Сбербанк: банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта

Банковская гарантия Сбербанк – стоимость и условия получения

Сбербанк: банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта

Банковская гарантия нужна для финансового обеспечения обязательств при заключении коммерческих сделок.

ПАО Сбербанк является одним из самых крупных и стабильных банков, оказывающих услугу по оформлению банковских гарантий.

В первую очередь стоит сказать о том, что услуга по предоставлению банковской гарантии в Сбербанке делится на 2 типа:

  1. Бизнес-гарантия за 1 день

  2. Бизнес гарантия

Бизнес-гарантия за 1 день от ПАО Сбербанк

Самая главная отличительная черта этой услуги — срок оформления гарантии за 1 рабочий день.

Сумма гарантии может составлять от 15 тыс. руб. до 15 млн. руб. Выдается она на срок не более 36 месяцев и только для предприятий малого бизнеса.

Одним из требований для предоставления банковской гарантии в Сбербанке за 1 день является размер выручки за последний календарный год, она не должна превышать 400 млн. руб. А срок ведения хозяйственной деятельности не должен быть менее 6 месяцев.

Гарантию можно получить без поручительства и открытия расчетного счета. Но если принципал предоставляет поручительство, то банк предлагает более выгодные условия для сотрудничества.

Стоимость гарантии за 1 день в Сбербанке

Стоимость банковской гарантии в Сбербанке устанавливается в размере от 0,49% суммы БГ, но комиссия не может составлять менее 4 000 руб. Итоговая процентная ставка зависит от условий предоставления гарантии и финансовых показателей заемщика.

Для получения БГ в ПАО Сбербанк по данному предложению необходимо обратиться в подразделение банка, работающее с юридическими лицами и ИП и передать необходимый пакет документов специалисту. После анализа финансовых показателей Сбербанк примет решение о предоставлении гарантии.

Узнать стоимость гарантии в Сбербанке и других ведущих банках России можно прямо сейчас, воспользуйтесь нашим калькулятором:

★ Онлайн расчет стоимости банковской гарантии

[калькулятор банковской гарантии]

Бизнес-гарантия также предоставляется предпринимателям малого и среднего бизнеса, но в отличии от “экспресс гарантии” за 1 день имеет немного другие условия.

Данный вид гарантии подходит для обеспечения контрактов в госзакупках, может использоваться как таможенная, тендерная, финансовая гарантия, а также гарантия возврата аванса и гарантия в пользу налоговых органов.

Гарантия Сбербанка, как обеспечение контракта в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ. 185-ФЗ и 271-ФЗ предоставляется суммой до 8 млн. руб без залога и поручительства. Во всех остальных случаях, без имущественного обеспечения, лимит гарантии составляет 4 млн. руб.

Срок гарантии может составлять до 24-х месяцев, а в случае предоставления полного обеспечения векселями и депозитными сертификатами ПАО Сбербанк, срок банковской гарантии может составлять до 36 месяцев.

Стоимость бизнес-гарантии в Сбербанке

Стоимость гарантии на обеспечение контракта начинается от 2,66%. А в зависимости от наличия обеспечения или поручительства устанавливается минимальная комиссия за выдачу гарантии в Сбербанке:

  • не менее 27 000 рублей — под залог имущественного обеспечения;
  • не менее 15 000 рублей — под залог векселей и депозитных сертификатов;
  • не менее 17 500 рублей — под поручительство;
  • не менее 20 000 рублей — без имущественного обеспечения и поручительства.

Минимальная сумма бизнес-гарантии — 50 000 руб. Максимальная сумма устанавливается для каждого заемщика индивидуально, в зависимости от его финансового состояния и наличия обеспечения векселями/депозитными сертификатами ПАО Сбербанк.

Документы для получения банковской гарантии в Сбербанке

Точный список необходимых для получения гарантии документов необходимо уточнять у специалиста Сбербанка, с которым будет работать компания. Если гарантия оформляется “за 1 день”, то список требуемой документации будет значительно меньше по сравнению со стандартным продуктом Банковская гарантия.

Компания РусТендер сотрудничает с площадкой Сбербанк-АСТ по направлению тендерных займов на обеспечение заявки для участия в закупках. Наши специалисты проконсультируют по финансовым вопросам и помогут получить обеспечение на участие в торгах на площадке Сбербанка.

©ООО МКК “РусТендер” 

Материал является собственностью tender-rus.ru. Любое использование статьи без указания источника – tender-rus.ru запрещено в соответствии со статьей 1259 ГК РФ

Банковская гарантия ВТБ

Восточный банк – банковские гарантии

Банковская гарантия Промсвязьбанк

Поделитесь ссылкой на эту статью

Источник: https://tender-rus.ru/articles/vsyo-o-bankovskih-garantiyah/sberbank

Что такое банковская гарантия Сбербанка на обеспечение исполнения контракта

Сбербанк: банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта

Существенным риском при заключении дорогостоящего контракта является неисполнение обязательств одной из сторон. Должник и кредитор встречаются впервые, доверительных отношений, проверенных временем, нет.

Как незнакомым компаниям обрести доверие? Заказчик ждет «обещания» исполнителя о выполнении заказа надлежащим образом.

И помимо денежного залога, компания-исполнитель, может воспользоваться таким финансовым инструментом от надежного партнера, как банковская гарантия (БГ) Сбербанка.

Банковская гарантия – это документальное оформление «обещания» исполнения обязательств должника в пользу кредитора. Проще говоря, это своего рода расписка, в которой за должника поручается третье, пользующееся доверием, лицо. В нашем случае это ПАО «Сбербанк».

В официальной документации используются следующие термины для обозначения сторон:

Принципал – должник, исполнитель заказа, подрядчик. Тот, кто обязуется выполнить условия договора/контракта/тендера.

Бенефициар – получатель товаров/услуг, заказчик.

Гарант – третья сторона сделки (например, Сбербанк), которая обещает бенефициару исполнить обязательства принципала (в случае необходимости).

Закон вносит некоторую смуту в работу с понятием банковская гарантия. Хоть услуга и «банковская», но в соответствии с ГК РФ, выдавать ее могут не только банки (финансово-кредитные организации), но и страховые компании, хотя тут же Федеральный Закон противоречит этому и сообщает нам, что выдача БГ относится к числу только банковских операций (не страховых).

Рекомендуем не испытывать судьбу, если не хотите стать жертвой законодательных разногласий, и пользоваться гарантией, оформленной только банками.

Существует пять основных видов банковской гарантии по сделке:

Гарантия на исполнение обязательств

Компания-победитель, после завершения торгов, гарантирует заказчику надлежащее исполнение заказа, и обеспечивает свои обязательства банковской гарантией. В случае неисполнения, банк выплачивает средства в пользу заказчика.

Тендерная гарантия

В отличие от первого вида гарантии, тендерная помогает заказчику на этапе выбора исполнителя заказа отсеять ненадежный сегмент исполнителей. Известны случаи, когда принципал отменяет заявку на участие в тендере в самый последний момент, нанося тем самым заказчику убытки.

Таможенная гарантия

В случае ненадлежащего исполнения обязательств принципала перед таможенными органами, банк обязуется выплатить сумму, установленную договором гарантии, в пользу таможенного органа.

Гарантия возврата аванса

Для того чтобы обезопасить авансовые средства от нецелевого расходования исполнителем, заказчик требует оформления БГ, по той причине, что сумма аванса не маленькая: может достигать 30% от стоимости контракта.

Гарантия в пользу налоговых органов

Принцип аналогичен действию таможенной гарантии.

Кто может оформить?

Рассчитывать на получение БГ может владелец бизнеса любого масштаба: от малого до крупного. В том случае, если принципал не справляется самостоятельно с взятыми на себя обязательствами, банк рассчитывается с бенефициаром собственными средствами. Поэтому банковская гарантия для банка – тот же кредит.

Банк будто бы откладывает в сторонку некоторую сумму и в любой момент готов превратить ее в кредитные средства для принципала. Поэтому предоставление БГ – такой же щепетильный процесс, как и оформление любого другого кредита.

Требования Сбербанка к компании:

  • Ничем не омраченная, кредитная история.
  • «Возраст» бизнеса не меньше 6-12 месяцев.
  • Нет убытков, есть прибыль.
  • Если речь идет об индивидуальном предпринимателе, на момент прекращения срока действия БГ, лицо должно быть не старше 70 лет.
  • Годовая выручка не превышает 400 000 000 руб. (продукт рассчитан на поддержание малого бизнеса).

Участие в конкурсе некоторых субъектов малого бизнеса или социально ориентированных некоммерческих организаций не требует обеспечения.

Оформление БГ

Проще оформить БГ в том банке, в котором у компании открыты расчетные счета и производится прочее обслуживание. Организация уже знакома банку, имеет сложившуюся репутацию, что облегчит процесс рассмотрения заявки на предоставление гарантии.

В предоставлении БГ банк имеет право отказать без объяснения причин.

Обращаясь в банк за предоставлением гарантии, необходимо будет ввести его в курс ваших дел, предоставив:

  • Общую, но исчерпывающую информацию об организации.
  • Свежую выписку из единого госреестра юридических лиц (до 30 дней).
  • Финансовую отчетность за последний год.
  • Интернет-ссылку на тендер или конкурс, по которому требуется поручительство.

После того, как банк оценит платежеспособность компании, он может запросить дополнительные документы, необходимые для оформления гарантии.

Тем, кто постоянно участвует в госзакупках с обеспечением в виде БГ, рекомендуем использовать ЭЦП (электронную цифровую подпись) и специальный квалифицированный сертификат. Это поможет ускорить процесс оформления и получения гарантии. Понадобится только интернет.

банковской гарантии

Обращаясь к надежному партнеру, вроде Сбербанка, не стоит переживать о подлинности оформленного документа. Образец гарантии можно найти в сети перед первым оформлением договора и ознакомиться с ним.

Стоит знать, что в гарантии обязательно должно отображаться:

  • То, что обеспечение отозвать нельзя.
  • Наименование и реквизиты всех трех сторон, участников сделки.
  • Сослаться на пункт контракта, в котором говорится о необходимости предоставления обеспечения.
  • Условия сделки и сроки ее исполнения.
  • Максимальная сумма возмещения заказчику при возникновении гарантийного случая.
  • Неустойка в пользу заказчика от банка, в случае несвоевременной выплаты возмещения.
  • Список документов, который предстоит собрать заказчику в случае неисполнения обязательств принципала, для банка.

На просторах интернета есть единый реестр всех банковских гарантий, который призван исключать возможность подделки документов и предотвращать связанные с этим убытки заказчиков. Гарантия должна быть внесена в реестр в течение суток с момента заключения договора.

Условия оформления банковской гарантии в Сбербанке

На данный момент в Сбербанке активны две программы, по которым можно получить банковскую гарантию:

  1. Бизнес-гарантия.
  2. Бизнес-гарантия за 1 день.

Предоставление продукта осуществляется в соответствии с действующими правилами:

  • Оформить БГ можно на сумму от 50 000 руб., предельная сумма рассчитывается в индивидуальном порядке для каждого клиента, но в рамках продукта «Гарантия за 1 день», ограничена 15 000 000 руб.
  • Срок, на который можно оформить БГ – от 1 до 36 мес. На срок от 2 до 3 лет, гарантию сможет получить организация, ведущая деятельность не меньше 2 лет. Сбербанк обратит особое внимание на устойчивость финансового положения компании.
  • При оформлении на срок до 24 мес., суммы до 4 000 000 руб. залог не обязателен.

Необходимость обеспечения договора БГ залогом определяется в индивидуальном порядке.

Для продукта «За 1 день», на срок до 2 лет предоставление залога не обязательно, а на срок от 2 до 3 лет достаточно предоставить векселя или депозитные сертификаты Сбербанка.

Для Бизнес-гарантии можно использовать такой же вид залога (тогда клиент может рассчитывать на экспресс-оценку), или подобрать более подходящий вариант:

  • недвижимость;
  • производственное оборудование;
  • транспортное средство;
  • сельскохозяйственные животные (подлежат страхованию);
  • поручительство собственников другого бизнеса/фондов поддержки малого бизнеса/других банков.

Для индивидуальных предпринимателей, оформляющих тендерную гарантию или гарантию исполнения обязательств, на сумму до 8 000 000 руб.:

  • не требуется залог;
  • производится экспресс-оценка.

Стоимость оформления БГ равна 1,7% от суммы договора в рамках продукта «За 1 день» (но не менее 6 500 руб.), а в рамках второго продукта 2,66%, но не меньше:

  • 27 000 руб. под залог имущества;
  • 15 000 руб. под залог ценных бумаг Сбербанка;
  • 17 500 руб. с привлечением поручителей;
  • 20 000 руб. без залога и поручителей.

Минимальная ставка при наступлении гарантийного случая:

  • Бизнес-гарантия – от 11,73%.
  • Бизнес-гарантия за 1 день – 10,6%.

Окончание действия БГ

Стоит предать особое значения сроку оформления БГ, так как это важный аспект, ограничивающий по времени права бенефициара на исполнение обязательств заказчика.

Датой вступления в силу считается дата выпуска договора банковской гарантии. Посмотрим, как обстоят дела с датой окончания договора БГ:

  1. Срок, на который оформляется БГ, определен в ФЗ-44 и равен сроку действия контракта плюс 1 мес. В случае дополнительного гарантийного периода (это должно быть оговорено в контракте), срок БГ распространяется и на него.
  2. В отношении тендерной гарантии: плюс 2 мес. с момента окончания подачи заявок.
  3. Таможенная гарантия: на срок до 12 месяцев с возможностью продления.
  4. Гарантия на возврат аванса равна сроку действия контракта (а лучше плюс 1 мес.).
  5. Гарантия в пользу налоговых органов должна заканчиваться не раньше 8 мес. с момента окончания действия договора.

Возникновение гарантийного случая

Главным элементом договора БГ является перечень всевозможных гарантийных случаев, при наступлении которых, банк должен выплатить компенсацию заказчику. И если принципал нарушает условия контракта, заказчик в письменной форме предоставляет требование о выплате компенсации по БГ прямиком в банк. Факт нарушения условий договора обязательно подтверждается документально.

После того, как банк исполнил свои обязательства перед заказчиком, он уведомляет принципала о необходимости осуществления выплат, посредством:

  • сообщений в торговой площадке;
  • бумажного письма (по почте, курьером, по факсу) или электронного;
  • смс-сообщения;
  • в сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Нарушивший условия контракта, должен выплачивать долг:

  • каждого 30 числа месяца;
  • равными частями;
  • на протяжении срока действия договора БГ;
  • если БГ была оформлена под залог ценных бумаг, обязательства принципала погашаются путем обналичивания бумаг, единовременно.

После выплаты суммы, обозначенной в договоре БГ, банк (гарант) может считать свои обязанности исполненными.

Стоит отметить, что выплаты производятся только в пределах обозначенных в договоре сумм, дополнительные санкции заказчика в отношении исполнителя, гарантом не оплачиваются.

Отказ в оплате. Банковская гарантия – надежный способ обеспечения исполнения контракта, если наступает гарантийный случай, банк может отказать в осуществлении выплат только в некоторых ситуациях:

  • заказчик подготовил не те документы, для подтверждения факта нарушения условий контракта;
  • срок действия договора БГ истек.

Осуществление выплат. Наступлением гарантийного случая чаще всего считается отказ:

  • победителя конкурса от подписания контракта;
  • от участия в конкурсе после окончания приема заявок;
  • от материального обеспечения контракта.

Возврат гарантии возможен, если:

  • бенефициар расторг контракт;
  • истек срок действия контракта или гарантии;
  • бенефициару уже выплачена вся сумма в связи с наступлением гарантийного случая.

Преимущества оформления банковской гарантии

Банковский продукт очень популярен среди владельцев малого бизнеса. Снижение рисков при сделке увеличивает интерес заказчика, а подписание договора помогает компании выйти на новый уровень и обозначить свой статус, получая прибыль.

Выгода принципала:

  • Наиболее очевидной выгодой для исполнителей заказов является то, что для обеспечения заявки на участие в конкурсе не нужно использовать собственные средства, которые, как правило, заводятся на счет торговой площадки, и остаются там надолго, хотя могли бы в это время приносить прибыль в бизнесе.
  • Используя БГ, компания может участвовать даже в государственных конкурсах и тендерах. После таких сделок рейтинг компании растет и востребованность на рынке, соответственно, тоже.
  • В случае наступления гарантийных выплат, проценты банка значительно ниже, чем по обычным кредитам.

Выгода бенефициара:

  • Для заказчика же, БГ – это показатель высокой благонадежности исполнителя и минимизация рисков.
  • Заказчик будет уверен в том, что исполнитель не мошенник, ведь БГ предоставляется только после тщательной проверки банка, надежным организациям.

Выгода гаранта:

  • Банк способствует развитию малого бизнеса и зарабатывает лояльность клиентов, которые, приходят снова и снова.
  • Средства принципалу могут и не потребоваться, а прибыль в виде комиссии за оформление БГ банк получит.
  • Прибыль в виде процентов по кредиту.

Таким образом, использование такого специфического продукта как банковская гарантия приносит выгоду каждой из трех сторон. Сегодня это эффективный бизнес-инструмент, предназначенный для развития деятельности предпринимателей и юридических лиц в сегменте малого бизнеса.

Полезно знать:

Источник: https://onlinevbank.com/produkty/kredit/sberbank-bankovskaya-garantiya.html

Банковские гарантии в Сбербанке для юридических лиц

Сбербанк: банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта

Любой предприниматель, особенно начинающий, может столкнуться со следующей ситуацией: предстоит выгодный контракт, а финансов для его обеспечения нет.

Самый оптимальный выход – воспользоваться банковской гарантией.

Это финансовый инструмент, обеспечивающий сведение финансовых рисков к минимуму во время проведения торгов, заключения сделок и любой другой экономической деятельности, где участвует заказчик и исполнитель.

Бизнес-гарантия за 1 день!

Сбербанк РФ принято считать самым надежным гарантом, имеющим расширенный реестр подобных предложений.

Что такое Банковская гарантия в Сбербанке для малого бизнеса

Гарантийное обязательство банка – это официальное обещание выплатить средства, обеспечивающие обещания по сделке. С этой целью для ИП и юридических лиц разработана программа «Бизнес-Гарантия».

У нее есть ряд преимуществ:

  • нет необходимости предоставлять залоговое имущество в качестве обеспечения для суммы до 4 млн. руб.;
  • максимальная сумма  по контракту до 8 млн руб.;
  • предусматривается экспресс-оценка с минимальным объемом документов;
  • нет необходимости в обязательном страховании залогового имущества.

Для предпринимателей разработано эксклюзивное предложение – предоставление подобной услуги за 1 день при ставке 0,49% до 2 лет.

Условия на которых выдается Бизнес-Гарантия

Какие виды гарантий предоставляет Сбербанк для малого бизнеса

Предложение «Бизнес-Гарантия» предоставляет следующие виды обеспечений для юридических лиц.

Тендерная

Очередное обеспечение, которое предоставляет банк, оформляется участником торгов в пользу организатора тренда, позволяя последнему отсеять всех неблагонадежных участников еще до начала мероприятия.

Оно устраняет риски, связанные с возможным отзывом компании-участницы своего подтверждение на участие, а также отказ победителя тендера на дальнейшее заключение контракта с заказчиком или неполное его исполнение.

Таможенная

Разрешение на выдачу подобных обязательств имеет ограниченное число, и лидер банковской системы в их числе. Преимущество этого предложения для компании – отсрочка оплаты таможенных пошлин на год.

На возврат авансового платежа

В бизнесе распространена практика, когда после завершения сделки заказчик может заплатить исполнителю аванс за предоставляемые услуги или поставляемый товар. Допускаемый аванс — до 30% от общей суммы заключенного контракта и является подтверждением серьезности намерений заказчика.

  Чтобы обезопасить заказчика в этом случае, исполнитель может предоставить ему гарантийное обязательство от банка. Документ будет выступать страховкой того, что предоставленный аванс будет использован по назначению.

В обратном случае, кредитная организация обязана оплатить авансовый платеж заказчику. Этот документ будет огромным плюсом для самого исполнителя: у него появляется шанс получить предоплату на проведение работ или поставку товара согласно контракту без привлечения заемных средств.

Это еще и возможность снизить финансовые риски, особенно в случае с дорогими сделками.

В пользу налоговых органов

Обязательство, которую выдает банк в пользу налоговых органов, обеспечивает полную оплату налогов в бюджет.

В свою очередь, компания-плательщик НДС, предоставляя подобное обязательство, без задержек получает на свой расчетный счет всю сумму НДС, заявленную в налоговой декларации и необходимую для возмещения.

Эта процедура возможно еще до проведения проверки компании ФНС. Выдача подобного обязательства разрешена не всем банкам РФ, но Сбербанк находится в этом списке.

Помимо перечисленных, банковское учреждение может предложить еще ряд гарантийных обязательств: на обеспечение исполнения контракта, по экспортно-импортным контрактам, а также остальные виды обязательств, предусмотренных законодательством РФ.

Какие документы необходимы

Документы, предоставляемые соискателем для оформления процедуры, аналогичны пакету для выдачи любого кредита.

К ним относятся:

  • заявка соискателя на получение услуги;
  • анкета соискателя, составленная по форме банка (указываются все личные данные),
  • правоустанавливающие документы,
  • финансовая отчетность, демонстрирующая положительную хозяйственную деятельность претендента;
  • предоставление информации о гарантируемой сделке;
  • бизнес-план предприятия на время действия  обязательств.

Получение банковской гарантии в Сбербанке для представителей малого бизнеса имеет определенные особенности.

Это требование о дополнительном финансовом обеспечении: у кредитной организации нет слишком высокого доверия к предпринимателям, и есть риск невыполнения условий договора.

Вопрос о виде и объеме обеспечения решается индивидуально для каждого соискателя.

Дополнительный бонус – отсутствие имущественного обеспечения обязательств до 4 млн. руб.

Требования для получателей

В качестве обеспечения гарантийных обязательств могут выступить:

  1. Залоговое имущество (оборудование, транспорт, недвижимость, товарные запасы),
  2. Ценные бумаги (сертификаты и векселя),
  3. Поручительства (юр. лиц и физ. лиц, российских фондов поддержки малого бизнеса и субъектов РФ).

Возможные виды гарантийного обеспечения

Помимо перечисленного списка, при оформлении соглашения сотрудники вправе потребовать дополнительные документы.

Условия предоставления

Банковская гарантия, которую выдает Сбербанк ИП (ООО) возможна при соблюдении главного условия – годовой доход соискателя не превышает 400 млн. руб..

ВалютаРубли
Срокот 1 мес. – до 2 лет, от 1 мес. – до 3 лет (для финансово надежных клиентов или обладателей векселей и сертификатов)
Процентная ставка (% годовых)от 10,6 %
Комиссия за предоставление услугиот 0,49 %, мин. 2000 руб.,при залоге сертификатов и векселей – от 15 тыс. руб.,при поручительстве – от 17,5 тыс. руб.,без поручительства и обеспечения – от 20 тыс. руб.,под залог имущества – от 27 тыс. руб.
Суммаминимальная – от 50 тыс. руб.,максимальная – определяется обеспечением и финансовым состоянием кредитозаемщика
Страхованиене требуется
Срок возврата платежапод залог сертификатов и векселей – 3 дня,под остальные  – 3 мес.

Почему стоит выбрать Бизнес-Гарантию

  • Вознаграждение за предоставление обязательства возможно в 2 вариантах – один раз до выдачи документа или периодически в равных долях (ежеквартально, ежемесячно).
  • Проведение расчетов по гарантированным контрактам исключительно через счет Сбербанка.

Основные параметры продукта

Вовремя оформленная банком гарантия – один из факторов, влияющий на успех торгов и заключения сделки. Сбербанк пошел навстречу своим клиентам и значительно сократил время на оформление банковской гарантии. Если раньше проведение подобной процедуры занимало в среднем 4 дня, то сейчас на выдачу понадобится минимально рекордное время – всего 2 часа.

Сегодня для клиентов банка реализована возможность онлайн подачи заявок

За счет чего Сбербанку удалось сократить время? Раньше предпринимателю, участнику аукциона, требовалось посетить отделение банка и предоставить нужные документы в бумажном формате, на рассмотрение которых требовалось несколько дней.

Теперь все оформление переносится в онлайн режим, в систему электронного документооборота. Для получения банковской гарантии клиентам Сбербанка нужно в реальном времени предоставить анкету-заявку.

В ней указывается номер аукциона или закупки согласно ряда федеральных законов, регламентирующих весь комплекс отношений между поставщиком и заказчиком (Ф-44, Ф-223, П-615).

Услуга доступна с сентября 2019 года для ИП и юрлиц, принимающих участие в торгах.

Заключение

Банковская гарантия — документ, которому доверяет большинство. При этом немаловажную роль играет репутация финансового учреждения, выступающего гарантом. Репутация лидера финансовых услуг в РФ является неоспоримым преимуществом в глазах кредиторов и значительно повышает их доверие к представителям малого бизнеса.

11-09-2019

  • Нравится
  • Класс!
  • Нравится

Источник: https://sbankami.ru/uslugi/dlya-biznesa/kak-poluchit-bankovskie-garantii-v-sberbanke-rossii-dlya-malogo-biznesa.html

Сбербанк: банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта по 44 ФЗ

Сбербанк: банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта

Сбербанк – это не только крупнейший банк Российской Федерации, но и владелец самой популярной электронной торговой площадки Сбербанк-АСТ, где регулярно проводятся государственные закупочные тендеры. Естественно, банк предоставляет полный комплекс услуг по обслуживанию спецсчетов, необходимых для получения доступа к тем самым площадкам.

И банковская гарантия 44 ФЗ Сбербанк тоже предоставляется всем владельцам таких счетов. Кроме этого выдаются и другие востребованные виды – банковская гарантия на аванс от Сбербанк, покрывающие риски отмены закупки и прочее.

Как оформляется заявка на банковскую гарантию в Сбербанк? Сколько стоит данная услуга? Какие документы понадобятся для оформления банковской гарантии?

Какие гарантии предлагают оформить в Сбербанке

На текущий момент в Сбербанке банковские гарантии оформляются для:

  • обеспечения исполнения обязательств (условий контракта);
  • выплаты компенсации из-за отмены тендера;
  • выплаты задолженности перед ФНС и таможней (если принципал недобросовестно отнесся к выплате всех требуемых налогов);
  • банковская гарантия на аванс, а именно компенсации на возврат аванса, но не более 30% от общей суммы контракта (если договор так и не был выполнен и виновен в этом именно исполнитель);
  • выплаты компенсации по гражданско-правовым контрактам (к электронным торгам отношения не имеют, чаще всего оформляют при подписании контракта между двумя компаниями).

Оформляются банковские гарантии в Сбербанке только для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Соответственно, у заявителя, который и планирует получить гарантию, обязательно должен быть активный расчетный счет (не обязательно оформленный в Сбербанке, можно и в любом другом финансовом учреждении).

Действует банковская гарантия и на Сбербанк АСТ, и на любой другой аккредитованной площадке для проведения электронных торгов. То есть, открыв спецсчет в Сбербанке клиент вправе подавать заявки на участие на всех ЭТП.

Банковская же гарантия, начиная с 1 июля 2019 года, необходима будет для любого тендера (без неё оператор ЭТП не имеет права зарегистрировать заявку на участие в аукционе).

Данные по таким гарантиям будут вноситься в реестр, к которому получают доступ аккредитованные банки и операторы ЭТП.

Бизнес-гарантия

С недавних пор Сбербанк также предложил своим клиентам услугу «бизнес-гарантия», предоставляется она только малому бизнесу. По сути – это банковская гарантия исполнения обязательства перед другой компанией, с которой и подписывается контракт. Каждый такой договор рассматривается индивидуально, условия гарантии, которые предложит банк, могут отличаться.

Получение гарантии для предпринимателя – это возможность подтвердить надежность, улучшить репутацию в качестве делового партнера. Единственное ограничение – это максимальный срок для предоставления такого займа ограничен в 36 месяцев.

Ни налогового, ни финансового обязательства от самого клиента при этом не потребуется (их наличие поможет лишь увеличить максимальный лимит гарантии).

Условия предоставления Бизнес гарантии в Сбербанк (скачать)

Требования к клиенту, получающему гарантию

Получить банковскую гарантию в Сбербанке могут лишь те предприниматели или юридические лица, которые соответствуют следующим требованиям:

  • компания является резидентом РФ (не считается как иностранный агент);
  • максимальный возраст руководителя или ИП на момент окончания действия гарантии – 70 лет (срок действия гарантии равен сроку действия контракта + 1 месяц);
  • отсутствие финансовых претензий со стороны ФНС или органов таможенного контроля.

А вот кто руководитель компании – не имеет значения. Более того, можно указывать в качестве ответственного лица даже главного бухгалтера.

Документы для оформления гарантии

Для оформления в Сбербанке банковской гарантии на обеспечение исполнения условий контракта или заявки от предпринимателя требуется предоставить следующий пакет документов:

  • заявление по установленной банком форме (пример можно скачать на официальном сайте);
  • копия паспорта заявителя (все страницы, где имеются отметки);
  • выписка из ЕГРИП (или ЕГРЮЛ для юридических лиц);
  • копия уставных документов (если имеются);
  • бухгалтерская документация (баланс, прибыль и расходы за предыдущий год);
  • документация для подтверждения спецификации цен (если контракт уже имеется);
  • лист с примерами подписей и печать главного бухгалтера;
  • копии паспортов всех лиц, которые получают доступ к спецсчету или могут затребовать исполнение банковской гарантии в установленном порядке и размере.

Заявка на банковскую гарантию в Сбербанке без вышеуказанных документов можно подать в том случае, если ранее в данном банке был открыт расчетный счет (для его оформления предоставляется схожий пакет документов). Правда, придется все равно приложить выписку из реестра юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, так как данный документ имеет небольшой срок действия (30 и 90 дней соответственно).

Как подать заявку на получение банковской гарантии

Обращаться за предоставлением банковской гарантии в Сбербанке необходимо только в те отделения, которые занимаются обслуживанием корпоративных клиентов (представителей малого бизнеса).

Для предварительной записи на прием можно:

  • связаться со службой поддержки Сбербанка по номеру телефона 8 (800) 555 5 777 или 0321 с мобильных (звонки бесплатные, обслуживаются по данным номерам только корпоративные клиенты);
  • оставить заявку на странице https://www.sberbank.ru/ru/s_m_business/credits/guarantee/warranties_500; через интернет-банк (для действующих клиентов, уже сотрудничающих со Сбербанком).

Алгоритм оформления гарантии в любом случае будет одинаковым – потребуется указать свои персональные данные, а далее записаться на прием к менеджеру.

Для действующих клиентов банка есть возможность заказать выезд менеджера непосредственно в офис, но услуга платная (цена зависит от региона и месторасположения офиса).

А вот тем клиентам, которые обслуживаются по программе Сбербанк Премьер, можно за банковской гарантией обращаться к своему персональному менеджеру. Все необходимые документы также будут подписываться у него (в тех отделениях, где обслуживают таких клиентов).

Тарифы на банковскую гарантию

В Сбербанке тарифы на банковскую гарантию несколько выше, нежели в других банках.

Но зато оформление выполняется в течение одного банковского дня, а ещё в договоре указывается, что в случае неисполнения финансового обязательства со стороны Сбербанка с него будет удержана неустойка (ставка – 0,1%).

В общем, высокая стоимость банковской гарантии в Сбербанке в некоторых случаях вполне обоснована и является своего рода платой за качество сервиса.

На текущий момент банковская гарантия Сбербанка на обеспечение контракта предоставляется на следующих условиях:

  • сумма – от 50 тысяч до 15 миллионов рублей;
  • фактическая процентная ставка – от 0,49% (но минимальная комиссия – 4000 рублей);
  • срок, на который предоставляются средства – до 36 месяцев.

А вот банковская гарантия на обеспечение заявки Сбербанк АСТ предоставляется даже без подтверждения платежеспособности (по сути, клиент такую проверку проходит в момент регистрации спецсчета). Размер максимального обеспечения (и количество возможных к подаче заявок) рассчитывается индивидуально.

На все остальные банковские гарантии от Сбербанка процентная ставка составляет от 2,66% (включая обеспечение заявки, возврат аванса, исполнение налогового обязательства и так далее).

Опять же – итоговые условия устанавливаются индивидуально в зависимости от суммы контракта, а также срока, на который предоставляются средства.

Ещё одно ограничение на гарантии, помимо тех, что выдаются на исполнение контракта – это максимальный срок кредитования в 24 месяца (увеличить его можно при предоставлении данных о залоговом имуществе или же депозитных векселей, полученных в Сбербанке).

Ещё одно из ограничений – для получения гарантии необходимо чтобы годовая выручка за последний подотчетный год не превышала показателя в 400 миллионов рублей (и срок регистрации предпринимателя или юридического лица превышал 6 месяцев).

Проверка достоверности гарантии

Проверка банковской гарантии от Сбербанка может быть выполнена двумя методами:

  • официальное персональное обращение в Сбербанк (с предоставлением копии документа, подтверждающего получение гарантии);
  • через интернет-банкинг для корпоративных клиентов (Сбербанк Бизнес Онлайн).

А чтобы избежать оформления гарантии у мошенников лучше не использовать услуги посредников и подписывать документы только в отделении банка.

Финансовое обеспечение со стороны клиента

Ряд гарантий выдается только под финансовое обеспечение со стороны клиента. К примеру, получить в Сбербанке банковскую гарантию на обеспечение исполнения контракта на сумму свыше 15 тысяч рублей без подтверждения платежеспособности не получится. Возможные варианты получения гарантии:

  • на сумму от 15 тысяч рублей и более – обязательно обеспечение депозитными сертификатами или векселями на такую же сумму или более;
  • на сумму от 17,5 тысяч рублей – под поручительство третьей стороны;
  • на сумму от 27 тысяч рублей – имущественное обеспечение (движимое или недвижимое имущество).

В отдельных случаях банковская гарантия по тендеру от Сбербанка на сумму до 20 тысяч рублей выдается без обеспечения со стороны клиента.

Но для получения такого предложения необходимо иметь отличную кредитную историю (в качестве юридического лица).

Как показывает практика, при наличии расчетного счета в Сбербанке с получением гарантии без обеспечения никаких проблем не возникает.

Подводя итоги: банковская гарантия в Сбербанке может быть оформлена в течение одного банковского дня.

Стоимость – чуть выше, нежели в других банках, но зато полученный документ автоматически регистрируют в реестре, добавлять её на площадки, где проводятся аукционы, не нужно (раньше это работало только в Сбербанк АСТ).

Финансовое обеспечение со стороны клиента на гарантии до 15 тысяч рублей не требуются (именно такие необходимы для подтверждения заявки на участие в аукционе).

Источник: https://RKObanking.ru/bankovskaya-garantiya/sberbank-3.html

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта 44 фз Сбербанк — условия в 2019 году для юр лиц

Сбербанк: банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта 44 фз Сбербанк — условия в 2019 году для юр лиц

Бизнес – система сложный отношений, предполагающая постоянный финансовый и репутационный риск. Чтобы защитить себя от различных потерь, многие агенты оформляют специальные страховки.

Банковская гарантия сбербанка на обеспечение исполнения контракта позволяет минимизировать риски при работе с новыми организациями. Такой договор повышает вероятность положительного исхода при участии в тендерах. Многие агенты оформляют ее доя исполнения обязательств перед государственными органами.

Если у вас будет банковская гарантия, ваши партнеры не откажут вам в сотрудничестве из-за опасений в состоятельности.

Что такое банковская гарантия и для чего она нужна?

Банковская гарантия – документ, по котором организация регламентирует исполнение обязательств. В Сбербанке разработана система «Бизнес-Гарантия», по которой юр. лица и индивидуальные предприниматели делают бизнес открытым и стабильным. Эта программа обладает преимуществами:

  • При сделках на сумму менее 4 миллионов рублей не нужно предоставлять залог.
  • Максимальная сумма по контракту повышается до 8 миллионов.
  • Для проведения оценки активов достаточно минимального пакета документов.
  • Залоговое имущество не требует дополнительного страхования.

Любой управленец может получить банковские гарантии сбербанка для юридических лиц за 1 день. Стандартно она предоставляется на 2 года под 5.3%. В банке предусмотрено несколько видов подобных предложений. Их можно разделить на типы:

  1. Гарантия на исполнение обязательств – Сбербанк ручается, что вы исполните все обязательства по договору. При ее наличии заказчик может быть уверен, что получит услуги в срок. При необходимости банк покроет имеющиеся затраты.
  2. Тендерная – юридическое обеспечение, которое необходимо организатору торгов. При наличии гарантии он может не сомневаться в правильности выбора.
  3. Таможенная – выдается для отсрочки таможенных и налоговых пошлин.
  4. На возврат авансового платежа – если вам поступит аванс до 30% от суммы контракта, но вы не сможете его исполнить, Сбербанк вернет заказчику средства.
  5. В пользу налоговых органов – выдается для отсрочки налоговых платежей.

При наличии особенностей Сбербанк может предоставить и другие виды гарантий: при экспорте или импорте, для исполнения обязательств контракта и другие договоры, предусмотрены в законодательных актах.

Сколько стоит банковская гарантия в Сбербанке в 2019 году?

Сбербанк – организация, которая подбирает индивидуальный подход к каждому клиенту. Из-за этого единой тарифной ставки для расчета стоимости банковской гарантии 44 ФЗ не предусмотрено – она может составлять от 2 до 10%.

Ее рассчитает банковский сотрудник на основе индивидуальных данных. Максимальная сумма обеспечения зависит от стоимости залога и размера ежегодной прибыли.

Также сотрудники обращают внимание на наличие недвижимого имущества в составе активов.

Учитывайте, что банковская гарантия сбербанка на обеспечение исполнения контракта 44 фз выдается организациям, размер прибыли которых не превышает 400 миллионов рублей. Однозначно определить стоимость подобной услуги невозможно. В ее составе выделяют вознаграждение и возможные убытки за обеспечение. Обычно гарантия предоставляется под 2.66 процентов. Также в сумму включают:

  • 27 тысяч рублей – при залоге.
  • 15 – при залоге депозитных сертификатов и векселей.
  • 5 – при наличии поручителя.
  • 20 – без залога и поручителя.
  • 73 – если в истории есть данные о неисполнении платежей.

Получение банковской гарантии в Сбербанке в 2019 году

Чтобы получить банковскую гарантию, необходимо предоставить в банк некоторые документы. Заранее подготовьте:

  1. Заполненное по форме заявление.
  2. Паспорт гражданина РФ.
  3. Документ о государственной регистрации.
  4. Выписка из единого реестра.
  5. Выписка из налогового учета.
  6. Документ о проведении рассчетно-кассовых услуг.
  7. Учредительная документация.
  8. Бухгалтерская документация.
  9. Контракт с контрагентом.

Банковская гарантия является поддержкой малого бизнеса. Именно ее представители чаще всего получают подобные страховки.

Чтобы инициировать ее выпуск, владелец или управленец должен быть гражданином Российской Федерации, доход компании не превышать 400 миллионов рублей.

Если гарантия открывается индивидуальным предпринимателем, то его возраст не должен превышать 70 лет, а стаж ведения хозяйственной деятельности не быть меньше 12 месяцев.

Если вы не знаете, как получить банковскую гарантию для обеспечения контракта в сбербанке, обратитесь к консультанту или позвоните в службу технической поддержки. Опытные специалисты быстро проконсультируют вас, расскажут о наиболее выгодных предложениях. Сумма гарантий для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц не может быть ниже 50 тысяч рублей.

Образец банковской гарантии Сбербанка

Банковская гарантия – документ, подтверждающий платежеспособность малого бизнеса. Он помогает представителям компаний повышать репутацию, защищать партнеров от возможных финансовых рисков. Это важно, если агент не уверен в вашей состоятельности, а контракт важен для вышей деятельности. Предоставление такой страховки имеет массу особенностей. Пользователь должен знать следующие термины:

  • Принципал – вы и ваша компания.
  • Бенефициар – агент, с которым вы сотрудничаете.
  • Банк-гарант – Сбербанк, организация, которая гарантирует своевременность платежей.

Получение банковской гарантии регламентируется внутренним распорядком Сбербанка. При оформлении документов он берет часть ответственности за действия компании. Заключение договора повышает авторитетность небольшой организации. Это делается за счет особенностей:

Если у Вас остались вопросы – сообщите нам Задать вопрос

  1. Сбербанк сам выплачивает первый платеж по сделке. Принципал должен не бенефициару, а гаранту. Это необходимо для обеспечения сделки.
  2. При нарушении условий договора бенефициар получает положенные выплаты за счет банка-гаранта.

Если вы будете оформлять банковскую гарантию. Вы можете рассчитывать на некоторые бонусы для компании. Эта услуга открывает доступ к внутреннему аукциону Сбербанка, что позволяет в короткий срок найти бенефициара.

Также Сбербанк берет на себя ответственность по ведению документооборота. При необходимости по гарантии вы можете разбить таможенные пошлины на несколько платежей. Найти образец такого договора вы сможете в сети.

Обязательно ознакомьтесь с инструкциями на официальном сайте Сбербанка, там представлена вся актуальная информация.

Подводя итоги

Организации, имеющие банковскую гарантию Сбербанка, могут рассчитывать на более выгодное сотрудничество. С ними охотнее заключают контракты государственные компании или крупные собственники.

Сотрудничая с вами, они могут быть уверенными в исполнении ваших обязательств. Получить гарантию просто, достаточно обратиться в юридический отдел банка. Ознакомиться, где открывают этот страховой полис для бизнеса, можно на официальном сайте Сбербанка.

Также получить данные вам удастся, позвонив на горячую линию банка.

Источник: http://xn--80abap1arsf.su/uslugi/sberbank-bankovskaya-garantiya-na-obespechenie-ispolneniya-kontrakta.html

Юр-Споры
Добавить комментарий