Сбербанк: продукты и услуги

Инвестиционные продукты в Сбербанке

Сбербанк: продукты и услуги

Те инвесторы, которые хотят получить доходность выше рынка и готовые рискнуть, могут передать средства в доверительное управление Сбербанку.

Среди предлагаемых Сбербанком инвестиционных продуктов один из самых популярных программ ДУ – защищенная инвестиционная программа. Предусматриваются два ее варианта:

  • Обычная с выплатой гарантированной суммы и потенциального дохода в конце срока;
  • Купонная – с постепенной выплатой дохода.

В соответствии с правилами обычной программы инвестор может вложить средства в один из пяти крупнейших мировых рынков – недвижимость, золото, облигации, новые технологии или нефтяной сектор. Параметры программы:

  • Взнос – от 100 тыс. рублей;
  • Срок – до 10 лет;
  • Валюта – рубли или доллары;
  • Имеется возможность частичного снятия или довложения средств.

Ознакомьтесь с механикой размещения инвестиций по доверительное управление

Купонная программа предусматривает вложения в акции зарубежных компаний. Инвестор получает доход, если портфель повысился в цене, и номинальную сумму вложений, если цена активов упала или осталась такой же.

Еще один предназначенный исключительно для физических лиц инвестиционный продукт Сбербанка – готовая стратегия для индивидуального инвестиционного счета. Клиент банка может открыть себе ИИС и получить налоговые преференции:

  • Вычет на взнос (вернуть до 13% от размера внесенных на ИИС средств);
  • Либо вычет на доход.

Сбербанк позволяет как самостоятельно торговать на ИИС, так и выбрать одну из готовых стратегий:

  • Рублевые облигации – средства вкладываются в ОФЗ и корпоративные облигации;
  • Долларовые облигации – покупаются евробонды и облигации зарубежных корпораций.

Параметры программы:

  • Срок – от 3 лет;
  • Сумма – минимум 100 тыс. рублей, максимум – 1 млн рублей в год;
  • Снятие и пополнение невозможно.

Ознакомьтесь со схемой инвестирования в ПИФы Сбербанка

Другие популярные банковские инвестиционные продукты Сбербанка – ПИФы. Они находятся под управлением компании Сбербанк Управление активами. На сегодняшний день можно вложить средства в 21 открытый ПИФ Сбербанка, выбрав между консервативными, умеренными и агрессивными фондами.

Условия инвестирования:

  • Рекомендуемый срок вложений – от 1 года;
  • Минимальная сумма – 15 тыс. рублей при открытии в офисе и 1 тыс. рублей при открытии на сайте Сбербанк Управление активами;
  • Целевая доходность – от 13% до 27% годовых.

Для получения стабильной прибыли инвесторам рекомендуется собрать сбалансированный и по максимуму диверсифицированный портфель из ПИФов.

Брокерские услуги для физических лиц

Предыдущие инвестиционные продукты Сбербанка можно условно отнести к пассивным инвестициям, так как работу с активами осуществляют посторонние люди – профессиональные управляющие. Тем не менее, если клиент желает совершать активные инвестиции, т.е. самостоятельно выходить на рынок и получать номинально ничем не ограниченную доходность, у него такая возможность имеется.

Сбербанк предоставляет выход на Международную Московскую валютную биржи на все три основные секции: фондовый, срочный и внебиржевой рынок. Инвестору достаточно подписать в отделении заявление на открытие брокерского счета или ИИС и пополнить счет любым удобным способом. Предусмотрены два варианта подачи заявок:

  • По телефону;
  • Дистанционно с помощью терминала QUIK или мобильного приложения.

Комиссии за работу на бирже:

  • В основной секции – от 0,006% до 0,165%;
  • На срочном рынке – 0,5 рублей за открытие сделки и 10 рублей за принудительную ликвидацию позиции;
  • На внебиржевом рынке – 0,17%.

Сбербанк разрабатывает новые уникальные сервисы, например автоматическое формирование инвестиционного стратегии, благодаря приложению Инвестор

Кроме того, для участников фондового рынка приготовлены еще два инвестиционных продукта Сбербанка для физических лиц, предназначенных для облегчения торгов.

Первый – сервис Простые инвестиции. Это автоматический финансовый советник, разработанный на основе работ нобелевских лауреатов Г. Марковица и У. Шарпа. Он анализирует торги на фондовом рынке и передает сигналы трейдерам для осуществления сделки. Уникальность сервиса заключается в том, что он позволяет инвестору составить личный финансовый план онлайн в зависимости от его возможностей.

Второй инструмент – онлайн-платформа eToro, представляющая собой по сути сервис копирования сделок.

Боле того, eToro – это социальная сеть, позволяющая трейдерам общаться друг с другом и разрабатывать стратегии совместного заработка.

Новички на фондовом рынке могут просто следовать за несколькими профессиональными управляющими, преумножая свой капитал, а опытные трейдеры могут получить дополнительный доход, позволяя другим инвесторам копировать их сделки.

Многие инвесторы успели оценить функциональность и удобство платформы Etoro — попробуйте и вы

Заключение

Таким образом, инвестор любого профиля может отыскать в Сбербанке подходящие именно ему инструменты увеличения своего состояния. Разнопрофильные инвестиционные продукты Сбербанк позволяют как самостоятельную торговлю на ММВБ, так и пассивные инвестиционные стратегии. Предусмотрены программы для рисковых и консервативных инвесторов. Большинство операций доступны в режиме онлайн.

Источник: http://IQinvest.one/investitsionnye-produkty-v-sberbanke.html

Обзоры банковских продуктов Сбербанка

Сбербанк: продукты и услуги

ОАО Сбербанк РФ – крупнейшая банковская структура России (1 место по активам), кроме того, он входит в топ-50 крупнейших по активам банков мира (34 место). Большей частью акций банка владеет ЦБ, участие государственного капитала составляет около 50%.

Сбербанк имеет, пожалуй, самую долгую историю среди всех кредитных организаций России. Он был создан в 1841 году по приказу Николая I. В 1987 году был преобразован в Сбербанк СССР и только в 1991 стал относительно автономным, получив статус акционерного коммерческого банка.

Банк имеет несколько крупных дочерних структур, в том числе за рубежом. Он активно работает в Казахстане, на Украине, в Белоруссии, в Словакии, Чехии, Венгрии, Словении, Хорватии, Боснии и Герцеговине, Сербии, Турции, Швейцарии, Германии, имеет представительства в Китае и Индии.

Банк представлен в 83 регионах России, имеет более 17 тысяч офисов на территории РФ. Банк обслуживает организации и частных лиц, предоставляя полный комплекс банковских услуг. Одним из важнейших направлений его деятельности был и остается прием платежей. В банке хранится более 40% сбережений российского населения, на его долю приходится 30% всех выданных кредитов.

Потребительский кредит

  • Обзор Экспресс-кредита
  • Получите до полутора миллионов рублей на любые цели за несколько минут. Для пенсионеров, зарплатных клиентов и вкладчиков действуют особые условия.

  • Обзор кредита физическим лицам, ведущим личное подсобное хозяйство
  • Специальные условия и сниженная процентная ставка для тех, кто ведет личное подсобное хозяйство. Кредит предоставляется под 14% годовых.

  • Обзор образовательного кредита
  • Льготный целевой кредит для тех, кто планирует получить образование. Заем предоставляется под 12% годовых на срок до 11 лет с отсрочкой погашения долга до окончания обучения.

  • Обзор образовательного кредита с государственным субсидированием
  • Кредитование оплаты высшего образования для тех, кто имеет задолженность перед АКБ «Союз», с субсидированием двух третей процентной ставки.

  • Обзор потребительского кредита без обеспечения
  • До 1,5 миллионов рублей без залога и поручителей. Особые условия для зарплатных клиентов банка.

  • Обзор потребительского кредита под поручительство физических лиц
  • Крупные займы с обеспечением на срок до 5 лет. Оформите кредит в рублях, долларах или евро.

  • Обзор потребительского кредита под залог объектов недвижимости
  • До 70% от стоимости залога (квартира, дом, гараж, земельный участок) на потребительские цели. Кредит выдается на срок до 7 лет.

Автокредиты

  • Автокредит
  • Деньги на покупку новых или подержанных автомобилей отечественного или иностранного производства. Обязательный первоначальный взнос – от 30%.

  • Партнёрские программы автокредитования
  • Специальные условия кредитования и сниженные процентные ставки для тех, кто покупает автомобили у партнеров банка.

Пластиковые карты

  • Обзор карты «Platinum American Express»
  • Премиальная карта для VIP-клиентов: высший уровень сервиса и дополнительные привилегии.

  • Обзор «Золотых кредитных карт» от Visa и MasterCard
  • Кредит по карте на срок до 3 лет под 17-23% годовых за 3000 рублей в год. Особый статус и дополнительные преимущества.

  • Visa и MasterCard «Momentum»
  • Кредитные карты моментального выпуска с льготным периодом и процентной ставкой от 19% годовых. Заемщикам банка карта предоставляется бесплатно.

  • «Аэрофлот» Visa Classic и Visa Gold
  • Кредитные карты с возможностью стать участником бонусной программы «Аэрофлот бонус» и получать премиальные мили за покупки.

  • «МТС» MasterCard Gold и MasterCard Standard
  • Специальное предложение для абонентов МТС: копите бонусы и обменивайте их на услуги мобильного оператора.

  • «Подари жизнь» Visa Gold и Visa Classic
  • Благотворительные карты с чипом с перечислением части прибыли банка в благотворительный фонд «Подари жизнь».

  • Молодёжные кредитные карты
  • Специальный карточный продукт для тех, кому нет 30 лет: кредитная карта с льготным периодом всего за 750 рублей в год.

  • «Олимпийская» Visa Classic
  • Благотворительная дебетовая карта: часть прибыли банка перечисляется в пользу Олимпийского комитета.

  • Visa Classic и MasterCard Standard с индивидуальным дизайном
  • Классические платежные инструменты с возможностью самостоятельного выбора внешнего вида пластика.

  • «Транспортные» карты Visa Electron и MasterCard Maestro
  • Дебетовые карты с транспортным приложением, позволяющим оплачивать проезд в наземном общественном транспорте.

  • «Социальная» дебетовая карта MasterCard Maestro
  • Специальный карточный продукт для тех, кто получает пенсию на счет, открытый в Сбербанке. Карта выпускается и обслуживается бесплатно.

  • Visa Classic и MasterCard Standard
  • Классические платежные инструменты с полным функционалом за 750 рублей в год.

  • Visa Electron и MasterCard Maestro
  • Классические платежные инструменты без возможностей осуществлять расчеты в интернете за 300 рублей в год.

  • Обзор карт Сбербанка, выдаваемых на специальных условиях
  • Специальные условия кредитования и дополнительные услуги для действующих клиентов банка по предодобренным предложениям.

  • Молодёжные карты Visa Classic или MasterCard Standard
  • Кредитные и дебетовые карты для самой активной части населения. Возраст держателя карты не может быть больше 30 лет.

  • Золотые Visa и MasterCard: преимущества для жизни
  • Все преимущества золотых расчетных карт за 3000 рублей в год.

  • Платиновые карты Сбербанка Visa и MasterCard: лучшее от мира банковских карт
  • Чипованные расчетные карты с дополнительными возможностями за 10 000 рублей в год.

  • Подарочная карта Visa
  • Предоплаченная карта моментального выпуска сроком действия 1 год.

  • Универсальная электронная карта
  • Универсальное платежное средство, совмещающее удостоверение личности, медицинский полис, полис пенсионного страхования и расчетную карту с открытым доступом к государственным услугам. Выпускается и обслуживается бесплатно.

  • Обзор партнёрских карт Сбербанка
  • Все кобрендовые продукты банка с дополнительными возможностями.

Вклады

  • «Сохраняй»
  • Непополняемый вклад с возможностью установления индивидуального срока с точностью до дня.

  • «Пополняй»
  • Банковский депозит с пополнением и минимальной суммой 1 000 рублей. Открывается в отечественной и иностранной валюте.

  • «Управляй»
  • Депозит с крупным первоначальным взносом и возможностью осуществления расходных операций до пределов неснижаемого остатка.

  • «Подари жизнь»
  • Благотворительный депозит с капитализацией процентов и перечислением их части в пользу фонда «Подари жизнь».

  • «Международный»
  • Валютный депозит для состоятельных клиентов, открываемый в английских фунтах, японских йенах и швейцарских франках без возможностей пополнения и снятия и с ежемесячной выплатой процентов.

  • Мультивалютный вклад
  • Депозит с индивидуальным сроком, в рамках которого открывается одновременно три счета: рублевый, долларовый и в евро. Пополнение без ограничений.

  • Сберегательный счёт
  • Неограниченные возможности управления и доход до 2,3% годовых на остаток в рублях.

  • «Сохраняй Онл@йн»
  • Сберегательный срочный вклад, оформляемый через интернет-банк, с повышенной процентной ставкой.

  • «Пополняй Онл@йн»
  • Депозит, оформляемый только дистанционно, с возможностью пополнения и повышенной процентной ставкой.

  • «Управляй Онл@йн»
  • Депозит с возможностями пополнения и частичного снятия с крупной суммой первоначального взноса и повышенной процентной ставкой.

  • «До востребования»
  • Бессрочный депозит без ограничений суммы, возможностей пополнения и снятия, с начислением процентов по минимальной ставке 0,01% годовых.

  • «Универсальный»
  • Бессрочный депозит, оформляемый в любой валюте по выбору вкладчика с начислением процентов по ставке 0,01% годовых.

  • «Пополняй»
  • Пополняемый депозит без ограничений максимальной суммы и начислением процентов по повышенной ставке.

  • Сберегательный сертификат
  • Сберегательный инструмент с более высоким доходом (до 10% годовых) по сравнению с вкладами. Не участвует в государственной системе страхования вкладов.

  • Вклад для пенсионеров «Сохраняй»
  • Сберегательный вклад специально для пенсионеров без ограничения максимальной суммы и начислением процентов по повышенной ставке.

  • «Пенсионный-плюс»
  • Депозит на три года с минимальной суммой равной 1 рублю, капитализацией процентов и начислением дохода по ставке 3,5% годовых.

  • Обезличенные металлические и специальные рублёвые счета
  • Специальные банковские продукты для отдельных категорий граждан: ОМС адресованы тем, кто стремится вложить деньги в драгоценные металлы, специальные рублевые счета – для тех, кто хочет получить компенсацию по вкладам, утраченным в советское время.

Самые популярные вопросы, по услугам и продуктам банка

Источник: http://get-creditz.ru/obzoryi-bankovskih-produktov-sberbanka/

Услуги Сбербанка

Сбербанк: продукты и услуги

Сбербанк давно завоевал репутацию одного из наиболее перспективных и надежных финансовых учреждений. Но не только граждане России могут пользоваться высококлассным сервисом Сбербанка.

В Германии, Казахстане, Беларуси, Индии, Пакистане и ряде других стран на сегодняшний день действуют свыше 19 000 подразделений-филиалов.

Основными преимуществами банка всегда были высочайшая надежность и удобство для клиентов! Сервис и услуги Сбербанка уникальны для пользователей.

Для любой банковской организации стабильность – важнейший показатель высокого статуса. Вот несколько цифр статистики:

  • В России больше 75% граждан являются постоянными клиентами Сбербанка или регулярно пользуются предлагаемыми услугами.
  • Отделения функционируют в 85 субъектах Российской Федерации.

Какое еще финансовое учреждение может сравниться со Сбербанком по масштабам работы? Такое вряд ли найдется, при том что интерес к услугам и сервисам организации постоянно растет.

Банк предлагает широчайший выбор услуг как для частных, так и для юрлиц. В этом списке лучшие Услуги Сбербанка – кредиты любых объемов (наличными); выпуск и обслуживание кредитных карт с различным лимитом; депозитные вклады; ипотечные кредиты; online-банкинг; рефинансирование; кредиты на покупку авто и много другое.

Сбербанк Онлайн Услуги

«Сбербанк Online» – совершенно новая и уже ставшая популярной услуга. С ее помощью возможно управлять своими счетами, переводить и получать деньги в любое время, в любом месте: с планшета, PC, ноутбука и даже мобильного телефона!

Основные плюсы услуги:

  1. Отсутствие нужды тратить время в очередях;
  2. Возможность быстро и легко вносить плату за мобильную связь, ЖКХ-услуги и другие сервисы, всего лишь нажав кнопку на портативном устройстве или компьютере;
  3. Постоянная информированность о действиях со счетом с указанием точного времени операций;
  4. Бесплатный формат оказания услуги.

«Сбербанк Online» – система, работающая с использованием любого интернет-соединения: обычного или высокоскоростного. Она полностью автоматизирована, поэтому для действий со своим счетом вам потребуется лишь мобильное устройство или стационарный ПК.

Со «Сбербанком Online» вы можете:

  • Пополнять баланс электронных платежных систем (Yandex, Webmoney и т.д.);
  • Переводить средства на дебетовые или кредитные карты других пользователей, а также на мобильные счета;
  • Перечислять выплаты по кредитам;
  • Совершать покупки, к примеру, ж/д-, авиа- и автобусных билетов и многие другие.

Подключить Сбербанк Онлайн – просто. Нужно зайти в ближайшее отделение и подать заявку на регистрацию. Самостоятельный вариант – еще более легкий.

Сбербанк «Бизнес Онлайн» корпоративным клиентам

Любой бизнес в нынешних условиях нуждается в качественном, оперативном и грамотном банковском обслуживании. Это позволяет предприятиям развиваться, расширять и укреплять позиции на рынке.

Услуги Сбербанка «Бизнес Онлайн» – это возможность обработки документов непосредственно на компьютере, имеющем подключение к Интернету. Также услуга включает:

  • Получение всей информации, касающейся счетов.
  • Передачу документов в цифровом формате.
  • Возможность общаться и вести разговоры в системе.

Наиболее удобно совмещать сразу две услуги – «Бизнес Онлайн» и «СМС-банкинг». Обо всех операциях вас будут в реальном времени информировать сообщениями на телефон.

Подключение услуги Сбербанка «Бизнес Онлайн» происходит аналогично с подключением «Сбербанк Online». Требуется заполнить заявление-форму в отделении банка, оставив подпись на требуемых документах.

Многих волнует безопасность данной системы. Причин для беспокойства нет! От взломов и несанкционированных попыток входа она превосходно защищена. Вероятность нелегального доступа сведена к минимуму. Дизайн программы разрабатывался командой специалистов высокого уровня, поэтому она имеет стильный внешний вид, интересный интерфейс и интуитивно понятна для пользователя.

Среди очевидных плюсов «Бизнес Онлайн»:

  • Удобство и простота использования.
  • Управление счетом через Интернет без участия третьих лиц.
  • Проведение операций независимо от вашего местоположения и времени суток.
  • Применение документации формата 1С.
  •  Отслеживание документооборота.

Какие бывают банковские карты Cбербанка

Карты Сбербанка подразделяются в зависимости:

  1. От характера внесения денежных средств на ДЕБЕТОВЫЕ и КРЕДИТНЫЕ;
  2.  От системы платежей на национальные, региональные и международные.

Дебетовая карточка рассчитана на трату средств из суммы, не превышающий установленный индивидуальный лимит.

Кредитная карта – это карта с денежными средствами банка, который дает вам право пользоваться ими при необходимости. Кредитный лимит устанавливается с учетом вашей кредитной истории и состояния финансов в целом (средняя сумма лимита составляет 30 000 р).

Льготный период – время, дающее возможность экономить на выплате процентов (в течение этого срока % не начисляются). Кредитные карты пользуются у населения наибольшей популярностью, поскольку способны выручить в ситуациях, когда средства крайне необходимы.

В Сбербанке клиентам предлагают разнообразные системы и программы кредитования. Необходимый пакет документов для этого включает ваше заявление; российский паспорт; выписку с места работы; идентификационный клиентский номер и справку о доходе за последние полгода.

Кредиты в Сбербанке

В современных условиях для большинства заемщиков важны следующие факторы: размер процентной ставки по кредиту, гибкие условия выдачи и разнообразие вариантов. Сбербанк предлагает выгодный формат предоставления кредитов с приемлемыми процентами, выплата которых не ложится на заемщика тяжким бременем.

Размер процентной ставки зависит от:

  • Количества кредитных средств, выданных клиенту.
  • Планируемого срока его погашения.
  • Выбранной системы кредитования.
  • Финансовых возможностей кредитополучателя.

Наиболее востребованные продукты с погашением в течение года имеют 14,5% за год. Более длительный период – от 1 года до 3 лет – 15,5%; от 3 до 6 лет – 16%.

Кредит может быть выдан на самые разные нужды: от покупки земельного участка или другого недвижимого имущества до приобретения транспортного средства или осуществления ремонта. Вы имеете право выбрать удобный вариант получения средств: наличными или на кредитную карточку (со льготным периодом).

Вклады в Сбербанке для физических лиц

Сбербанк уже долгое время остается лидером среди всех финансовых учреждений России по ряду показателей. Основной из них – вклады для физических лиц.

За прошедшее десятилетие объем вложенных населением средств в Сбербанк увеличился в разы. А это – яркое подтверждение надежного имиджа и качественной работы организации.

Статистика утверждает: среди всех депозитов граждан Российской Федерации 47% составляют депозиты в Сбербанке.

2014 год стал для банка знаковым. В этот период было введено множество обновлений в работу учреждения, обновлены Услуги Сбербанка.

Например, значительно усовершенствовались программы по вкладам, однако это не отразилось на повышении процентных ставок. Они остались на среднем уровне и составляют от 1,5 до 8% годовых.

Необходимо отметить тот факт, что Сбербанк ведет постоянную работу с индивидуальными программами, рассчитанными на более гибкий подход к клиенту, его потребностям и возможностям.

Платежи в Сбербанке

Прием платежей от граждан – одно из наиболее востребованных направлений деятельности Сбербанка. Отлаженная и удобная система позволяет каждому клиенту без ожиданий, легко и с комфортом совершить нужные выплаты.

Основные преимущества проведения платежей в Сбербанке:

  1. ОПЕРАТИВНОСТЬ. Платеж проходит в течение буквально одной-двух минут;
  2. БЕЗНАЛИЧНЫЙ РАСЧЕТ. Даже если у вас нет наличных, в Сбербанке вы сможете совершить оплату без проблем;
  3. ИНФОРМИРОВАНИЕ ОНЛАЙН. Движение денежных средств можно проконтролировать в онлайн-режиме.

Произвести оплаты можно в любом филиале банка; с помощью программы «Сбербанк Онлайн»; в банкомате либо на сайте.

Что именно вы можете оплатить в Сбербанке? Коммунальные услуги; счета за мобильную связь и использование Интернета; счета за домашний телефон; услуги интерактивного и кабельного телевидения; штрафы в различные инстанции; страховые взносы; проценты по кредитам и т.д.

Переводы в Сбербанке

Вам требуется осуществить денежный перевод? Сбербанк поможет и с этим. Переводы могут проводиться как в российских рублях, так и в валюте иностранных государств.

Сбербанк переводит деньги:

  1. По территории Российской Федерации (все регионы);
  2. В страны СНГ. Теперь отправить средства родственникам, друзьям или знакомым в ближайшем зарубежье не проблема;
  3.  За пределы РФ. Для Сбербанка не существует географических границ! Ваши деньги окажутся в любом уголке мира в кратчайшие сроки.

Платежи проводятся разными способами. Первый вариант – это перевод с одного открытого счета на другой, тоже действующий. Для этой банковской операции вам необходимо написать заявление, предоставить паспорт, сберкнижку и договор, удостоверяющий ваш вклад.

Снимать полученные деньги клиент может, руководствуясь собственными потребностями: частями либо всю сумму целиком. Второй вариант – простой перевод наличных без необходимости открытия счета. Этот способ наиболее популярен среди граждан, поскольку прост и удобен.

Чтобы осуществить подобный перевод, вам потребуются только паспорт гражданина Российской Федерации, деньги и заявление с подписью.

Все денежные переводы подразделяются на два вида: срочные и обычные. Срочный характер перевода означает, что он поступит к получателю не позднее, чем через сутки после отправления. Обычный перевод проводится банком за три рабочих дня. Тариф на переводы следует уточнять в отделении Сбербанка.

Мобильный банк в Сбербанке

Еще один популярный сервис от Сбербанка – «Мобильный банк». Его удобство уже оценили миллионы пользователей. Где бы вы ни находились: на улице, в кафе, дома или в офисе – вы всегда сможете провести все денежные операции и подключить любые Услуги Сбербанка, используя лишь свой телефон.

Какие операции доступны в «Мобильном банке»?

  1. Оплата баланса мобильного телефона, причем и личного, и другого человека;
  2. Перевод денег с карты на карту;
  3. Перевод средств на сторонние карты: друзей, приятелей, родных. Единственное условие – они тоже должны быть клиентами Сбербанка;
  4. Оплата СМС-оповещения;
  5. Просмотр данных по операциям со счетом. Вы можете узнать, сколько денег поступило, сколько было снято или списано и т.д.

Подключение «Мобильного банка» отнимет у вас не более 10-15 минут. Либо вы сделаете это в одном из филиалов Сбербанка, предъявив карту и паспорт, либо можете просто воспользоваться банкоматом. Еще один вариант – звонок на бесплатную горячую линию, только не забудьте держать на виду договор, потому что оператор попросит дать некоторую информацию из документа.

«Мобильный банк» имеет два разных по функциям пакета:

  •  Первый под названием «Полный» включает на порядок больше возможностей для пользователя, однако они требуют дополнительной оплаты. После трех месяцев у вас с карточки будут снимать по 30 или 60 рублей (сумма зависит от разновидности карты).
  • Второй пакет – «Экономичный» – без ежемесячной оплаты. Только за некоторые функции нужно платить незначительные деньги (3 рубля за запрос).

Все Услуги Сбербанка представлены на страницах нашего сайта. Вы всегда найдете актуальную информацию о новых сервисах доступных в Сбербанке.

Источник: http://credituy.ru/uslugi-sberbanka

Банковские продукты Сбербанка для физических лиц

Сбербанк: продукты и услуги

Сбербанк РФ заслуженно считается у россиян наиболее престижным финансовым институтом и универсальным центром, где можно получить огромное количество самых разнообразных банковских услуг.

Большую роль в популярности и расширении клиентской базы играет обширность и развитость структурных подразделений банка, практически в каждом российском городе и селе существует активно работающий филиал.

Важным и приоритетным направлением работы всей обширной сбербанковской сети является обеспечение всех слоев населения РФ в требуемых финансовых услугах. Все банковские продукты Сбербанка разработаны именно с этой целью и направлены на поддержку россиян в условиях сложного экономического положения. Линейка банковских предложений регулярно расширяется и пополняется все новыми предложениями.

Сбербанк предлагает обширную линейку банковских услуг для физических лиц

Оформление банковских карт от Сбербанка

Оформление пластиковых сберкарт является наиболее популярной процедурой и самой востребованной услугой банка. Такие платежные продукты Сбербанка для физических лиц отличаются большим разнообразием, причем каждому виду пластика соответствует собственная задача. Именно на нее и следует опираться клиенту при выборе данного продукта. Например:

  1. Если клиент рассчитывает использовать финансовые средства самого банка, оптимально будет оформлять кредитный пластик.
  2. При использовании собственных стоит задуматься об оформлении дебетового.
  3. Чтобы получить возможность не просто использовать личные деньги, а еще и получать приятные бонусы в виде начисления процентов на денежный остаток.
  4. Клиентам, заинтересованным в получении хороших бонусов, стоит познакомиться с дополнительной серией пластика от Сбербанка, наделенного подобными возможностями.

Нужно учитывать и льготы, идущие при использовании кредитного пластика. На протяжении всего Грейс-периода держатель кредитки имеет право на беспроцентное использование займа. А участие всех типов сберкарт в бонусной программе помогает существенно экономить семейный бюджет.

По данным статистики, на конец прошлого 2018 года Сбербанком было эмитировано около 300 000 банковских карточек. Ведущий банк России является лидером по выпуску и оформлению пластиковых платежных инструментов.

Направления по инвестициям для физических лиц

Инвестиционные продукты Сбербанка разработаны для широкого круга потенциальных инвесторов. К ним относятся различные пенсионные программы с пассивным доходом, активные биржевые торги с применением ИИС. К несомненному удобству такого направления относится возможность оформлять, погашать и распоряжаться данным банковским инструментом в онлайн-режиме.

Наиболее перспективные направления инвестиций

Долгосрочные инвестиции

Такое направление разработано для тех россиян, которые заинтересованы в получении стабильного и постоянного дохода на протяжении длительного времени. Данные продукты и услуги Сбербанка отличаются пониженной степенью возможного риска и высокими показателями доходности. К ним относится:

  1. Накопительное страхование. С его помощью клиент может не только накопить крупную сумму финансов, но и дополнительно заиметь финансовую защиту.
  2. Пенсионные программы. Производится при условии перевода накопительной части пенсии в НПФ Сбербанка с целью получения высокого уровня доходов.
  3. Металлические счета. Или ОМС, долгосрочные вклады в драгоценные металлы: серебро, золото, платину и палладий.

Консервативные инвестиции

Сбербанк также предлагает к оформлению и такие инвестиционные продукты, отличающиеся сравнительно невысокой доходностью, но и минимальным уровнем риска. Такие программы подходят для клиентов, желающих получать стабильный доход с минимальными возможными потерями. Это следующие направления:

  1. Вклады и депозиты. Вложения в Сбербанке от отличаются достаточно высоким уровнем процентов, банк гарантирует вкладчикам получение стабильного и регулярного дохода.
  2. Сберегательные сертификаты. Такое направление инвестиций является неплохим аналогом депозитов, ценная бумага оформляется сроком на 3 года и работает на предъявителя. То есть все сбережения по ней получает лицо, предоставившее сертификат в банк.
  3. Облигации федерального займа (или ОФЗ). Данный продукт реализуется только физическим лицам и гарантирует получение дохода после последующей продажи ОФЗ банку.

Источник: https://znaemdengi.ru/banki/sberbank/sberbank-produkty-i-uslugi.html

Все виды кредитных продуктов, которые предлагает Сбербанк

Сбербанк: продукты и услуги

  • Потребительский кредит без обеспечения – от 15,9%
  • Потребительский кредит под поручительство физических лиц – от 14,9%
  • Нецелевой кредит под залог недвижимости – 15,5%
  • Кредит военнослужащим – участникам НИС -16,5%
  • Кредит физическим лицам, ведущим личное подсобное хозяйство – от 21%

Кредит на образование

  • Образовательный кредит с государственной поддержкой – от 7,75%

Кредит на покупку жилья

  • Ипотека с государственной поддержкой – от 12%
  • Приобретение готового жилья – от 12,5%
  • Приобретение строящегося жилья – от 13,%
  • Строительство жилого дома – от 13,5%
  • Загородная недвижимость – от 13%
  • Ипотека плюс материнский капитал – от 12,5%
  • Ипотека для молодой семьи – от 12,5%
  • Военная ипотека – от 12,5%

Кредитные карты

Универсальные кредитные карты:

  • Золотые карты – от 25,9%
  • Классические карты – от 25,9%
  • Карты мгновенной выдачи – от 25,9%
  • Молодежные карты Visa Classic и MasterCard Standard – 33,9%

Партнерские кредитные карты:

  • Карта «Подари жизнь» – от 25,9%
  • Карта «Аэрофлот» – от 25,9%

Какие кредиты выдают в Сбербанке

​Все кредиты банка актуальны на 23 мая 2016 года. Также не забываем, что подать заявку онлайн можно на любой кредитный продукт банка.

На сегодняшний день каждый третий житель страны, желающий получить займ, обращается в Сбербанк. Аналогичная ситуация складывается и в коммерческом секторе, где доля кредитов, полученных в этом финучреждении, составляет около 30% от общей суммы заемных средств. Широкий спектр предложений для населения и предприятий позволяет выбрать оптимальную программу для решения поставленных задач.

Кредиты частным лицам

  1. Потребительские кредиты включают в себя ссуды без обеспечения либо с внесением залога в виде недвижимости, а также займы с привлечением поручителей. Условия выдачи средств и подход к заемщикам по каждому из вариантов имеют ряд отличий.

    Самые высокие требования предъявляются к людям, не имеющим имущества и поручителей. Они могут взять до 1,5 млн. рублей под 17,5%.

  2. Кредиты для получения высшего либо среднего образования выдаются на срок, превышающий общее время обучения на 10 лет. К таким займам применяется ставка 7,06%.

    Получить банковские средства могут люди, поступающие в учебные заведения, заключившие договор с Минобрнауки и Сбербанком. Форма обучения не важна.

  3. Ипотечные кредиты выдаются на готовое или строящееся жилье. Также возможно приобретение загородной недвижимости.

    Желающие взять займ могут рассчитывать на сумму от 300 тыс. руб. по ставке от 13,5% в год. Срок действия стандартного договора до 30 лет, а для военной ипотеки – до 15.

  4. Также частным лицам предлагается получить кредитные карты с широким выбором дополнительных услуг.

  5. Для клиентов, не имеющих ресурсов на выплату кредитов, взятых в других банках, существуют программы рефинансирования как жилищных, так и потребительских займов.

Кредиты малому бизнесу

Коммерсанты имеют возможность воспользоваться финансовой поддержкой Сбербанка, взяв средства на развитие либо расширение своего предприятия.

  1. Беззалоговые займы до 3-х млн. руб. на различные цели даются на срок до 3-х или 4-х лет. На текущий момент действуют следующие ставки: «Доверие» – от 19,5%, «Бизнес-Доверие» – от 18,98%.
  2. Кредиты на восполнение оборотных активов позволяют строить долгосрочные планы и своевременно рассчитываться с партнерами. В зависимости от тарифа, средства даются на срок 12-48 месяцев. В программе «Бизнес-Оборот» заемщику выделяется сумма от 150 тыс. руб. Самую большую сумму, составляющую 17 млн. руб., можно получить по услуге «Бизнес-Овердрафт».
  3. Займы на покупку коммерческого недвижимого имущества или автомобилей можно получить в рамках программ «Бизнес-Недвижимость» и «Бизнес-Авто», соответственно. А воспользовавшись кредитом «Бизнес-Инвест» можно рефинансировать старые долги перед кредиторами, сюда же следует считать и лизинговые компании. Размер выдаваемых средств – от 150 тыс. руб. Отдельно стоит рассмотреть предложение под названием «Экспресс-Ипотека», позволяющее в срочном порядке взять до 7 млн. руб.

Для корпоративных клиентов и крупных организаций также существуют интересные предложения кредитования и финансирования проектов.

Источник: https://sberbank-online1.ru/vse-vidy-kreditnyh-produktov/

Сбербанк России

Сбербанк: продукты и услуги

Открытое акционерное общество «Сбербанк России» является крупнейшим банком, работающим на территории России и стран СНГ, имеющим самую широкую сеть своих подразделений. Сбербанк России предлагает своим клиентам финансовые продукты широкого спектра, банковские услуги и инвестиционные программы. 
 

Историческая справка о Сбербанке России

Первый крупнейший банк на Руси был основан в 1841 году указом императора всея Руси Николая I. В указе говорилось об открытии народных сберегательных учреждений, и первое из них было открыто уже в 1842 году в Санкт-Петербурге.

В 1987 году на базе Данных Российских сберегательных касс был учрежден Сбербанк СССР, как банк трудовых сбережений и кредитования, работающий, как с физическими лицами, так и с юридическими образованиями. Сбербанк СССР включал в свою структуру 15 банков всех союзных республик, в том числе — Российский республиканский банк.

В 1990 году Российский республиканский банк стал собственностью Российской Федерации. Уже в декабре 1990 года произошло его преобразование в акционерный коммерческий банк, учрежденный 22 марта 1991 года общим собранием акционеров.

В 1991 году Сбербанк стал собственностью Центрального банка России и был переименован и зарегистрирован, как акционерный коммерческий Сберегательный банк РФ.

Дефолт 1998 года Сбербанку удалось выдержать, благодаря мощной поддержке со стороны Центрального Банка России.

В 2012 году 7,6% акций Сбербанка были проданы Центральным Банком РФ частным инвесторам. Контролирующим акционером до настоящего времени остается сам Центробанк. Миноритарные акционеры Сбербанка сегодня – это более чем 226 тысяч юридических и физических лиц, среди которых есть и иностранные инвесторы. Иностранным инвесторам в доле акций Сбербанка принадлежит 44%.

Банки, филиалы и отделения в других странах, входящие в структуру Сбербанка России:

  • Три отделения Сбербанка в странах СНГ – в Казахстане, Белоруссии и Украине.
  • Sberbank Europe AG — имеет штаб-квартиру в Австрии. Был создан в 2012 году на основе Volksbank International AG, купленного Сбербанком.

    Sberbank Europe AG имеет в своей структуре девять банков, работающих в восьми европейских странах – в Венгрии, Словакии, Боснии и Герцеговине, Словении, Украине, Чехии, Сербии, Хорватии.

  • DenizBank A. S., Турция. 99,85% акций турецкого ДенизБанка Сбербанк купил в 2012 году.
  • Sberbank (Switzerland) AG, имеющий штаб-квартиру в Цюрихе.

  • Филиал Сбербанка России в Индии.
  • Представительства Сбербанка России в Германии и Китае.

В 2012 году Сбербанк России объединился с инвестиционной компанией «Тройка Диалог», которая позже преобразовалась в в корпоративно-инвестиционную структуру Sberbank CIB).

В этом же году Сбербанк купил мажоритарный пакет акций в дочернем российском розничном банке французской группы BNP Paribas с долей 74%. В настоящее время этот банк известен, как Сетелем Банк.

В наблюдательный совет Сбербанка России входят: председатель — Сергей Игнатьев, Герман Греф, Сергей Гуриев, Белла Златкис, Надежда Иванова, Алексей Кудрин, Илья Ломакин-Румянцев, Георгий Лунтовский, Владимир Мау, Алексей Моисеев, Алессандро Профумо, Сергей Синельников-Мурылев, Дмитрий Тулин, Алексей Улюкаев, Рональд Фриман, Сергей Швецов, Ахмет Эгильмез.

Члены правления Сбербанка России: Герман Греф (председатель, президент), Максим Полетаев, Лев Хасис, Сергей Горьков, Андрей Донских, Белла Златкис, Станислав Кузнецов, Вадим Кулик, Александр Морозов, Александр Торбахов, Александр Базаров, Денис Бугров, Ольга Канович, Николай Цехомский.

Сбербанк России в цифрах

  • Сбербанк России был и остается лидером по размеру собственных активов. В нем сосредоточены более 1 миллиона расчетных счетов юридических лиц.
  • По количеству частных вкладов Сбербанк России является монополистом – он осуществляет контроль 45% всего рынка.
  • Зарплату через сбербанк получают свыше 11 миллионов человек, пенсию – свыше 12 миллионов.
  • Сбербанк России эмитировал более 30 миллионов пластиковых карт.
  • Банкоматов Сбербанка России на территории Российской Федерации установлено более 19 тысяч.
  • Общее количество сотрудников, служащих в Сбербанке России, на начало 2013 года было более, чем 233 тысячи человек.
  • Сбербанк Росси и имеет около 19 тысяч подразделений, в которые входят и 17 региональных банков.
  • Терминалов самообслуживания от Сбербанка России в РФ установлено около 68 тысяч.

  • Клиентская база проектов удаленного обслуживания клиентов Сбербанка — «Сбербанк ОнЛ@йн» и «Мобильный банк» — насчитывает более 5,5 миллионов и 9,4 миллионов соответственно.
  • Кредитование физических лиц Сбербанк осуществил на более, чем 2,6 триллион рублей – это составляет около 33% всего рынка кредитования в России.

  • По итогам 2012 года банк получил 344,4 млрд рублей чистой прибыли и увеличил собственные активы на 22%.

Финансовые продукты Сбербанка России

Розничные клиенты Сбербанка России могут пользоваться банковскими продуктами и услугами широчайшего спектра – это и депозиты, и самые разные формы кредитования, банковские карты, банковское страхование, брокерские услуги, денежные переводы.

Корпоративные клиенты Сбербанка России могут пользоваться расчетными услугами, депозитами, торговым, проектным и экспортным финансированием, услугами по управлению деньгами, другими финансовыми продуктами банка.

Вклады Сбербанка России

Сбербанк России предлагает депозитные вклады для физических лиц с выгодными ставками по процентам. Вклады — рублевые и валютные. Для открытия любого вклада в Сбербанке необходимо написать заявку онлайн или обратиться в любое отделение банка.

  1. Международный валютный вклад (японская иена – 2,25%, швейцарские франки — 2,5%, фунты стерлингов — 3,25%).
  2. Мультивалютный вклад (рубли – 5,9%, доллары США – 1,75%, евро – 1,75%).
  3. Пенсионный Плюс (3,5%).
  4. Подари жизнь (рубли, 6,4%).
  5. Пополняй (рубли – 6,6%, доллары США – 2,05%, евро – 2,05%).
  6. Пополняй – пенсионный вклад (рубли – 6,6%, доллары США – 2,05%, евро – 2,05%).
  7. Пополняй Онлайн (рубли – 7,1%, доллары США – 2,15%, евро – 2,15%).
  8. Сохраняй (рубли – 7%, доллары США – 2,25%, евро – 2,25%).
  9. Сохраняй — пенсионный (рубли – 7%, доллары США – 2,25%, евро – 2,25%).
  10. Сохраняй Онлайн (рубли – 7,5%, доллары США – 2,35%, евро – 2,35%).
  11. Управляй (рубли — 6,1%).
  12. Управляй Онлайн (рубли — 6,6%, доллары США — 1,95%, евро — 1,95%)

Потребительские кредиты Сбербанка России

Кредитование физических лиц с выгодными процентными ставками по денежным займам – удобные варианты потребительских кредитов в Сбербанке. Заявку на потребительский кредит можно оформить в любом офисе Сбербанка, или онлайн.

  1. Образовательный кредит (рубли — 12 %).
  2. Потребительский кредит без обеспечения (рубли — от 15,5 %).
  3. Потребительский кредит под залог недвижимости (рубли — 15 %).
  4. Потребительский кредит под поручительство (рубли — от 15,5 %).
  5. Рефинансирование (рубли – 17%).

Кредитные карты Сбербанка России

  1. Карта Аэрофлот — Visa Classic (Рубли — 24%).
  2. Карта Аэрофлот — Visa Gold (Рубли — 23%).
  3. Кредитная карта — Visa Classic, MasterCard Standard (Рубли — 24%).
  4. Кредитная карта Gold — Visa Gold, MasterCard Gold (Рубли — 23%).
  5. Карта Молодежная — Visa Classic, MasterCard Standard (Рубли — 24%).
  6. Карта МТС MasterCard Gold (Рубли — 23%).
  7. Карта МТС MasterCard Standard (Рубли — 24%).
  8. Карта Подари жизнь Classic — Visa Classic (Рубли — 24%).
  9. Карта Подари жизнь Gold — Visa Gold (Рубли — 23%).

Автокредиты в Сбербанке России

Заявку на автокредит в Сбербанке России можно оформить в любом филиале банка, или же онлайн.

  1. Кредит на покупку автомобиля (рубли – 14,5%).

Ипотечные кредиты Сбербанка России

Заявку на ипотечный кредит можно оформить в любом офисе банка или онлайн. Ипотечное кредитование с различными процентными ставками и условиями – все варианты.

  1. Акция на новостройки (рубли – 12,5%).
  2. Военная ипотека — приобретение готового жилья (рубли – 10,5%).
  3. Военная ипотека — приобретение строящегося жилья (рубли – 10,5%).
  4. Гараж (рубли – 14%).
  5. Загородная недвижимость (рубли – 13,5%).
  6. Молодая семья — специальные условия (рубли – 11,5%).
  7. Приобретение готового жилья (рубли – 13%).
  8. Приобретение строящегося жилья (рубли – 13%).
  9. Рефинансирование жилищных кредитов (рубли – 13,75%).
  10. Строительство жилого дома (рубли – 14%).

Кредиты для бизнеса в Сбербанке России

Кредиты выдаются участникам малого и среднего бизнеса, а также индивидуальным предпринимателям на открытие или развитие дела.

  1. Бизнес-Авто (рубли — 13.6%).
  2. Бизнес-Актив (рубли – 14,03%, доллары США – 5,82%, евро – 5,87%).
  3. Бизнес-Доверие (рубли – 16,27%).
  4. Бизнес-Инвест (рубли – 13,91%, доллары США – 5,7%, евро – 5,75%).
  5. Бизнес-Недвижимость (рубли – 13,5%, доллары США – 5,29%, евро – 5,34%).
  6. Бизнес-Оборот (рубли – 13,86%, доллары США – 5,65%, евро – 5,7%).
  7. Бизнес-Проект (рубли – 14,41%, доллары США – 6,2%, евро – 6,25%).
  8. Бизнес-Рента (рубли – 12,85%, доллары США – 4,64%, евро – 4,69%).
  9. Бизнес-старт (рубли – 18,5%).
  10. Госзаказ (рубли – 14,36%).
  11. Доверие (рубли – 20,5%).
  12. Экспресс-Авто (рубли – 17%).
  13. Экспресс-Актив (рубли – 16,75%).

Справочная информация о Сбербанке России

  • ОАО «Сбербанк России» имеет лицензию № 1481 (информация о лицензии и банке — на сайте ЦБ РФ)
  • Руководитель Сбербанка России — Герман Оскарович Греф
  • Лизинговая компания: Сбербанк Лизинг
  • Адрес головного офиса и управления Сбербанка: 117997, г. Москва, ул. Вавилова, д. 19
  • Телефон Сбербанка: 8-800-555-55-50 (по России — звонок бесплатный)
  • Официальный сайт банка: www.sberbank.ru

Источник: https://crediti-bez-problem.ru/sberbank-rossii.html

Юр-Споры
Добавить комментарий