживание в текущем режиме. Они напрямую будут зависеть от набора выбранных услуг клиентом и специфики сотрудничества.
  4. Оперативность проведения транзакций — насколько быстро суммы переводятся от одного агента другому.
  5. Финансовое учреждение должно располагаться в транспортной доступности от предприятия.
  6. Возможности управления и регулирования операциями дистанционно, а также стоимость обслуживания в онлайн-режиме.
  7. Наличие государственной страховки у банка. Она дает гарантию, что при его банкротстве клиентам будут возвращены деньги государством и в кратчайшие сроки.
  8. Возможность заработать на оставшихся суммах. Часто доходы начисляются в виде процентов на остаток.

Текущие расходы по расчетному счету важны для клиента любой категории. Например, если это бюджетная организация, то перечисление денег она часто совершает путем составления платежного поручения банку.

В этом случае для нее будет важна комиссия за выполнение таких поручений. Нужно выбирать банк, который не берет слишком большую плату за выполнение этих поручений.

Чаще всего это учреждения, финансируемые государством (Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк и др.).

Получите потребительский кредит без отказа на лучших условиях!

ТОП самых популярных предложений за последние 3 месяца:

Кредитная карта Platinum. 0% годовых на все покупки по карте до 55 дней. Ставка от 12%      

До 300 000 рублей

Ренессанс Кредит — ставка от 9,9% годовых! До 5 лет!     

До 700 000 рублей

Кредит на любые цели. От 9,9%. Срок до 3х лет, без справок и поручителей     

От 25000 до 3 млн. рублей

наличные ставка от 11%. Быстрое одобрение – 15 минут. По одному паспорту     

До 1 500 000 рублей

Карта 100 дней без % по кредиту на покупки и снятие наличных. Выпуск карты бесплатно. 0 % на снятие наличных     

До 300 000 рублей

Виртуальная кредитная карта Kviku. Мгновенный выпуск карты. 0% льготный период, до 50 дней     

До 200 000 руб.

Денежный кредит под 12%, на 12 месяцев     

100 тысяч рублей

Займ на карту. Быстрое одобрение онлайн. Мгновенное получение не выходя из дома. Ставка от 0,35% в день     

До 30 000 рублей

До 10% годовых на остаток по счёту. 10% кэшбэк. 0 руб. за обслуживание     

До 300 000 рублей

Источник: https://damoney.ru/bank/account/stoimost-otkrytiya.php

Сколько стоит открыть расчетный счет

Сколько стоит открыть расчетный счет

В современном мире практически невозможно представить организацию без расчетного счета. Это неудобно для обеих сторон бизнеса.

Покупатель не может произвести расчет в удобной ему форме, а для самого предприятия это может обернуться потерей клиента, особенно с учетом существующих ограничений на операции с наличными деньгами. Поэтому вряд ли кто-то задаёт вопрос – открывать счет или нет.

А вот вопрос – сколько стоит открыть расчетный счет – является одним из самых часто задаваемых. Рассмотрим этот момент в данной статье, а также ответим на вопрос – есть ли разница в том, сколько стоит открыть расчетный счет для ИП и ООО.

Где открыть счет для бизнеса

Стоимость открытия расчетного счета для организации – это веский аргумент, но в первую очередь необходимо определиться с банковским учреждением. Выбирать кредитную организацию нужно, основываясь на опыте других предпринимателей, отзывах о банке и его репутации.

В первую очередь стоит обратить свое внимание на крупные и проверенные временем кредитные учреждения. Многие банки в борьбе за клиентов делают очень выгодные предложения как по открытию, так и по обслуживанию счета. Здесь не лишним будет изучить следующие важные условия:

  1. Надежность кредитного учреждения. Малоизвестные банки с привлекательными условиями могут, помимо быстротечной радости от сниженных расходов, принести и существенные неприятности, связанные с замораживанием денежных средств. С 1 января 2021 года остатки на счетах будут застрахованы, однако это коснется только субъектов малого бизнеса и сумма будет ограничена 1,4 млн. руб. Кроме того, для возврата средств нужно будет затратить время и пройти через бюрократические процедуры. Вряд ли незначительная экономия на комиссии стоит всего этого.
  2. Ежемесячное обслуживание счета и что в него входит (количество включенных платежных поручений и их стоимость сверх лимита, платежи в бюджет, внесение и снятие наличных средств).
  3. Скорость проведения платежей. Этот критерий является одним из ключевых моментов в работе с поставщиками и бюджетом. На это напрямую влияют интернет-банкинг и продолжительность операционного дня.
  4. Наличие удобного интернет и мобильного банкинга, а также стоимость их подключения и ежемесячная оплата. Совместимость банкинга с бухгалтерскими программами.
  5. Сколько стоит открыть счет в банке. Здесь имеется в виду первоначальная стоимость открытия счета. Многие банки открывают расчетный счет бесплатно, но потом компенсируют это высокими тарифами.
  6. Процент на остаток по счету. Начисление процентов может минимизировать издержки на обслуживание счёта.
  7. Процент за снятие наличных средств. Большой процент может стать неприятным сюрпризом для организации, если для ведения бизнеса необходимо регулярно пользоваться наличными деньгами.
  8. Близость офиса. Многие организации ведут дела таким образом, что постоянно посещать банк нет необходимости, но в случае, например, частого внесения наличных денег на счет, этот пункт будет играть важную роль.
  9. Дополнительные условия и бонусы, предлагаемые банками для привлечения клиентов: реклама в интернете, подключение к облачным сервисам, бухгалтерские услуги, наличие персонального менеджера, службы поддержки, горячая линия и многое другое.

Кто открывает счет

Открыть расчетный счет в банке могут все бизнесмены, независимо от формы собственности. Индивидуальные предприниматели и юридические лица находятся в практически равных условиях.

Единственное, ИП должны предоставить меньше бумаг.

Фактически весь список необходимых документов сводится для них к трём: паспорт, круглая печать при ее наличии и лицензия, если деятельность ИП подлежит лицензировании.

Открытие расчетного счета для ООО ненамного сложнее. Юридические лица должны предоставить, помимо перечисленных, учредительные документы и подтверждение полномочий директора. На месте в банке заполняются карточки с подписями доверенных лиц. Ранее подписи необходимо было заверять у нотариуса.

Также на сегодняшний день не нужно запрашивать в налоговой инспекции выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП. Банки это делают самостоятельно, что значительно экономит время предприятиям. Хотя многие кредитные учреждения лукавят и ставят этот пункт в ряд своих преимуществ перед остальными.

Как открыть счет

Сегодня есть два способа для открытия расчетного счета и клиент вправе выбрать любой из них. Можно собрать все документы и подать заявку в операционном офисе банка. Однако многие банки предлагают заполнить заявку на сайте, загрузить все требуемые документы онлайн и определиться с тарифом, в соответствии с которым будет производиться обслуживание расчетного счета.

В этом случае, при визите в банк останется лишь подписать договор обслуживания и карточки с образцами подписей. Некоторые банки, например, Тинькофф, привозят договор в офис компании. Таким образом, счет можно открыть вообще без посещения отделения банка.

Цена вопроса

Ранее стоимость открытия счета могла составлять от нескольких сотен до нескольких тысяч рублей в зависимости от банка и выбранного тарифа. Но постепенно практически все банки отказались от платного открытия счета и предоставляют эту услугу бесплатно.

Это связано в первую очередь с тем, что время открытия счета сократилось с 5-7 дней до 1-2. Заметно уменьшился пакет необходимых документов и минимизировались риски, связанные с неблагонадежностью клиентов – ведь документы из налоговой банк запрашивает самостоятельно, поэтому снижается риск предоставления недостоверной информации.

Что влияет на выбор тарифного плана

После определения банковского учреждения необходимо подобрать тариф, который будет удовлетворять всем потребностям организации или ИП. Выбор будет зависеть от следующих факторов, которые необходимо тщательно проанализировать:

1. Ежемесячный оборот, то есть все денежные средства, которые поступят на расчетный счет;

2. Количество исходящих платежных поручений. Многие тарифные планы имеют какое-то количество включенных платежек. Но надо учитывать, хватит ли этого для проведения всех необходимых платежей и не придется ли платить за «сверхнормативные» операции. Ведь в противном случае расходы на ведение расчетного счета могут существенно возрасти.

3. Снятие денежных средств со счета. Различные тарифные планы определяют процент, либо фиксированную сумму, а также лимит на месяц на снятие. Поэтому необходимо выбрать тариф с нужными параметрами, исходя из планируемых объемов работы с «наличкой».

4. Размер процента по эквайрингу и быстрота расчетов. Это важно для компаний, занимающихся розничной торговлей.

Если клиенты в основном расплачиваются картами, то необходимо искать наиболее низкий эквайринговый процент.

К тому же некоторые банки предлагают зачисление денежных средств на расчетный счет всего лишь в течение 2-х часов, а не на следующий день, что тоже является несомненным преимуществом.

5. Условия по зарплатному проекту. Большинство организаций производят перечисление заработной платы на карты сотрудникам через тот банк, клиентом которого являются сами.

Источник: https://1c-partnerka.ru/blog/skolko-stoit-otkryt-raschetnyy-schet

Стоимость открытия и обслуживания расчетного счета для ИП и ООО

Сколько стоит открыть расчетный счет

В статье узнаем, сколько стоит открытие и обслуживание расчетного счета. Разберем таблицу с тарифами лучших банков и условия РКО (интернет-банк, СМС-информирование, платежи и снятие наличных со счета).

Сколько стоит открыть счет в банке

Мы собрали для вас тарифы самых выгодных банков, предлагаем ознакомиться с ними в таблице:

Стоимость обслуживания и ведения счета

При ведении р/с (расчетных счетов) ИП и юридических лиц, например, ООО банки предполагают ряд дополнительных услуг даже клиентам на тарифах с минимальной стоимостью обслуживания.

В пакет услуг РКО входит:

  • Онлайн-банк и мобильные приложения — это сервисы удаленного управления счетами, совершения операций и контроля расходов.
  • СМС-информирование — по каждой операции в рамках р/с вы будете получать уведомления на телефон.
  • Платежные поручения — стоимость зависит от тарифа РКО, но могут быть и бесплатными.
  • Снятие наличных с р/с — комиссия устанавливается на основе выбранного пакета услуг и зависит от суммы обналичивания.

А теперь давайте «пробежимся» по каждому банку и разберем стоимость услуг РКО.

Тинькофф Банк

Банк предлагает удаленное обслуживание без посещения отделений. В рамках РКО можно бесплатно пользоваться онлайн-банком и мобильным приложением.

Стоимость одной платежки — от 0 р. до 49 р., в зависимости от тарифа. Плата за обналичивание — от 0 до 1,5%. Можно подключить безлимит на снятие наличных — 2990 р. в рамках пакета «Продвинутый» и 4990 р. в рамках пакета «Профессиональный». СМС-уведомления об операциях по счету стоят 99 руб. в месяц.

Из преимуществ банка можно выделить следующие:

  • у каждого клиента будет персональный менеджер;
  • длительный расчетный день — от 1:00 ч. до 21:00 ч.

Банк Точка

Обслуживание клиентов осуществляется в дистанционном режиме. Онлайн-банк и мобильное приложение предоставляются бесплатно. Цена одной платежки зависит от выбранного тарифа — 15 и 60 р. за штуку.

Комиссия за обналичивание — 0 до 8%, в зависимости от суммы. Плата за СМС-уведомления по операциям отсутствует.

Преимущества банка в следующем:

  • быстрое оформление счета за 40 минут;
  • интеграция сервисов банка с популярными бухгалтерскими программами 1С и Мое дело.

Модульбанк

Банк поддерживает дистанционное обслуживание и выплачивает проценты на остаток — до 7%. Онлайн-банк и мобильное приложение предоставляется бесплатно. Комиссия за обналичивание отсутствует при сумме до 50 тыс. р. в пакете Оптимальный и до 100 тыс. р. в пакете Безлимитный. По остальным тарифам комиссия за снятие наличных взимается в размере от 2,5 до 20% (зависит от суммы).

Цена платежки — от 0 до 90 р., а плата за СМС-информирование отсутствует.

Преимущества для клиентов:

  • все переводы можно совершать до 20:30 ч. ежедневно;
  • для новых клиентов банк предлагает систему бонусов и поощрений.

Эксперт Банк

Банк выплачивает проценты на остаток — до 5% и предоставляет льготные займы на развитие бизнеса — до 5 млн р. На тарифах не установлены ограничения по числу и сумме платежей в месяц. 

Дистанционное управление счетом через личный кабинет предоставляется бесплатно. Цена платежного поручения — от 0 до 85 р.. Снятие наличных без комиссии возможно на сумму до 700 тыс. р. За СМС-уведомления по операциям плата не взимается.

Локо-Банк

Счет в банке можно зарезервировать в течение минуты. Стоимость одной платежки — от 19 до 89 р., в зависимости от выбранного тарифа. Снятие наличных — от 0 до 15%, обналичивание для выплаты зарплаты — 0,6%.

Бесплатные СМС-уведомления доступны для пользователей пакета Безлимит. За пользование онлайн-банком и мобильным приложением плата не взимается.

Альфа-Банк

В банке действуют продленный операционный день — до 23:30 ч. и скидки по всем тарифам до 20% при оплате услуг на год вперед. Цена платежки — от 0 до 50 р. Бесплатно можно снять со счета до 500 тыс. р. в месяц.

За интернет-банк не нужно платить, как и за СМС-уведомления по операциям. Онлайн-банк работает с любой операционной системой.

Сбербанк

Открытие счета возможно в дистанционном режиме, а платежи по р/с принимаются ежедневно с 6:00 до 23:00 ч. Для корпоративных клиентов предусмотрена выделенная телефонная линия.

Интернет-банк предоставляется бесплатно. Платежное поручение стоит от 0 р. до 100 р. в зависимости от тарифа. В рамках пакета «Большие возможности» можно обналичивать без комиссии до 500 тыс. р. По остальным тарифам — комиссия от 1,8 до 8%. Плата за СМС-информирование в месяц — 60 р.

ДелоБанк

СКБ разработал уникальный онлайн-банк, всем клиентам которого доступна круглосуточная поддержка по телефону, в приложении или в чате.

Стоимость одной платежки — от 25 до 87 р. В рамках тарифа «Активный рост» 10 платежек можно оформить бесплатно, по тарифу «Больше возможностей» — 50 платежей, по тарифу «Надежное получение» — 100 платежей не облагается комиссией. Тариф «Высшая лига» бесплатно предоставляет неограниченное количество платежек.

Плата за СМС-информирование и интернет-банк отсутствует. Снятие наличных с комиссией от 2 до 3%.

Банк Веста

Банк обслуживает клиентов в дистанционном режиме, зарезервировать счет можно в течение 10 минут. Перевода средств на дебетовую карту на сумму до 500 тыс. р. в мес. не облагается комиссией. За снятие денег на хозяйственные нужды взимается от 1%. Цена платежки — от 20 р. до 89 р., в зависимости от тарифа. Тариф «Все включено» предполагает 200 бесплатных платежей в месяц.

Плата за СМС-информирование включена в стоимость тарифов, а подключение и пользование онлайн-банком — бесплатное.

Восточный банк

Банк предоставляет 3 мес. бесплатного обслуживания при авансовой оплате за год. Стоимость СМС-уведомлений по операциям — 250 р. в мес., а на тарифе «Твой безлимит» уведомления включены в стоимость (на этом же тарифе можно снимать до 500 тыс. р. без комиссии). Цена платежного поручения — 35 р. В каждый пакет услуг включено от 5 бесплатных платежных поручений в месяц.

Интернет-банк подключается бесплатно. А сразу при открытии счета можно получить овердрафт на развитие бизнеса.

УБРиР

Р/с открывается бесплатно за одно посещение банка. Цена одной платежки — от 28 до 89 р. СМС-информирование и интернет-банк предоставляются бесплатно. Плата за снятие наличных — от 1,3 до 7,5%.

Из преимуществ банка можно выделить бесплатное оформление торгового эквайринга (комиссия за операции — от 1%) и бесплатное подключение зарплатного проекта для юр. лиц, имеющих от 6 работников.

Открытие

Реквизиты счета банк предоставляет в течение 2 минут после подачи онлайн-заявки. Плата за обслуживание р/с взимается только с 3-го месяца, до этого счетом можно пользоваться бесплатно.

 На тарифе «Открытые возможности» все платежки — по 0 р., на остальных от 25 до 100 р. Комиссия за обналичивание — от 1 до 10%, зависит от суммы снятия и выбранного тарифа.

Банк предоставляет бесплатные СМС-уведомления по счету и интернет-банк с мобильным приложением.

Сфера Банк (БКС)

По каждому тарифу предусмотрено бесплатное СМС-информирование, подключение личного кабинета и мобильного приложения.

Стоимость платежных поручений варьируется от 25 до 90 р. При подключении тарифа «М» клиенту предлагается 10 бесплатных платежей в месяц, на тарифе «L» количество бесплатных платежей не ограничено.

Промсвязьбанк

Открыть р/с можно без посещения отделения банка. Плата за платежное поручение зависит от выбранного тарифа — от 25 р. до 100 р. В рамках всех пакетов от 3 до 15 поручений в месяц можно оформлять бесплатно.

Также в течение первых трех месяцев обслуживания отменяется комиссия за проведение платежей через мобильное приложение «Мой бизнес». Всем клиентам подключается интернет-банк, мобильное приложение и бесплатные корпоративные карты.

Комиссия за обналичивание — от 1 до 11%, а стоимость СМС-уведомлений — от 99 р. в месяц.

Райффайзенбанк

Банк предоставляет возможность резервирования счета в дистанционном режиме. Количество бесплатных платежных поручений достигает 300 шт. в зависимости от тарифа. При превышении лимита — 25 р. за штуку. Интернет-банк и мобильное приложение предоставляются бесплатно.

Плата за СМС-информирование — 190 р. в месяц. Комиссия за обналичивание:

  • до 500 тыс. р. — 1,6%;
  • до 1,5 млн р. — 2,9%;
  • от 1,5 млн р. — 10%.

Совкомбанк

Цена платежного поручения в банке — от 15 до 50 р. Можно приобрести выгодный пакет платежек на месяц. Совкомбанк бесплатно подключает СМС-информирование, интернет-банк и мобильное приложение. Комиссия за обналичивание средств — от 1,1 до 15%, в зависимости от суммы. Выдача наличных на заработную плату — 0,5%.

Источник: https://bank-biznes.ru/rko/stoimost-otkrytiya-vedeniya-i-obsluzhivaniya-raschetnogo-scheta.html

Юр-Споры
Добавить комментарий