Лизинг для ИП от Сбербанка

Условия лизинга от Сбербанка для юридических лиц и ИП

Лизинг для ИП от Сбербанка

Юридические лица и индивидуальные предприниматели для осуществления своей деятельности нуждаются в поддержке, которая заключается в предоставлении транспортных средств и оборудования. В финансовой компании «Сбербанк Лизинг» от Сберегательного банка России представители крупного, среднего и малого бизнеса могут оформить лизинговый договор на выгодных условиях.

Финансовая аренда для юридических лиц

Согласно договору лизинга организация получает специальную технику, грузовые или легковые автомобили для реализации поставленных задач. От кредитования лизинг имеет отличия. По договору финансовой аренды лизингополучателю предоставляют имущество на длительный срок с правом выкупа.

Условия

Финансовая аренда авто в компании «Сбербанк Лизинг» имеет преимущества:

  1. Меньшие затраты по сравнению с кредитованием в банке.
  2. Предоставление клиентам широких возможностей выбора.
  3. Юр. лицу не придётся платить налог при получении автотранспорта в лизинг, поскольку он не числится на балансе организации.

Важно! Выплата денежных средств по лизинговому договору осуществляется после передачи имущества лизингополучателю и введения его в эксплуатацию.

Согласно условиям автолизинга в Сбербанке, юридическое лицо вправе самостоятельно выбрать:

  1. Марку и модель.
  2. Комплектацию.
  3. Технические характеристики транспортного средства.

Лизингодатель берёт на себя задачу по выбору поставщика техники, заявленной заёмщиком.

Сельскохозяйственным производителям в Сбербанке можно получить в лизинг специальную технику в рамках отраслевого решения на условиях:

  1. Внесение авансового платежа в размере от 30 до 49%.
  2. Дисконт по программе – 15%.
  3. Скидка на покупку оборудования Беларусь – 8%.
  4. Льготный график внесения платежей.
  5. Срок договора – от 13 до 48 месяцев.
  6. Максимальная сумма финансирования – 24 млн. рублей.

По программе «Льготный Автолизинг» максимальная скидка составляет 500 тысяч рублей.

Кредитование осуществляется в российских рублях. В обязательном порядке производится страхование машин и специальной техники, выдача ОСАГО-полисов в партнёрских компаниях.

Требования к клиентам

Для заключения договора лизинга в Сбербанке для юридических лиц выдвигается ряд требований:

  1. Наличие расчётного счета в Сберегательном банке.
  2. Предоставление отчётности о финансовой деятельности.
  3. Введение бизнеса не менее полугода.
  4. Документальное подтверждение платёжеспособности.
  5. Отсутствие невыплаченных налогов и кредитов.
  6. Предоставление правоустанавливающей документации.

Организация должна доказать компании «Сбербанк Лизинг» способность выплат в рамках соглашения, так как юрлица часто берут в финансовую аренду дорогостоящую спецтехнику и оборудование.

Пакет документов

Чтобы заключить договор лизинга грузового автотранспорта или специальной техники, потребуется комплект перечисленных ниже бумаг:

  1. Устав предприятия (организации).
  2. Документация, подтверждающая регистрацию юрлица и постановку на учёт в налоговый орган.
  3. Допуск в СРО (если в аренду берётся спецтехника).
  4. Выписка из решения об утверждении генерального директора на должность и приказ о назначении.

Важно! Вся документация или её копии заверяются печатью организации и подписываются ответственным лицом.

В отдельных случаях необходимо заверение документов у нотариуса.

Когда лизинговое имущество передадут заёмщику, потребуются данные об НДС. Его начисляют по ставке 18%. Эту сумму вернут лизингополучателю на расчётный счёт.

Порядок оформления автолизинга

Чтобы заключить договор с лизинговой компанией «Сбербанк Лизинг» действуют пошагово:

  1. Производят предварительный расчёт ежемесячного взноса в рамках стоимости лизингового имущества и срока выплаты.
  2. Выбирают программу автолизинга и подают заявку. Её можно отправить и на официальном сайте «Сбербанк Лизинг», заполнив форму онлайн или сделав звонок на горячую линию компании.
  3. Заключают договор финансовой аренды.
  4. Вносят авансовый платеж.
  5. Страхуют предоставленное имущество по КАСКО и ОСАГО.

После подписания акта приёма-передачи заёмщик получает лизинговый продукт.

Финансовая аренда для предпринимателей

Пользование услугами лизинга от Сбербанка для ИП имеет массу преимуществ.

Сберегательный банк оперативно принимает решение относительно финансирования о приобретения ТС, отвечающим запросам представителя малого бизнеса.

Благодаря оптимизации налогов многие ИП предпочитают оформлять лизинговые продукты в компании «Сбербанк Лизинг». Затраты на финансовую аренду авто можно снизить, принимая участие в специальных программах и акциях.

Правила заключения договора с предпринимателями

В Сберегательном банке действует много программ, включая и льготные. Чтобы заключить лизинговую сделку, ИП потребуется минимальный набор документации.

Лица, занимающиеся индивидуальным предпринимательством для получения транспортного средства в финансовую аренду должны отвечать таким критериям:

  1. Стаж занятия бизнесом не менее полугода.
  2. Активный счёт в Сбербанке.
  3. Подтверждённая платёжеспособность.
  4. Хорошая кредитная история.
  5. Отсутствие долгов по налогам.

Для оформления в Сбербанке лизинга индивидуальные предприниматели должны предъявить полный пакет документов, включая финансовые отчёты.

Для подачи заявки на автолизинг обращаются в офис компанию или совершают действия в онлайн-режиме.

Алгоритм:

  1. Перейти на официальный сайт финансовой компании Сбербанка.
  2. На главной странице вверху справка кликнуть на «Оформить заявку».
  3. В открывшейся форме вписать название фирмы, Ф. И. О., контактную информацию.
  4. Обозначить эмейл.
  5. Выбрать из перечня ближайший офис лизинговой компании.
  6. Указать вид лизингового продукта для приобретения и нажать на «Отправить».

Через некоторое время с вами свяжется менеджер для уточнения деталей соглашения.

Если лизинговую сделку одобрят, ИП должен подготовить обозначенную ниже документацию:

  1. Паспорт (копии всех страниц).
  2. ИНН.
  3. Выписку из ЕГРИП.
  4. Документ о постановке на учёт в налоговой службе.
  5. Финансовые документы за последние кварталы.
  6. Выписку из банка, где обозначен остаток на счёте.
  7. Разрешение на осуществление конкретной деятельности (когда заключается сделка на аренду спецтехники узкого профиля).

При необходимости список документов дополняют.

Онлайн-калькулятор

На официальном сайте «Сбербанк Лизинг» можно заранее рассчитать стоимость финансовой аренды. Для калькуляции заполняют форму:

  1. Валюта.
  2. Стоимость предмета договора.
  3. Тип платежа.
  4. Сумма выкупа.
  5. Срок соглашения.
  6. Размер авансового взноса.

Важно! С помощью калькулятора на сайте вы можете рассчитать несколько вариантов для выбора оптимального.

Какие модели можно взять в финансовую аренду

В лизинг от Сбербанка можно получить любой транспорт, необходимый юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям для выполнения конкретных работ:

  1. Легковые авто различных отечественных и зарубежных марок для перевозки пассажиров (до 8 человек) и грузов (до 800 кг).
  2. Грузовые автомобили (тягачи, прицепы и полуприцепы, рефрижераторы).
  3. Коммерческий транспорт (пикапы, микроавтобусы, фургоны).
  4. Спецтехнику (экскаваторы, бульдозеры, катки).
  5. Товарные и пассажирские поезда.
  6. Сельхозтранспорт (тракторы, комбайны).
  7. Самолёты.
  8. Водные суда.

Для осуществления деятельности представители крупного, среднего и малого бизнеса получат необходимое количество транспортных единиц согласно условиям договора.

Отзывы клиентов

Среди клиентов Сбербанка о лизинге отзывы положительные. Индивидуальные предприниматели, не имевшие средств на покупку транспорта и получившие отказ в кредите в других банках, отметили выгоду при сотрудничестве с лизинговой компанией Сбербанка. На сайте можно рассчитать стоимость авто, чтобы сориентироваться в затратах.

В Сбербанке посильные платежи по лизинговым продуктам, поставляется качественная спецтехника для юридических лиц и ИП. Заявки одобряются быстро, специалисты помогают выбрать авто и оформить на него страхование. Лишняя документация не запрашивается.

В компании от Сбербанка по лизингу условия выгодные: не требуется дополнительного залога, так как предмет лизингового договора является обеспечением.

Вы экономите время, заполняя онлайн-заявку, и получаете транспортное средство, которое необходимо.

«Сбербанк Лизинг» даёт возможность приобрести на специальных условиях автомобили любых отечественных и зарубежных марок, специальную технику для решения бизнес-задач.

Источник: https://sberech.com/uslugi/lizing-ot-sberbanka-dlya-yuridicheskix-lic-i-ip.html

Сбербанк Лизинг для юридических лиц и ИП: какие преимущества лизинга

Лизинг для ИП от Сбербанка

Лизинг для малого бизнеса от Сбербанка — реальный шанс получить необходимые объекты недвижимости, транспорт или оборудование, и извлекать максимальную прибыль за счет экономии по налогам на прибыль и других преимуществ.

По сути лизинг — это смешанная арендно-кредитная сделка (финансовая аренда), при котором не требуется дополнительных залогов.

Для предпринимателей на основном налогообложении (ОСНО) финансовый лизинг является выгодным и за счет права возвратить до 20% НДС оплаченных по договору.

Выгода складывается за счёт возврата налога на добавленную стоимость со всей суммы договора и экономии по налогу на прибыль, за счёт отнесения лизинговых платежей на себестоимость оборудования или авто.

Лизинг Сбербанка для юридических лиц/ИП – какая выгода

Лизинг позволяет получить дополнительное материальное обеспечение на любом этапе развития компании. При этом нет необходимости перечислять сразу всю стоимость.

Лизинг для малого бизнеса от Сбербанка — это уникальная возможность взять необходимое для работы оборудование в условиях недостатка финансов. Полученное имущество можно полноценно использовать при условии своевременного внесения арендных платежей.

Лизинг оборудования для малого бизнеса от Сбербанка позволяет:

  • быстро получить доступ к нужной технике;
  • избавиться от необходимости предоставлять дополнительный залог банку;
  • сократить налог на прибыль за счет отнесения вносимых платежей к себестоимости;
  • уменьшить налог на амортизацию за счет ускоренной амортизации;
  • сохранить оборотный капитал;
  • избавиться от потери времени на оформление документации (банк берет эту функцию на себя).

Условия лизинга Сбербанка

Лизинг авто в Сбербанке позволяет приобрести:

  • легковые машины;
  • грузовой транспорт (спецтехнику);
  • специализированные автомобили.

Кроме того, можно использовать лизинг для покупки дорожной и строительной техники, недвижимости, промышленного оборудования. Сделка оформляется в российских рублях. Срок действия договора — от 12 до 48 месяцев, в зависимости от типа автомобиля. Стоимость техники может достигать 24 млн. рублей. По выбору клиента платежи могут быть аннуитетными, дифференцированными или убывающими.

Требуется внесение первоначального взноса. Для автомобилей грузового или легкового типа — 10% от стоимости, для спецтехники — 15%.

Требования и документы для оформления сделки

Договор заключается с компанией, работающей более 12 месяцев. Также важны неиспорченная кредитная история и рентабельность. Оба показателя банк тщательно проверяет перед оформлением документов. Пакет бумаг, который потребуют от соискателя, минимальный и мало чем отличается от документов на открытие расчетного счета. Необходимо предоставить документы юридического и финансового типа.

Из финансовых документов потребуются:

  • отчеты о прибылях;
  • отчеты об убытках;
  • долговые обязательства;
  • расчетные счета.

Также нужно предоставить уставные документы предприятия/ИП:

  • свидетельство о постановке на налоговый учет;
  • устав предприятия;
  • приказ о назначении директора;
  • учредительный договор.

Процедура оформления техники в лизинг

>

Первичную заявку можно подать онлайн на официальном сайте Сбербанк лизинг. Для этого на соответствующей вкладке нужно нажать кнопку «подать заявку», после чего откроется окно опросника. В анкету необходимо внести:

  • название компании;
  • форму собственности;
  • ИНН;
  • срок существования;
  • город;
  • данные контактного лица;
  • номер телефона для связи с сотрудником банка;
  • электронную почту;
  • тип оборудования или транспорта.

После предварительного одобрения остается:

  • подать документы;
  • дождаться результатов рассмотрения финансового состояния компании;
  • подписать договор;
  • внести первоначальный платеж;
  • получить оборудование, технические и правоустанавливающие документы;
  • зарегистрировать новое оборудование, поставить его на баланс.

Расчеты платежей – онлайн калькулятор лизинга

>

Для облегчения предварительных расчетов на официальном сайте Сбербанка по лизингу предусмотрен кредитный калькулятор лизинга онлайн. С его помощью можно определить:

  • размер ежемесячного платежа;
  • процент годового удорожания;
  • общую сумму договора.

Предварительный расчет занимает несколько секунд. Чтобы получить необходимые данные, в предусмотренные для этого поля нужно внести:

  • срок действия договора;
  • стоимость оборудования;
  • размер первоначального взноса;
  • сумму последнего платежа.

Продажа арестованных автомобилей

Если клиент не вносит своевременно предусмотренные договором платежи, банк может конфисковать залоговое имущество по суду. В данном случае это оборудование, переданное клиенту по условиям договора. В дальнейшем конфискованное имущество будет выставлено на торги и перейдет к новому покупателю. Вырученные деньги пойдут на погашение долга перед банком.

Торги происходят по принципу обычного аукциона. Имущество достается тому соискателю, который предложил лучшую цену. Для покупателей такое приобретение в финансовом плане оказывается довольно выгодным.

Техника обходится на 25%-30% дешевле рыночной стоимости. Однако сделка связана с определенными рисками.

Прежний владелец при наличии веских оснований может обратиться в суд и получить конфискованное имущество обратно.

Для приобретения конфиската следует ознакомиться с выставленными лотами и узнать дату проведения аукциона по выбранной технике. Затем подать заявку на участие в торгах, пройти процедуру регистрации и получить индивидуальный номер участника. Далее остается оплатить положенную пошлину. После победы в аукционе у участника есть 10 дней, чтобы подтвердить или отказаться от сделки.

Компания Сбербанк Лизинг занимается реализацией изъятой техники и выставляет лоты по адресу: https://www.sberleasing.ru/realizaciya-imushestva. Далее, чтобы ознакомиться с полной информацией по лоту, необходимо перейти на сервис объявлений Avito.Ru. На авито Сбербанк лизинг периодически выставляет много выгодных предложений.

Рекомендуем прочитать:

>

Источник: https://MybankPro.ru/sberleasing/sberbank-lizing-dlya-yuridicheskih-lits-i-ip-kakie-preimushhestva-lizinga

Можно ли взять авто в лизинг Сбербанка для физических лиц

Лизинг для ИП от Сбербанка

При лизинге (финансовой аренде) производятся выплаты в рамках договора аренды. Изначально транспортное средство принадлежит банковскому учреждению, выступающему в роли лизингодателя.

Машина не перейдёт во владение лизингополучателя, пока за неё не будет выплачен весь долг.

Лизинг в Сбербанке для физических лиц предусматривает гибкие условия по программам и возможность оформления не только в национальной валюте, но и в долларах.

Преимущества финансовой аренды в Сбербанке

Физические лица в Сберегательном банке чаще всего заключают договоры на лизинг автомобилей. Сбербанковская лизинговая программа имеет много преимуществ. Главное – клиенту не придётся тратить свои денежные средства для приобретения авто.

Другие положительные аспекты:

  • Быстрое получение машины во временное пользование.
  • Самостоятельный выбор марки и модификации ТС.
  • Оперативное рассмотрение заявки.
  • Индивидуальный подход к каждому клиенту.

Важно! Граждане могут взять в финансовую аренду только легковое транспортное средство.

Несмотря на достоинства, программа лизинга в Сбербанке имеет и минусы: когда срок действия договора заканчивается, клиент не сможет пользоваться машиной, если не продлит договор. Заключая сделку с компанией «АО Сбербанк Лизинг», лизингополучатели должны внести авансовый платёж.

Условия лизинга от Сберегательного банка

Перед заключением сделки клиент должен быть в курсе условий договорных отношений:

  • Срок принятия решения – в день заявки.
  • 24 000 000 рублей – максимальная сумма лизинга.
  • Частичное освобождение клиентов от уплаты налога (льгота составляет 20%).
  • Утверждение графика платежей в рамках договора исходя из пожеланий лизингополучателя.

Компания «АО Сбербанк Лизинг» клиентам предлагает дополнительные условия:

  • Экономия на аренде 18% благодаря возврату налога.
  • Оказание помощи при оформлении КАСКО на купленное оборудование.
  • Первоначальное рассмотрение заявки без предоставления финансовой документации.

Если физическое лицо обращается через официальный сайт компании, принятие решения занимает до восьми часов.

В Сбербанке могут взять в финансовую аренду авто и люди, которым ранее отказали в кредите. В качестве владельца имущества, покупаемого в лизинг, выступает «АО Сбербанк Лизинг». Кредитная история клиента не имеет значения. Условия договора для лизингополучателя прозрачные, скрытые комиссии отсутствуют.

Прямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?

На сайте лизинговой компании от Сбербанка есть онлайн-калькулятор для расчёта размера ежемесячного взноса.

Кто может заключить договор финансовой аренды

Главное требование к лизингополучателю – платёжеспособность. Пока сотрудник компании не ознакомится с документами клиента: выпиской по банковскому счёту, справкой 2-НДФЛ, положительное решение не может быть принято.

Другие требования к физлицам для оформления автомобиля в лизинг:

  • Отсутствие долгов по налогам.
  • Оформление полиса КАСКО.
  • Добросовестное отношение к уплате взносов.
[quote]Важно! Если водитель периодически употребляет спиртное, целесообразно воспользоваться предложением «трезвый водитель».[/quote_2]

Порядок оформления

Получение автомобиля в лизинг осуществляется согласно выбранной программе. Этапы заключения договора:

  • Изучение гражданином предложений и выбор оптимального варианта.
  • Заполнение анкеты в режиме онлайн или непосредственно в офисе лизингодателя.
  • Отражение физическим лицом в заявке личных данных: Ф. И. О., контактов, идентификационного номера налогоплательщика.
  • Обработка анкеты.
  • Посещение клиентом офиса компании «АО Сбербанк Лизинг» после одобрения заявки.

С гражданином оговаривается период действия соглашения, устанавливается размер ежемесячных взносов. Специалист анализирует документы физлица и принимает решение. В случае одобрения транспортное средство предоставят в течение 3 дней. Если заявка подавалась через интернет, служащий свяжется с потенциальным лизингополучателем для обсуждения условий соглашения.

Важно! Договор лизинга автомобиля с физическим лицом оформляется сроком до 10 лет.

Первоначальный взнос составляет до 30% от стоимости транспортного средства.

Внесение платежей

Взносы бывают двух видов: аннуитетные (равные) и дифференцированные – увеличивающиеся или убывающие. Сумма равных платежей остаётся неизменной на протяжении всего периода действия договора.

Способы внесения платежей:

  • Перевод посредством «Мобильного банка».
  • В интернете через официальный сайт, если есть возможность производить оплату системами Visa или MasterCard.
  • Через Киви-терминал.
  • Наличностью в офисе компании.
  • В любом российском банке.

Опрос: довольны ли Вы качеством услуг предоставляемых Сбербанком в целом?

Сумма взносов может снижаться по мере погашения. Чтобы выплатить весь долг в рамках соглашения с целью выкупа транспортного средства у лизингодателя, нужно удостовериться в осуществлении перерасчёта. Чтобы произвести оплату в досрочном порядке, заёмщик заранее направляет письмо с предупреждением. Взносы делают заблаговременно – не дожидаясь крайнего срока.

Важно! Если у лизингополучателя возникли финансовые трудности, он имеет право написать заявление об отсрочке платежа. Никаких бумаг для подтверждения его неплатежеспособности предъявлять не нужно.

Оформление в лизинг подержанных авто

В Сбербанке берут в финансовую аренду не только новые машины, но и бывшие в эксплуатации. Заключение такой сделки имеет специфику:

  • Первоначальный взнос для физлиц отсутствует.
  • Заключение договора на длительный срок.
  • Возможность выкупа арендованного ТС после выплаты долга согласно условиям лизинговой программы.

Передовым в Российской Федерации является лизинг автотранспорта в Сбербанке для физических лиц и юридических лиц. Гражданам брать транспортные средства в лизинг выгодно, юрлицам – жизненно необходимо.

Спецтехника пользуется спросом и стоит дорого. Финансовая аренда позволяет решить этот вопрос. Лизингополучатель выбирает нужную технику, банк покупает её и предоставляет в пользование заёмщику.

Оформляется соглашение, определяется график платежей и возможность выкупа автомобиля.

Источник: https://sbankin.com/uslugi/mozhno-li-vzyat-avto-v-lizing-sberbanka-dlya-fizicheskih-lits.html

Что такое лизинг в Сбербанке

Лизинг для ИП от Сбербанка

Лизинг – это финансовая услуга, предполагающая покупку какого-либо имущества с последующей передачей его во временное пользование. Компания «Сбербанк Лизинг» специализируется на работе с организациями, которым требуется транспорт и спецтехника.

Общая информация

Услуга предполагает приобретение автомобилей и другой техники для организаций и ИП. Имущество передается по соглашению о финансовой аренде и используется заказчиками по назначению. После окончания лизинга право собственности на машину переходит к клиентам банка.

Автомобили страхуются по системе КАСКО. Выплаты должны покрывать выкупную стоимость транспорта. Страховые соглашения должны действовать в течение всего периода лизинга.

Лизинговые договоры не заключаются с рядом организаций:

  • автоломбарды;
  • банки, страховые компании, пенсионные и инвестиционные фонды, другие финансовые институты;
  • некоммерческие организации;
  • лизинговые компании;
  • субъекты РФ и муниципалитеты.

Условия и тарифы по лизингу

Условия предоставления услуги зависят от типа приобретаемого имущества.

Легковые автомобили

В данную категорию включаются отечественные и иностранные моторные транспортные средства массой до 800 кг и количеством пассажиров не более 8.

Клиент может получить имущество на следующих условиях:

Стоимость предмета лизингаРазмер 1-го платежаРазмер последнего платежаСрок договораЛимит финансирования
от 0,5 до 10 млн. рублей10% — 49%от 0% до 40%1-4 года24 млн. рублей

Коммерческий транспорт

В данную категорию включены фургоны, пикапы, грузопассажирские автомобили и другие подобные машины массой до 5 тонн. Сбербанк предлагает следующие условия:

Стоимость предмета лизингаРазмер 1-го платежаРазмер последнего платежаСрок договораЛимит финансирования
от 0,5 до 10 млн. рублей10% — 49%от 0% до 40%1-3 года24 млн. рублей

Грузовые авто

По данной программе организации и ИП могут получить в пользование:

  • седельные тягачи;
  • прицепы и полуприцепы к тягачам;
  • самосвалы;
  • рефрижераторы и машины с другими типами кузовов.

Грузоподъемность техники – от 7 до 41 тонны для машин с 3 осями, до 50 тонн для автомобилей с 4 осями, до 50 тонн для прицепов и полуприцепов.

Условия получения услуги следующие:

Стоимость предмета лизингаРазмер 1-го платежаРазмер последнего платежаСрок договораЛимит финансирования
от 0,5 до 10 млн. рублей10% — 49%от 0% до 40%1-4 года24 млн. рублей

Спецтехника

«Сбербанк Лизинг» предлагает финансовую аренду:

  • строительной техники (экскаваторы, погрузчики и т.д.);
  • дорожной техники с массой до 35 тонн (катки, грейдеры, бульдозеры и т.д.);
  • погрузчиков различных конструкций;
  • сельскохозяйственных машин (тракторы, комбайны и т.д.).

Размер 1-го платежа составляет от 15%. Техника предоставляется на период до 36 месяцев. Максимальная сумма к получению – 24 млн. рублей.

Прочие виды

Коммерческие компании и ИП могут получить автобусы по договору лизинга на следующих условиях:

  • лимит средств, предоставляемых одной организации, составляет 24 млн. рублей (возможно повышение ограничения до 300 млн. рублей в индивидуальном порядке);
  • размер аванса – от 15% до 49%;
  • имущество предоставляется на период от 12 до 37 месяцев.

Сбербанк заключает договоры на финансовую аренду транспорта для ж/д (тягового и подвижного), новых и подержанных воздушных судов, речных и морских судов. Условия услуги определяются индивидуально.

В сфере недвижимости Сбербанк оказывает следующие услуги:

  1. Возвратный лизинг – выкуп у строительной компании объектов, чтобы организация смогла рефинансировать дорогие кредиты. После этого недвижимость предоставляется тому же лицу в возмездное пользование.
  2. Обычный лизинг – выделение до 80% средств, требуемых для покупки недвижимости, с передачей объекта клиенту.

Особые программы

Если автомобиль предполагается использовать для работы в такси, то компания заключает договор на следующих условиях:

Стоимость предмета лизингаРазмер 1-го платежаСрок договораЛимит финансирования
от 0,5 до 10 млн. рублей20% — 49%1-4 года24 млн. рублей

При заключении договора по программе «Такси в лизинг» клиент может застраховать автомобиль по КАСКО только по рискам «Тотал» и «Угон», что существенно снизит расходы.

Спецпредложение «Тебе решать» позволяет организациям и ИП, заключившим договоры на пользование легковым автомобилем, устанавливать индивидуальный размер ежемесячных платежей.

После завершения договора клиент компании получает помощь в реализации автомобиля на вторичном рынке.

В компании есть специальные программы при лизинге автомобилей следующих марок:

При оформлении договора клиентам предоставляется скидка от стоимости конкретной машины. Если компания подписывает договор при помощи ЭЦП, ставка по договору снижается на 1% . Клиенты бесплатно подключаются к сервису E-leasing.

Порядок получения

Заинтересованное лицо выбирает требуемый тип техники на сайте компании и переходит на страницу с описанием условий. С помощью графического калькулятора можно установить цену машины, размер аванса, размер выкупного платежа, период действия договора.

Пользователь узнает стоимость договора, величину годового удорожания и размер ежемесячного платежа. По ряду программ, например, по предоставлению в финансовую аренду воздушных и водных судов, условия можно узнать только при подаче заявки.

Далее подается заявка. Помимо перечисленной информации, вписывается название организации, ее ИНН, указывается период работы (более года или менее). Заявитель выбирает тип необходимого транспорта. Дополнительно указываются контактные данные: Ф.И.О., телефон и e-mail.

Заявка рассматривается от 8 часов до 2 дней. После этого специалист банка выбирает наиболее подходящую технику и обращается к клиенту с предложением. Стороны согласовывают условия договора. Когда лизингополучатель подпишет соглашение и перечислит аванс, Сбербанк передаст транспортное средство.

Долг погашается ежемесячно. Платежи по лизингу могут быть:

  • дифференцированные – постоянно погашается неизменная часть основного долга, поэтому размер взносов постепенно снижается;
  • аннуитетные – выплата стоимости машины равными частями в течение действия договора;
  • сезонные – выплаты увеличиваются, когда возрастает загрузка техники (например, это актуально для строительных машин).

Преимущества лизинга в Сбербанке

Юридические лица пользуются лизингом по нескольким причинам:

  • НДС, включенный в стоимость техники, принимается к зачету;
  • платежи относятся на себестоимость, поэтому уменьшается база налога на прибыль;
  • ускоряется амортизация техники.

У финансовой аренды есть несколько отрицательных особенностей:

  • право собственности остается у банка;
  • необходимо заключение договора страхования по системе КАСКО;
  • требуется большой первый взнос.

Предложение Сбербанка выгодно по ряду причин:

  1. Есть спецпредложения от нескольких производителей. Компания может получить существенную скидку при заключении договора.
  2. Гибкая система погашения долга. Клиент может выбрать сезонные платежи, позволяющие сократить расходы в периоды падения спроса. Дифференцированные платежи позволяют уменьшить размер переплаты.
  3. В лизинг предоставляется специфическая техника – железнодорожных транспорт, воздушные суда и т.д.

Можно выделить ряд недостатков лизинга Сбербанка:

  1. Платежи по договору подразумевают выкуп техники. Не все компании желают получить транспорт в собственность впоследствии. Также размер платежей по договору будет достаточно высокий.
  2. Клиент выбирает только тип техники, а модель и торговая марка согласовываются специалистом Сбербанка. Многие организации прибегают к лизингу, чтобы получить определенную машину, а не вести переговоры с лизингодателем относительно предмета сделки.
  3. Короткий период действия договора. За 2-3 года организация должна выплатить всю стоимость машины помимо 1-го взноса плюс процент за услугу.

Услуги компании «Сбербанк Лизинг» востребованы среди организаций, которым требуется техника для коммерческих нужд, но нет нужного количества оборотных средств для ее приобретения.

Источник: https://finansy.guru/biznes/bankovskie-produkty/lizing-v-sberbanke.html

В статье мы рассмотрим, как юридическим лицам заключить договор с АО Сбербанк Лизинг. Узнаем, на каких условиях компания продает б/у авто и как рассчитать стоимость лизинга на калькуляторе.

О компании

АО Сбербанк Лизинг — это лизинговая компания, по праву входящая в число крупнейших в России. А ПАО Сбербанк — единственный акционер организации. Компания действует на рынке 25 лет, в ее составе свыше 55 филиалов, открытых в разных городах. В числе клиентов Сбербанк Лизинг — предприятия малого, среднего и крупного бизнеса.

Сбербанк Лизинг занимается финансированием проектов в реальном секторе экономики, содействует развитию и модернизации основных фондов предприятий. Объем лизингового портфеля составляет 402 млрд рублей.

Условия лизинга в Сбербанке

В компании действует несколько лизинговых программ, условия которых мы рассмотрим далее:

Название программыАвансовый платежСуммаСрок договора
Лизинг легковых автомобилейот 10%до 24 млн р.12 — 37 мес.
Лизинг коммерческого автотранспортаот 15%до 24 млн р.12 — 37 мес.
Лизинг грузового автотранспорта15 — 20%до 24 млн р.12 — 48 мес.
Лизинг спец. техникиот 25%до 24 млн р.12 — 36 мес.

Кроме указанных программ, в Сбербанк Лизинг работает программа по лизингу оборудования по выгодной процентной ставке (1% годовых). А также российские компании могут оформить в лизинг новые или бывшие в эксплуатации воздушные суда, железнодорожную технику, недвижимость и водный транспорт.

Госпрограмма

В АО Сбербанк Лизинг действуют программы льготного автолизинга, инициатором которых выступает Минпромторг РФ:

  1. «Российский тягач».
  2. «Российский фермер».
  3. «Свое дело».

Суть программ заключается в субсидировании части авансового платежа. Говоря проще, вы получаете скидку 12,5% на первоначальный взнос.

Действие программы распространяется на колесную технику 2017 — 2018 года выпуска, участвовать могут ИП и юр. лица. Под действие данного предложения попадают автобусы нескольких марок, включая ПАЗ, КАВЗ, ВОЛГАБАС.

Также прочитайте: Льготные кредиты для малого бизнеса — ТОП-5 банков и условия

Лизинг в Сбербанке для ИП

Некоторое время назад лизинговые услуги были направлены только на сделки с крупными компаниями, но сейчас сотрудничество со Сбербанк Лизинг доступно физическим лицам и ИП. Теперь представители малого бизнеса могут воспользоваться выгодными предложениями компании.

Не является секретом и то, что индивидуальным предпринимателям часто отказывают в автокредитовании, ссылаясь на недостаточную платежеспособность, неубедительность финансовой отчетности и так далее. В ситуации с лизингом автомобилей все проще: у ИП отличные шансы пополнить автопарк.

Также прочитайте: Какие документы нужны ИП для получения кредита

Лизинг в Сбербанке для юридических лиц

Лизинг в Сбербанке отличается от услуги, предоставляемой другими компаниями, одним интересным фактом: воспользоваться лизингом вы можете без предоставления финансовой документации. При этом для оформления сделки требуется минимальный набор документов.

Однако, если вы будете участвовать в акциях или захотите получить субсидию на лизинг, будьте готовы собрать объемный пакет документации, подтверждающей ваше финансовое положение.

Также прочитайте: Документы для оформления кредита юридическому лицу: список и примеры документов в Сбербанке, Россельхозбанке и ВТБ-24

Как рассчитать платеж по лизингу

Для расчета платежей по лизингу можно воспользоваться калькулятором на официальном сайте Сбербанк Лизинг. Пользоваться им очень просто:

  1. Зайдите на сайт компании.
  2. В правом верхнем углу найдите раздел «Онлайн-калькулятор».
  3. Выберите стоимость имущества, которое планируете приобрести.
  4. Укажите размер аванса, который вы готовы внести.
  5. Выберите продолжительность срока действия лизингового договора.

После этого вы увидите размер ежемесячного платежа, а также сумму вашей выгоды. Отметим, что данный расчет является предварительным, все условия оговариваются индивидуально, с учетом ситуации конкретного клиента.

Как оформить заявку на лизинг в Сбербанке

Подать заявку на лизинг можно в любом офисе компании. Но чтобы сэкономить время, это можно сделать в режиме онлайн. Разберемся, как:

  1. Зайдите на официальный сайт компании.
  2. В правом верхнем углу на главной странице нажмите кнопку «Оформить заявку».
  3. Откроется специальная форма.
  4. Укажите название и форму собственности вашей компании.
  5. Введите свою фамилию, имя, отчество и номер телефона для связи.
  6. Укажите адрес электронной почты.
  7. Выберите ближайший к вам офис компании из предложенного списка.
  8. Укажите тип имущества, которое хотите купить.
  9. Нажмите кнопку «Отправить заявку».

Далее вам остается дождаться звонка менеджера и задать интересующие вопросы.

Какой автомобиль можно купить

При обращении в Сбербанк Лизинг вы можете приобрести легковые автомобили импортного и отечественного производства. Это могут быть как новые авто, так и с пробегом. Компания занимается и продажей арестованных автомобилей. А также действуют программы по сбыту спецтехники и б/у техники.

Кроме того, в Сбербанк Лизинг проходит реализация залогового имущества, которое находится в удовлетворительном техническом состоянии. В настоящее время к продаже доступно более 40 единиц ТС. На официальном сайте можно ознакомиться с условиями по продаже авто, относящихся к категории конфиската.

На Авито доступен целый магазин Сбербанк Лизинг, а также с каталогом авто можно ознакомиться на сайте авто.ру.

Также прочитайте: Где выгодно взять автокредит для ИП — ТОП-11 банков, документы и условия получения

Контакты Сбербанк Лизинг

Официальный сайт АО Сбербанк Лизинг: sberleasing.ru.

Контактные телефоны Сбербанк Лизинг: +7 (495) 617-03-35
+7 (495) 617-10-26. А также имеется номер, звонки на который бесплатные: 8-800-555-555-6.

Адрес компании: 119285, Москва, Воробьевское шоссе, дом 6. Генеральный директор: Иванов Алексей Германович.

Краткие реквизиты Сбербанк Лизинг: ИНН 7707009586, КПП 997950001.

Отзывы клиентов о лизинге в Сбербанке

Сергей:

«Услуга лизинга, конечно, супер. Для меня выгоднее, чем автокредитование. У меня пока небольшой бизнес, работаю недавно. При обращении в Сбербанк устроило то, что много бумаг не просили, одобрили все быстро. Машину в итоге думаю выкупить».

Вячеслав:

«Я для своей фирмы просчитал стоимость легкового автомобиля в кредит и по лизингу. Лизинг — дешевле. Обратился в Сбербанк, все прошло отлично».

Ольга:

«Мои друзья открыли свой бизнес. Для них лизинг стал оптимальным решением: купили необходимую технику, при этом не пришлось оформлять обременительный кредит, который сложно выплачивать».

Леонид:

«У меня ИП, и для моего небольшого бизнеса требовалась машина. Купить ее за наличные пока средства не позволяют, в кредите отказали. В итоге взял машину через лизинг в Сбербанке. Все понравилось, молодцы».

Марк:

«Нужен был автомобиль для работы. Но в кредите мне в четырех банках отказали. Друг посоветовал оформить машину в лизинг, к тому же он такой услугой уже пользовался и через 2 года выкупил авто.

Обращаться в неизвестные компании я опасался, позвонил в Сбербанк. Менеджер все разъяснил, рассказал условия. Заявку одобрили за сутки. Платежи в итоге вышли посильные.

Думаю, что в будущем снова обращусь за помощью только сюда».

Источник: https://bank-biznes.ru/bank/sberbank-lizing

Как малому бизнесу и ИП получить в Сбербанке транспорт в лизинг

Лизинг для ИП от Сбербанка

ПОДАТЬ ЗАЯВКУ НА КРЕДИТ И БЫСТРО УЗНАТЬ РЕШЕНИЕПокупка дорогостоящей техники, оборудования и машин остается недоступной для небольших компаний, а потому популярность получили услуги аренды и лизинга для малого бизнеса и ИП. В Сбербанке действует несколько программ для различных видов техники, которые поспособствуют развитию малого предприятия.

В Сбербанке можно оформить лизинговый договор на легковой, грузовой или коммерческий автомобиль на срок от 12 месяцев. Специальная техника по условиям банка предоставляется не менее чем на 21 месяц.

Лизинг – это вид договора, по условиям которого лизингодатель (лизинговая компания «Сбербанк Лизинг») передает имущество в аренду лизингополучателю с правом перехода в собственность или без него.

После исполнения обеими сторонами своих обязательств, право собственности на предмет лизинга передается лизинговой компанией лизингополучателю. Переход права оформляется актом об окончании договора, который необходимо подписать в течение 5 дней с момента окончания срока лизинга.

Если лизингополучатель не подписал акт в указанный срок, лизингодатель вправе не передавать ему право собственности. Если лизингополучатель оплатил все лизинговые платежи, но не исполнил какие-либо иные обязанности (например, не заплатил штрафы или не оплатил выкупную стоимость), право собственности на предмет лизинга к лизингополучателю не переходит.

Если же лизингополучатель утратил право собственности или право эксплуатации при выявлении претензий третьих лиц (компетентных государственных органов, в результате ареста, конфискации) при отсутствии вины лизингодателя, лизингополучатель обязан в бесспорном порядке уплатить сумму закрытия сделки и возместить убытки в течение 10 дней с момента направления требования лизингодателя.

Условия оформления лизинга на легковые автомобили

Для оформления лизингового договора на легковой автомобиль потребуется минимальный авансовый платеж в размере 20% от общей стоимости финансирования.

Максимальная сумма кредита, по программе лизинга легкового автомобиля – до 24 000 000 рублей или до 300 000 000 в индивидуальном порядке. После подачи заявки банк принимает решение за 1-2 рабочих дня.

Заемщик может выбрать удобный для него график платежей: аннуитетный, убывающий, дифференцированный или сезонный – и получить рассрочку от 12 до 36 месяцев.

В лизинг можно приобрести как один легковой автомобиль, так и сразу целый автопарк. Однако, действуют ограничения по модельному ряду. По данной программе лизинга доступны более 20 марок автомобилей, в том числе Audi, Volvo, Volkswagen, Skoda, Citroen и другие.

Лизинг коммерческого транспорта в Сбербанке

На приобретение фургонов, пикапов, микроавтобусов и других видов автомобилей по программе «Сбербанк Лизинг», «Лизинг коммерческого транспорта», можно получить финансирование до 24 000 000 рублей или до 300 000 000 по запросу клиента, при этом потребуется авансовый платеж от 20%.

Предположим, что юридическому лицу требуется взять в лизинг автомобиль стоимостью 1 900 000 рублей.

Если оформить договор с рассрочкой на 36 месяцев и внести первоначальный платеж в размере 20% от указанной суммы, то ежемесячно сделка будет обходиться в 55 717 рублей, а переплата составит 485 812 рублей (1 900 000 – 20% = 1 520 000 рублей пошло в лизинг; итоговая сумма выплат: 55 717 * 36 = 2 005 812 рублей; 2 005 812 – 1 520 000).

Проценты по каждому отдельному договору лизингового финансирования могут отличаться.

На официальном сайте «Сбербанк Лизинг» с помощью специального кредитного калькулятора можно рассчитать ежемесячный платеж, основываясь на общей стоимости транспорта, сроке договора и размере авансового взноса.

Лизинг грузового транспорта и спецтехники

Условия оформления грузового транспорта по лизинговому договору отличаются от условий для легковых и коммерческих транспортных средств. Чтобы взять грузовик, произведенный в России или одной из стран СНГ, потребуется минимальный авансовый взнос в 20%, а иностранного производства – от 15%. Договор может быть подписан на срок от 1 до 4 лет.

Максимальная сумма финансирования, время принятия решения и график платежей при лизинге грузовых – такие же, как в двух вышеописанных программах.

Для расширения автопарка спецтехники без первоначального взноса не обойтись – минимум 30%, а срок – до 3 лет. По такой программе можно взять в лизинг строительную, сельскохозяйственную, дорожную и складскую технику.

Обязательно ли страхование по лизинговой сделке?

Одно из основных требований по заключению сделки лизинга в Сбербанке –обязательное страхование автомобиля. Страховые полисы ОСАГО и КАСКО должны действовать на протяжении всего срока лизингового договора.

Требованиям банка будет соответствовать полис не каждой страховой компании – только тем, что включены в список компаний-партнеров (или его дочерние компании). Среди них:

  • «РосГосСтрах»;
  • «ВТБ Страхование»;
  • «ВСК»;
  • «АльфаСтрахование»;
  • «Согаз»;
  • «Ресо-Гарантия»;
  • «Либерти Страхование»;
  • «ИнГосСтрах»;
  • «Дочка» Сбербанка «Сбербанк Страхование».

Страхование обязательно для любого лизингового транспорта.

Особенности финансирования лизинга в Сбербанке

В 2017 году были утверждены новые правила по лизинговым договорам, однако, в них мало что изменилось. Как и раньше, при внесении изменений в договор по инициативе лизингополучателя, ему придется оплатить 15 000 рублей в пользу лизингодателя.

Временный владелец предмета лизинга обязан самостоятельно обеспечивать прохождение ежегодного техосмотра автотранспортного средства, постановку на учет и нести прочие расходы.

Оплата транспортного налога производится той стороной сделки, на которую зарегистрировано имущество по лизинговому договору.

Оформить в лизинг можно не только новые автотранспортные средства, но и бывшие в употреблении автомобили, которые выступали залоговым имуществом и в итоге были конфискованы.

Сбербанк производит реализацию имущества, права на которое перешли к лизинговой компании. Здесь можно найти все виды транспортных средств, а также оборудования.

Для лизинга промышленного оборудования доступны разнообразные производственные линии, промышленные агрегаты, строительное и телекоммуникационное оборудование.

Оформление лизинга

На сайте Сбербанка вы можете нажать кнопку «оформить заявку online» или сразу перейти на сайт «Сбербанк Лизинг» и воспользоваться формой онлайн-заявки, нажав на оранжевую кнопку «оформить заявку», в верхней панели.

Заполнить несколько полей для отправки заявки на рассмотрение или заказать обратный звонок – решать вам.

По вопросам оформления сделки вы можете обратиться по бесплатному номеру 8 (800) 555-555-6.

Со списком документов для оформления договора вы можете ознакомиться по ссылке.

После рассмотрения заявки, вы получите персональное предложение с индивидуальными условиями. Подписать договор нужно будет при личном посещении отделения банка, после чего – получить технику.

Лизинг – это хорошая альтернатива кредитованию. Но если программы финансовой аренды не подходят по тем или иным причинам, можно воспользоваться кредитными продуктами для бизнеса в Сбербанке либо в иной кредитной организации, например, в «Россельхозбанке».

Источник: https://creditkin.guru/lizing/lizing-v-sberbanke.html

Юр-Споры
Добавить комментарий