Как открыть счет в оффшоре, что это такое

Что это такое оффшорный счет – основные виды, законность использования оффшорного банковского счета

Как открыть счет в оффшоре, что это такое

Оффшорный счёт уже давно является необходимостью для юридических и финансовых лиц, а связано это, в первую очередь, с необходимостью минимизации рисков для капитала и сбережений. В этой статье я расскажу, что это такое, как открыть оффшорный счет и как им пользоваться. Возможно, кого-то это и удивит, но такие оффшор счета востребованы не только теми, кто уже успел заработать миллион.

Я расскажу, кому, как и для каких целей служит и что значит офшор. Еще буквально каких-то 5 лет назад словосочетание «оффшорная зона» ассоциировалось с чем-то полуподпольным и таким, с чем работают, либо крупные игроки рынка, либо исключительно нечестные бизнесмены.

Времена идут, и сегодня к оффшорному счету абсолютно другое отношение, прежде всего и потому, что люди стали понимать основные преимущества хранения денег за границей.

Предлагаю поговорить о том, почему такой счет – хорошая альтернатива даже самому надежному государственному банку и его депозитным ячейкам, и как с ним работать, чтобы не вызывать подозрений, а затем и проблем с налоговыми службами.

Что такое оффшорный счет

По сути, оффшорным счетом считается любой счет юридического лица или гражданина, открытый вне государства, где Вы проживаете или ведете бизнес.

Постоянное упоминание в СМИ о недобросовестных предпринимателях и чиновниках, выведших деньги в оффшор и сбежавших из страны, сформировало некий собирательный негативный образ. Однако это далеко не является правдой.

Открытие оффшорных счетов является абсолютно легальной процедурой для любого резидента РФ и закреплено законодательно.

Для юридических и физических лиц расчетные оффшорные счета за рубежом предстают привлекательным инструментом того, куда инвестировать деньги в 2019 году: условия налогообложения в зарубежных юрисдикциях более чем приемлемые, финансы находятся в безопасности – чего нельзя сказать о нестабильной экономической и политической ситуации в нашей стране. Оффшорный счет не достаточно просто открыть – все операции с такими счетами должны быть легальными и не привлекать лишнего внимания налоговых органов.

Оффшорные счета – это банковские счета, которые открываются в государствах с низкими ставками налогов или же их отсутствием для нерезидентов, ко всем прочим применим термин иностранного счета.

Виды оффшорных счетов

Для граждан, а также юридических лиц лиц открытие оффшора отличается по набору документов, причинам, заставляющим их открывать, а также субъективной принадлежности оффшорного счета. В жизни все немного сложнее, чем открыть оффшорный счет в payday 2.

Вообще же страна-оффшор открывает порядка 9-10 видов счетов: частные, инвестиционные, депозитные, корпоративные и другие оффшорные счета. Другими словами такое разнообразие, хоть и не отвечает на вопрос, как стать богатым, но весьма помогает в достижении этой цели.

Мы не будет подробно разбирать, чем похож или отличается каждый оффшор. Остановимся на более важных видах в контексте нашей статьи.

Расчетный счет

Стандартный счет, который можно открыть в любой оффшорной зоне – это расчетный счет. Данные оффшорные счета открывают для юридических лиц, а назначением такого счета является прием или перевод денежных средств по обязательствам действующих контрактов.

Счетом можно воспользоваться для получения овердрафтного займа или краткосрочного хранения денежных средств. Для юридических лиц оффшор создает специальные условия, благоприятные для сотрудничества: низкие ставки за операции по счету, бесплатное обслуживание, процент на остаток и другие бонусы.

Для компаний, ведущих дела с зарубежными партнерами – это способ не только заработать деньги в интернете, но и максимально снизить налоги на прибыль.

Сберегательный счет

Депозитные, или сберегательные счета в банках, расположенных в оффшорных странах, служат для хранения капитала и получения прибыли от процентов.

В отличие от российских банков, оффшорные депозиты отличаются более высокой процентной ставкой. В таком случае, девальвация рубля владельцу счета уже не страшна.

Такие оффшорные счета зачастую открывают в безналоговых юрисдикциях, то есть страна-оффшор не взимает налоги с процентов на этих депозитах.

Транзитный счет

Эти оффшорные счета представляют собой канал для быстрого, безопасного и конфиденциального перевода любых денежных сумм в любом направлении.

Переводы по таким счетам не дают возможности любым органам власти и любым другим третьим лицам подобраться к основным счетам лица, с которого был сделан, или на который был получен перевод.

Ими часто пользуются крупные инвесторы, для покупки и продажи инструментов, входящих в их инвестиционный портфель.

Обеспечительный счет

Оффшорные счета целевого назначения, которые помогают решить самые популярные и насущные проблемы: получение визы – для физических лиц, долгосрочное кредитование или бизнес на аукционах – для организаций.

После того, как цель открытия обеспечительного счета была достигнута, владелец может распоряжаться средствами счета на свое усмотрение.

Он может закрыть оффшор, но чаще всего в дальнейшем этот оффшорный банковский счет используется в качестве расчетного.

Конфиденциальность оффшорного счета

Такое понятие, как конфиденциальность, требует подробного рассмотрения. Абсолютной конфиденциальности на текущий момент добиться можно, но с каждым годом сделать это все сложнее.

Причина – в CRS (автоматическая система обмена данными) и Соглашением между банками различных государств.

Если не так давно обмен данными происходил только на уровне официального государственного запроса, то сегодня каждая страна ежегодно передает данные об обслуживании счетов нерезидентов всем участникам соглашения и получает в ответ аналогичные массивы информации.

И это необходимо не только для сбора налогов, но и для защиты национальных интересов. Финансовая пирамида может обмануть много граждан, как не раз бывало в истории нашей страны и подобный мониторинг, в том числе, помогает бороться с этим явлением.

По сути, происходит это так: любое государство-участник соглашения ежегодно анализирует и определяет нерезидентов, которые являются налоговыми резидентами РФ. Формируется пакет данных и передается в налоговый орган, а тот – в свою очередь, направляет эти данные в ФНС РФ.

Поэтому если необходимо открыть оффшор анонимно и конфиденциально – то обращаться стоит в банки стран, которые не подписали данное соглашение: США, Австрия, Канада, Сингапур, Кипр, Мальдивы.

Для открытия конфиденциального счета в банке лучше обращаться в финансовые учреждения тех государств, которые умеют хранить банковскую тайну.

Где открыть оффшорный счет

Одним из первых претендентов на открытие оффшорного счета идут банковские организации Кипра: Piraeus не требует присутствия открывателя. Пополнять счет в банке не нужно – остаток может быть нулевым.

  • Bank of Cyprus открывает оффшорные счета дистанционно. Hellenic подойдет для крупных корпораций, однако требует личного присутствия. Все они предлагают бесплатное обслуживание. А открытие занимает от 1 до 4 недель.
  • Лихтенштейн и его Bendura банк откроет оффшор за 10 дней дистанционно. Минимальный баланс по счету должен быть не ниже 5 000 USD/EUR/CHF + Вы должны инвестировать не менее от 300 000 единиц в той же валюте. Обслуживание обойдется около 1000 CHF.
  • На острове Маврикий есть банк ABC Banking Corporation, который без личного присутствия откроет расчетный счет и будет его бесплатно обслуживать. Взнос по счету от $160, срок открытия до 5 рабочих дней.
  • Популярные для россиян оффшорные банковские организации Панамы – это Multibank и Balboa Bank & Trust. В первом гарантируют конфиденциальность и бесплатное обслуживание. Жесткий отбор клиентов и обязательное личное присутствие помогут открыть счет в срок до 4 недель. Второй работает с частными лицами и корпоративными клиентами, открытие счета для первых – за 2 дня, для вторых – до недели. Обслуживание – бесплатно.
  • На Сейшелах Barclay's​ откроет счет за неделю и будет его бесплатно обслуживать, но минимальный баланс должен составлять от $50 000. BMI более лоялен и не требует полного пакета документов. Вся процедура займет до 2 недель без личного присутствия.
  • Государство Сент-Винсент и Гренадины известен банками Loyal и Euro Pacific. Первый – для частных лиц и маленьких компаний откроет счет удаленно, а за $30 000 на счету Вам предоставят личного банкира. Взносы на счет для частных лиц – от 410 до 585 $, для организаций – от 510 до 695 $. Срок – до 2 недель. Второй откроет счет дистанционно на основании сканов за 1 день. Обслуживание – бесплатное.
  • Для открытия счета в государстве Сент-Китс и Невис​в Bank of Nevis International необходима регистрация юрлица на острове. Минимальный взнос на счет – 450 $, срок – до 15 дней.
  • В Сент-Люсии банк Hermes обслужит физических лиц бесплатно, а с компаний возьмет 100 €. Дистанционное открытие займет не менее 2-3 дней.

Как открыть оффшорный счет

Как и любая другая услуга, открытие оффшорных счетов может проводиться двумя способами: самостоятельно или с услугами, оказываемыми посредниками. В первом случае высоки риски ошибок в выборе зоны или финансового учреждения, некомпетентность при выборе условий обслуживания.

Во втором – дополнительные затраты и риск, что конфиденциальная информация окажется известна третьей стороне. Согласитесь, неприятно, когда историю операций Ваших оффшорных счетов просматривает кто-то посторонний и в случае своей заинтересованности может продать ее уже более заинтересованной стороне.

Рассмотрим каждый из них более подробно и по-шагово.

Физическое лицо

Частое лицо, желающее открыть счет в оффшорной зоне. Должно действовать по следующему алгоритму:

  1. Правильно выбрать оффшорную юрисдикцию: особенности действующего законодательства, налоговой системы, ставки, инфраструктуры банка, ограничения на операции по счету.
  2. Выбрать правильный банк: надежный и с безупречной репутацией, с высокими ставками по депозитам и остаткам, уровень комиссионных сборов по операциям, наличие ограничений по транзакциям, интернет-банкинг, физические филиалы банка, и иные моменты.
  3. Подготовка пакета необходимых документов по требованию банка: паспорт или права, справки о доходах, рекомендации и т.д.
  4. В банках, где требуется личное присутствие, необходимо пройти собеседование. Для оффшорных банковских организации это обычная практика.

Юридическое лицо

Для юридического лица действует аналогичный алгоритм открытия оффшорных счетов.

Среди пакета дополнительных документов могут быть: уставные документы, гражданские документы инвесторов компании, акционеров, а также бенефициаров бизнеса, нотариально заверенные доверенности, справки о подтверждении дохода компании, перечень потенциальных и реальных контрагентов. Вообще же оффшорный счет юридическому лицу открыть проще, хоть и документов потребуется больше. Зарубежные банки охотнее идут на сотрудничество с компаниями, чем с частными клиентами.

Законность оффшорных счетов и налогообложение

Среди стран с безналоговым режимом, высоким уровнем конфиденциальности и низкой лояльностью российских органов власти считаются Багамы, Британские и Виргинские острова, Кайманы и Белиз, Невис, Панама, Сейшелы и др. Страны с льготным налоговым режимом и более высоким уровнем лояльности российских налоговых органов – Ирландия, Гибралтар, Гонконг.

Более высокий уровень государственного контроля требует налоговой отчетности, однако конфиденциальность – на должном уровне. По территориальному признаку налогом облагают: Алжир, Боливия, Франция, ОАЭ, Кувейт, Коста-Рика и другие. От налогов на отдельные виды деятельности освобождают Норвегия, Польша, Швейцария, Дания, Латвия и другие.

Все остальные страны различаются по уровню налогов и степени предоставления налоговых льгот, не являясь в прямом смысле этого слова оффшорами: низкий уровень конфиденциальности или его полное отсутствие за счет участия в вышеупомянутом банковском соглашении.

Как я уже упоминала ранее, оффшорная практика – законна, если используется легально. При незаконном получении средств на оффшор или отмывании незаконно полученных денег, уклонение от уплаты налогов следует соответствующее наказание.

Оффшорные счета позволяют снизить налоговую нагрузку и оптимизировать налогообложение резидентов РФ.

Купить компании с открытым оффшорным счетом

Покупка таких компаний всегда связана с рисками: если фирма уже вела деятельность, то велика вероятность вместе с компанией и ее оффшорами приобрести различные долговые обязательства по счетам.

Покупка новой готовой компании связана с необходимостью внесения изменений в стандартный пакет документации (уставные документы, доверенности, акционеры и т.д.).

Поэтому выходом будет регистрация новой компании или обращение к посреднику, который поможет учесть индивидуальные потребности клиентов и имеет богатый опыт работы с большинством оффшорных финансовых учреждений.

Сегодня мы с Вами подробно рассмотрели все основные нюансы, связанные с функционирование оффшорных счетов. Я подробно рассказала о том, как их открывать, что необходимо для открытия и где лучше открыть расчетный счет.

Возможно, эта информация кому-то и не пригодиться, но, наверняка, найдутся и те, кому эта информация будет полезной.

В любом случае, оптимизация налогообложения всегда будет востребована, а именно это и является основной целью оффшоров.

Источник: https://www.iqmonitor.ru/investicii/invest/offshore.html

Счет в оффшоре. Оффшорный счет в банке физического лица

Как открыть счет в оффшоре, что это такое

Оффшоры  |22 Ноя 2016  |  5874

Для многих является известной практика вывода денежных средств из страны через оффшорные компании. Для этого регистрируется юридическое лицо, которое должно создавать, по крайней мере, видимость деятельности со всеми вытекающими обстоятельствами. А есть ли возможность открыть оффшорный счет частному лицу? В этой статье речь пойдет об этом.

Оптимальные варианты налогообложения, открытие компаний и счетов в оффшорных зонах, помощь в выборе готовых оффшоров.

Преимущества иностранных банков

Вопрос сохранения и приумножения личного капитала стоит перед всеми, у кого остается хоть какая-то сумма после уплаты всех платежей. Кто-то приобретает недвижимость, автомобили, ювелирные изделия, облигации или акции.

Кто-то решает положить деньги на банковский счет. Какой банк выбрать? Большинство решает этот вопрос по принципу «ближайший банк с наибольшим процентом».

Почему же некоторые выбирают не только не ближайший, а наоборот, даже зарубежный? Надо сказать о преимуществах иностранных банков:

  • сниженная налоговая ставка – это позволяет избегать налогов на прибыль от процентной ставки;
  • простая процедура оформления вклада – никаких долгих очередей, все можно сделать дистанционно;
  • отсутствие контроля со стороны проверяющих органов – деньги будут лежать, и их происхождением никто не заинтересуется;
  • защита капитала от нестабильной ситуации в стране;
  • защита активов от ареста и преследования владельца;
  • конфиденциальность – банк никогда не выдаст имени владельца счета;
  • возможность привязать к счету банковскую карту – деньги всегда будут доступны в любом банкомате по всему миру.

Одним словом, иностранные банки имеют серьезные преимущества перед российским банковским сектором, и многие состоятельные люди пользуются ими. При этом это абсолютно законно.

В каком оффшорном банке открыть счет?

Большинство клиентов выбирают надежные банки в безналоговой или низконалоговой зоне:

  • БританскиеВиргинскиеОстрова (First Caribbean International Bank, VP Bank (BVI) Limited идр.);
  • Кипр (Bank of Cyprus, Piraeus Bankидр.);
  • Китай (Ping An Bank);
  • Англия (Barclays);
  • Острова-государства (Науру, Коморы и т.п.) и другие стран.

Банки различаются скоростью оформления документов, стоимостью услуг по обслуживанию счета и комиссиям за транзакции, списком необходимых документов для открытия счета.

Как открыть оффшорный счет на физическое лицо

Очевидно, иметь счет в оффшорном банке весьма выгодно. Как же воспользоваться этим преимуществом? Если открывать вклад в отечественном банке муторно и долго, но все понятно, то с иностранным банком сложнее.

Возникает целый ряд проблем: в какую страну обратиться? Какой выбрать банк? Какие понадобятся документы? Как их оформить? К тому же, все это происходит на не родном языке. Поэтому, чтобы избежать этих проволочек и трудностей, лучше обратиться в фирму-посредник.

Специалисты этих фирм за определенную плату помогут определиться с выбором и проконсультируют по всем вопросам. Они знают все нюансы каждого банка и страны, и помогут выбрать оптимальный вариант цена-качество. В итоге, уже через несколько недель (от 2 до 7), можно будет пользоваться своим счетом в оффшоре.

Правда, стоит помнить, что в этой сфере может быть много мошенников, поэтому к выбору фирмы стоит относиться серьезно, учитывая отзывы и срок нахождения фирмы на рынке консалтинговых услуг.

С чего начать регистрацию оффшорного счета?

Специалисты консалтинговой фирмы, в первую очередь должны определить, с какой целью открывается счет, т.к. разные банки готовы работать с нерезидентами своих стран только в определенных сферах. Для этого необходимо выбрать вид банковского счета. Они делятся на три вида: операционные, сберегательные, инвестиционные.

Операционные счета открываются в том случае, если этот счет каждый день «работает», то есть по нему проходят торговые и другие операции. Банки, которые работают с такими вкладами, могут требовать от вкладчика определенный годовой оборот или поддержания неснижаемого остатка по счету.

Таким образом, такой вклад подходит для тех, кто будет вести ежедневную деятельность с таким счетом. Но вероятнее всего, они будут необходимы компании, а не физическому лицу. Сберегательные счет – счет, который отвечает основной цели открытия вклада: сохранить и приумножить свой капитал.

По таким вкладам обычно даются высокие проценты и возможность снятия наличности по необходимости, главное, чтобы депозит не снижался дальше определенного предела. Для вкладчика необходимо выбрать банк, который давал бы наибольший процент. А от вкладчика требуется возможность разместить минимальный депозит по вкладу. Инвестиционныесчета созданы для приумножения вклада.

Поэтому на них есть ограничения по количеству транзакций, а сумма минимального депозита может варьироваться от 50 тыс. долларов в небольших банках на островных оффшорах до нескольких миллионов в крупных европейских банках.

Пакет необходимых документов для открытия счета на чатное лицо

После выбора банка и вида открываемого вклада, необходимо подготовить пакет документов. Как правило, минимальный необходимый пакет включает в себя следующие документы:

  • паспорт (внутренний российский и заграничный);
  • справка о доходах (из налоговой или выписка из банка);
  • резюме, в котором будет указаны основные источники дохода и планируемые операции по счету, их объем и количество (или заполненная анкета);
  • контактные данные.

Это пакет может расширяться в зависимости от статуса банка. Например, некоторые банки требуют непосредственного присутствия управляющего счетом или первоначальный взнос. Какие-то крупные банки могут даже просить рекомендации от другого вкладчика.

Кроме того, все документы должны иметь нотариально заверенный перевод на язык страны, в которой находится банк. После того, как все документы собраны и отправлены, начинается процедура проверки клиента. Как правило, это происходит в течение 30-и дней.

Но даже, если все документы составлены верно и представлены в полном объеме, некоторые банки отказывают в открытии счета, т.к. вкладчик из России. Этот вопрос необходимо сразу уточнить у консалтинговой фирмы.

Подключение дебетовой карты

После открытия счета и внесения депозита, естественным будет привязать к нему дебетовую карту для снятия наличных и оплаты товаров и услуг по всему миру. Банк, в котором открыт счет, как правило, может выпустить такую карту. Если планируется пользоваться этой картой в России, то лучше выпускать ее анонимной, т.к.

в этом случае, при снятии наличных, банку будут известны фамилия и имя владельца карты, а позже через отчетность банка налоговым органам, у которых могут возникнуть вопросы о происхождении этих денег. И наоборот, если есть анонимная карта, то есть не привязанная к счету в оффшорном банке, можно не боясь ею пользоваться. Даже, если ее украдут, все деньги не пропадут, т.к.

количество средств на ней регулируется управляющим счетом.

Вместо заключения

Хорошей альтернативой напутствию Жоржа Милославского «храните деньги в сберегательной кассе», могут послужить счета в оффшорных банках. Благодаря этому можно сохранить свой капитал в целости и сохранности при любых изменениях в экономике своей страны, а также позволит его приумножить.

Источник: https://xn--80ajpfhbgomfh1b.xn--p1ai/blog/offshory/chet-v-offshore/

Что значит оффшорный счет, и как его открыть физическому лицу?

Как открыть счет в оффшоре, что это такое

Многие россияне просто не имеют представления о том, что такое оффшорный счет и зачем он нужен.

С учетом последних изменений в экономике страны и с возникновением политического кризиса вопрос сохранности сбережений становится первоочередным для многих граждан с хорошим доходом.

Оформление оффшора дает шанс вывести деньги на безопасное хранение и в дальнейшем воспользоваться ими по своему желанию.

Дадим определение, что значит оффшорный счет, и при каких условиях такая услуга может быть предоставлена обратившемуся лицу. Значимым моментом является вопрос законности перевода денег в оффшор.

Суть понятия «оффшорный счет»

Прежде чем перейти к описанию условия и порядка оформления, стоит разъяснить, что это такое – оффшорный счет, простыми словами. Строго говоря, речь идет о р/счете в фин. организации другой страны, открытом вне страны, чьим гражданином является его владелец. На кажущуюся простоту вывести средства на этот счет не получится, поскольку лишь группа стран относятся к этому лояльно.

Именно такие государства и называются оффшорной зоной. Для “вливания денег” банки в этих регионах устанавливают нулевую налоговую ставку и снижают уровень внешнего контроля. Для открытия такого счета потребуется минимум бумаг. Одним из главных преимуществ открытие счета в оффшорной зоне является полная конфиденциальность.

Виды расчетных счетов

Каждый банк гарантирует своим клиентам право регистрации р/счета определенного вида. Существенную роль здесь играет то фактор, что, серьезные операции или платежи проводятся именно со счетом, а не с карточками.  В рамках общепринятой практики можно выделить следующие виды счетов:

  • Частные. Имеют одного владельца – физ.лицо. Клиент может самостоятельно выполнять различные операции по счету и предоставлять право управления р/счетом любому гражданину, если он имеет специальную доверенность. В качестве подвида этого типа счетов моно указать инвестиционные, которые отрываются пользователями для проведения операций с ценными бумагами.
  • Корпоративные. Такой вариант подходит только юр.лицам, и используется при расчетах между предприятиями. Многие фирмы могут выполнять переводы онлайн и тем самым снизить комиссию и налоги.  Открыть оффшорный счет для фирмы может законный представитель фирмы. Такая возможность предоставляется и через посредника. Корпоративные оффшоры могут быть накопительными.
  • Депозитные. Используются для хранения денег и получения процентов.
  • Транзитные или счета-невидимки. По ним гарантируется полная конфиденциальность владельцу.
  • Операционные. Используются, если необходимо выполнять банковские операции по расчетам с гражданами и компаниями.
  • Обеспеченные. Применяются, как источник кредитных поступлений.

Если говорить простыми словами, то оффшорные счета от обычных банковских не отличаются, но при открытии следует правильно выбрать подходящий вариант, с учетом целей и потребностей владельца.

Выгоды

В качестве преимуществ такого варианта хранения капитала можно назвать сразу несколько. С одной стороны владельцы смогут сохранить свои деньги, а при желании и разместить их во вклад с устойчивым валютным курсом.

Полная конфиденциальность и возможность в любой момент забрать свои средства делают такую схему очень привлекательной для многих людей.

Недостатки

В последние годы серьезно усложнилась процедура открытия оффшора, а число банков и стран, предлагающих подобные услуги, сократилось. Кроме того, не все финансовые компании соглашаются обеспечивать банковскую тайну. Нередко, владельцы счетов попадают в «черные» списки и их счета блокируются. Впрочем, даже все указанные недостатки не останавливают желающих открыть такой счет.

Основные требования для открытия

Чтобы открыть счет необходимо, чтобы клиент соответствовал определенным требованиям. Это требуется, чтобы  воспрепятствовать отмывке денег и уменьшить число случаев налогового мошенничества. К требованиям относятся:

  1. Финансовые документы из банка, где ранее обслуживался клиент.
  2. Предоставление информации о планируемых в будущем сделок.
  3. Если речь идет о зарплате, то потребуется подтверждающая выписка.
  4. При получении средств по сделке с недвижимостью потребуются соответствующие документы.
  5. В случае наследования средств необходимо письмо от нотариуса.

Внимание! Без идентификации личности клиента, открыть счет не получится. Для этого и нужны все обязательные документы.

Как открыть счет в оффшоре физическому лицу?

Отдельно стоит сказать о том, как открыть оффшорный счет на физическое лицо. Сделать это не трудно, но хлопотно, поскольку требуется большой пакет документации. Без обязательных бумаг открыть счет не удастся. Что касается процедуры, то порядок такой:

  • Желающее лицо открывается в банк с заявлением и полным пакетом обязательной документации.
  • После выполнения проверки данных, банк одобряет обращение и открывает счет.
  • Подписывается соглашение и клиент может перечислять в оффшор деньги.

Интересно! Стоимость открытия такого счета для физ.лица составляет 200-500 долларов.

Где лучше открыть оффшорный счет?

Сегодня особенно популярными для россиян являются государства:

  1. Британские Виргинские Острова;
  2. Кипр;
  3. Панама;
  4. Лихтештейн;
  5. островные государства.

С учетом выбранного государства будет зависеть и порядок оформления оффшора. Чтобы исключить возможные проблемы, стоит заранее изучить все действующие в стране юридические аспекты и нормы.

Некоторые подробности по теме можно узнать из видеоролика:

Зачисление средств

Стандартным вариантом пополнения оффшорного счета является использование электронного перевода международного формата. Недостатком является то, что многие банки не осуществляют такие операции бесплатно или вообще не имеют данной возможности.

Несмотря на то, что отправка денег – это очень простая манипуляция, стоит быть готовым к тому, что за это потребуется уплатить немалую комиссию. Здесь стоит ориентироваться на тарифы, официально принятые банком.

Внимание! Чеки за рубежом не принимаются,  а вносить деньги на счет в оффшоре наличными слишком тягостная и беспокойная процедура.

Как снять деньги с оффшорного счета?

Чтобы не ограничивать клиентов, многие банки в оффшорах предлагают им различные варианты снятия средств со счетов. Для этой цели предлагаются такие варианты:

  • выдача дебетовой карточки, которая работает по всему миру, но здесь может быть существенная комиссия за снятия средств;
  • единовременное снятие крупной суммы;
  • можно сделать электронный перевод с оффшорного на внутренние счета. Данный вариант более удобен и выгоден;
  • чеки, но таким вариантом владельцы счетов пользуются крайне редко.

Совет! Чеки принимаются не во всех иностранных банках, а клиент теряет конфиденциальность, поэтому не стоит прибегать к данному способу, а лучше выбрать другой вариант.

Юридические аспекты оффшорных счетов

Несмотря на кажущуюся сложность, открыть счет в оффшоре не сложно. Обычно для этого достаточно идентифицировать личность и представить все необходимые документы. С юридической точки зрения ничего незаконного в таком варианте хранения денежных средств нет, но здесь есть моменты, которые могут потребовать вмешательства опытного юриста.

Дело в том, что некоторые банки принимают денежные средства без подтверждения источника их происхождения. Соответственно, тем самым они и дальше могут действовать по своему усмотрению, что не гарантирует безопасность и сохранность финансов.

С учетом этих моментов, рекомендуется выбирать такой банк, который имеет хорошую репутацию на рынке оффшоров.

Заключение

Если говорить простыми словами, то оффшорный счет – это место хранения денег, где им обеспечивается полная безопасность и сокрытие от чужих глаз. Банки в этих зонах пытаются создать максимально комфортные условия для клиентов, тем самым привлекая огромные деньги для собственной работы и извлекая баснословную прибыль.

Источник: https://banks7.ru/chto-takoe-offshornyy-schet.html

Как открыть счет в оффшоре, что это такое

Как открыть счет в оффшоре, что это такое

Наверное, такое словосочетание, как оффшорный счет приходилось слышать каждому из нас, но на практике что это такое знают далеко не все, а если быть точнее, то они все правильно понимают определение данного понятия.

По крайней мере, у большинства людей и не связанных с экономической и финансовой деятельностью оффшоры ассоциируются с незаконной деятельностью, отмыванием денег, уклонением от налогов. Но на самом деле, если углубиться в тему, то можно сказать, что на самом деле, представление об оффшорных счетах у многих ошибочное.

Чтобы понять на практике всю схему постараемся объяснить простыми словами, что такое оффшорный счет и все его особенности.

Что такое оффшор простыми словами

На самом деле, оффшорный счет – это не что иное, как обычный банковский счет, открытый за пределами налоговой резиденции Российской Федерации. Если говорить простыми словами, любой открытый счет в зарубежном банке можно считать оффшорным. Правда, зачастую это понятие применяется по отношению к тем счетам, которая открыта в оффшорных зонах с благоприятным налоговым климатом.

Правда, открыть зарубежный счет на практике не всегда так просто как кажется, особенно трудности могут возникнуть при выводе средств надежные банке. Все это связано с тем, что банки находящиеся в юрисдикции оффшорной зоны сотрудничают исключительно на основании внутреннего регламента, впрочем, к вопросу как открыть счет в оффшоре, мы еще вернемся.

Правда, хочется сказать о том, что далеко не все государство по праву можно считать оффшорными зонами по той простой причине, что некоторые страны с развитой экономикой вовсе не нуждаются в привлечении иностранного капитала. Например, страны Евросоюза, Соединенные Штаты Америки, Россия и многие другие не являются привлекательными в плане открытия банковских счетов.

Важно! Основная цель открытия оффшорных счетов заключается в том, чтобы сохранить свой капитал от контроля налоговой инспекции и прочих контролирующих органов, поэтому при выборе оффшоры в первую очередь внимание уделяется отсутствию налогов и максимальной конфиденциальности.

Преимущества оффшорных счетов

Конечно, все те, кто выводит свой капитал за границу, преследуют некоторые цели, как говорилось ранее, в основном к таким мерам прибегают предприниматели желающие избавиться от уплаты непосильных налогов.

Если говорить простыми словами, то оффшорная зона, то есть государство с благоприятным налоговым клиентом, полностью освобождает предпринимателей от уплаты налога или устанавливает фиксированную плату за открытие счета на его территории, плюс полную конфиденциальность.

Соответственно, налоговая инспекция не может сделать запрос в банке и получить сведения о счетах.

Читайте еще:  Пополнение оборотных средств: что это значит

В целом, юридические преимущества для владельцев оффшорных счетов следующие:

  • безопасное хранение денежных средств;
  • отсутствие контроля со стороны государственных органов;
  • низкая стоимость и отсутствие налога;
  • все банковские операции осуществляются строго конфиденциально.

Из всего вышесказанного можно прийти к основному выводу, что оффшорными счетами пользуются состоятельные граждане желающие избежать высокого налога на свою прибыль. Конечно, это не является правильным со стороны морали, но, по крайней мере, такая схема не считается незаконной.

Какие страны являются оффшорными зонами

На самом деле список оффшорных зон довольно широкий, но для всех этих государств есть и некоторые характерные особенности. В первую очередь, это слабо развита экономика, небольшая территория и малая численность населения.

Таким странам достаточно трудно поддерживать экономические процессы в связи с недостатком средств и отсутствием каких-либо ресурсов. Поэтому они привлекают капитал из-за рубежа, размещая денежные средства на счетах в своих коммерческих банках, и получают от этого доход.

На территории одного государства может быть зарегистрировано неограниченное количество организаций со всего мира.

К наиболее востребованным со стороны владельцев капитала относятся:

  • Панама;
  • Британские виргинские острова;
  • Сейшелы;
  • Маврикий;
  • Гибралтар;
  • Лихтенштейн и другие.

При этом основная особенность заключается в том, что все условия размещения денежных средств на банковских счетах строго индивидуальны. Правда, на законодательном уровне здесь установлены лояльные требования для всех тех, кто желает зарегистрировать бизнес или вывести денежные средства на оффшорные счета. При этом тарифы также строго индивидуальны.

Обратите внимание, что в каждой оффшорные зоны это отдельное предприятие со своими законами и внутренним регламентом, поэтому нет единого тарифа и условий размещения денежных средств, соответственно, для того чтобы открыть оффшорный счет нужно ознакомиться с политикой каждого государства в отдельности.

Какие счета можно открыть в оффшорной зоне

Прежде чем рассмотреть весь процесс, как открыть оффшорный счет нужно рассмотреть, какой именно счет можно открыть в зарубежном банке:

  1. Частный. Этот счет, как правило, открывается на имя частного лица, который может управлять счетом или передать его в доверительное управление третьему лицу на основании доверенности, зачастую частные счета открываются как инвестиционные, например, для покупки ценных бумаг.
  2. Корпоративный счет открывается на юридическое лицо или частную компанию это финансовый инструмент, который позволяет совершать расчетные операции для осуществления производственных процессов, как правило, доступ к данным счетам имеет круг уполномоченных лиц, входящих в руководящий состав предприятия.
  3. Депозит, это разновидность вклада, цель которого сохранить и приумножить свой капитал.
  4. Транзитный счет, это такие счета, с помощью которых можно переводить деньги в оффшоры строго конфиденциально.
  5. Операционные счета открываются с целью переводов денежных средств физическим и юридическим лицам.

В общем, зарубежные счета мало чем отличаются от тех, которые можно открыть в российских банках.

Единственная лишь разница в том, что все российские счета является подконтрольными, то есть государственные контролирующие органы проверяют состояние банковских счетов физических и юридических лиц, оффшорные счета не являются подконтрольными, именно поэтому они привлекают внимание тех людей, которые желают скрыть свои сбережения.

При выборе зарубежного банка нужно быть особенно внимательным к его репутации, ведь в том случае, если о нем будет известно контролирующим органом, то у владельца такого счету будут большие неприятности.

Как открыть счет

Прежде чем открыть счет на оффшорную компанию, ее учредитель должен изучить некоторые информацию:

  • устав банка, его внутренний регламент, нормы и правила обслуживания;
  • список необходимых документов для начала сотрудничества;
  • образец заявления;
  • размер платы за предоставление финансовых услуг со стороны кредитной организации.

Но, конечно, когда речь идет о сотрудничестве зарубежного банка, в первую очередь, нужно убедиться в его положительной репутации, а когда речь идет об оффшорных счетах, нужно быть уверенным не только состоятельности банка, но и в репутации самой оффшорной зоны.

Конечно, каждый может открыть счет в оффшорном банке самостоятельно не прибегая к помощи третьих лиц, но все-таки таким сервисом пренебрегать не стоит, ведь посредники, как правило, хоть и взимают плату за свои услуги, но достаточно хорошо знают специфику сотрудничества с иностранными банками и помогут подобрать вариант для каждого клиента, наиболее подходящий непосредственно для него.

Особенности и нюансы

Клиентами зарубежных банков могут стать как частные клиенты, так и корпоративные. Для того чтобы начать сотрудничество вовсе не обязательно ехать в то государство, где вы планируете обратиться в банк.

Как правило, еще одно огромное преимущество для оффшор – это максимально простая процедура подачи документов.

Их можно переслать по почте, точнее, копии нотариально заверены и переведены на тот язык, который является национальным в выбранном государстве.

Итак, для физических лиц есть некоторые особенности и нюансы, а именно заключаются они в том, что от них лишь потребуется документ, подтверждающий личность плюс документ подтверждающий источник появления у него денежных средств, а также контактные данные и адрес регистрации.

Юридическим лицам будет несколько сложнее, ведь от них потребуется устав предприятия документы на ведение деятельности, подтверждение законности в получении денежных средств.

Также для корпоративных клиентов установлен тариф на предоставление банковских услуг, как правило, он колеблется от 200 до 2500 долларов.

Наконец, последний вопрос, заслуживающий внимания – это законность вывода капитала на оффшорные счета.

С точки зрения российского законодательства, нашим согражданам не запрещено хранить денежные средства в зарубежных банках, при этом владельцы банковских счетов должны отчитываться перед контролирующим органом, в данном случае налоговой инспекцией.

Но зачастую приходится слышать, например, в новостных программах, что должностные лица или крупные предприниматели были арестованы за хранение денежных средств в оффшорах, на самом деле такие санкции по отношению к ним неприменимы в соответствии с законодательством, скорее всего, причины ареста были связанные с незаконной деятельностью.

Обратите внимание, что санкции в виде ареста могут грозить только в том случае, если предпринимателя ведут криминальный бизнес либо скрывают доходы, полученные незаконным путем, или уходят от уплаты налогов.

Открытие оффшорного счета: пошаговое руководство

Для того чтобы максимально четко понимать как происходит процесс открытия счет в зарубежном банке проведем небольшую инструкцию к действию:

  1. Для начала нужно изучить все возможные варианты открытия зарубежного счета в иностранном банке, требования к клиентам и их тарифы на предоставляемые услуги.
  2. Подготовьте все документы, в частности, ксерокопию паспорта справок о доходах и иных документов, например, учредительные документы предприятия, их нужно заверить у нотариуса и перевести на иностранный язык.
  3. Некоторые коммерческие банки за рубежом позволяют открыть счет в режиме онлайн, но в любом случае документы нужно будет переслать на юридический адрес финансового учреждения.

Кроме всего прочего, потенциальный клиент иностранного банка должен знать, как и на каких условиях можно осуществлять международные переводы.

Конечно, за такую операцию предусмотрена приемная комиссия, ее размер будет зависеть от политики электронные системы денежных переводов.

Вывести денежные средства с зарубежного банка также не составит особого труда, кстати, клиенты могут заказать дебетовую карту, чтобы максимально комфортно распоряжаться своими денежными средствами.

Кстати, капитал в оффшорных зонах более защищен, ведь на законодательном уровне банковская система государства отличается высокой степенью безопасности.

Дело в том, что в оффшорных зонах, основной отраслью экономики является финансовая деятельность, здесь сосредоточено большое количество коммерческих банков, приносящих прибыль в бюджет. А если быть точнее, то основной источник пополнения бюджета это и есть оффшорные счета.

Чтобы сохранить репутацию и привлекать капитал из других государств правительство вынуждено с помощью законодательных документов максимально обезопасить капитал банковских клиентов.

Обратите внимание, что на законодательном уровне в первую очередь на территории оффшорного государства защищаются права выгодоприобретателя, соответственно, гарантией конфиденциальности является банковская тайна.

Если подвести итог, то оффшорными счетами считается абсолютно все счета, оформленные в зарубежных банках.

На уровне российского законодательства резидентам Российской Федерации не запрещено хранить денежные средства за границей, по крайней мере, если они были получены законным путем, а сотрудничество с финансовым учреждением за рубежом является способом ухода от налогообложения.

Но, конечно, на практике вывод капитала за границу осуществляется именно с той целью, чтобы снизить налоговую нагрузку на бюджет предприятия, а это действие уже считается незаконным.

Источник: https://credit-ws.ru/kak-otkryt-schet-v-offshore-chto-eto-takoe/

Открытие банковских счетов | Пантеон Про

Как открыть счет в оффшоре, что это такое

Для полноценного функционирования вашей иностранной компании/частному лицу понадобится счет в банке за границей. Мы отобрали самые надежные и востребованные иностранные банки, которые работают с нерезидентами.

Банки – Беларусь:

Банки – Австрия:

Банки – Гонконг:

Банки – Кипр:

Банки – Маврикий:

Банки – Сент-Люсия:

Банки – Сингапур:

Банки – Швейцария:

Практически все зарубежные банки открывают частные счета для физических лиц, так и корпоративные счета для оффшоров.

Что такое оффшорный счет?

Оффшорный счет есть не что иное, чем привычный для каждого гражданина РФ классический банковский счет, однако без характерных особенностей тут не обошлось: титул «оффшорный» может по праву носить как счет, открытый резидентом РФ в зарубежном банке, так и счет, открытый в оффшорном банке. Счет в оффшоре может быть личным или корпоративным.

Зачем нужен оффшорный счет?

Счет в оффшоре имеет массу неоспоримых преимуществ:

  • Это выгодно.
    Оффшорная юрисдикция неизменно отождествляется в мировой экономике с предоставлением самых выгодных условий зарубежным клиентам. В первую очередь это сниженная (нередко отсутствующая) налоговая ставка и минимизированные сборы за годовое обслуживание.
  • Это удобно.
    Как правило, в оффшорных банках максимально снижен или вовсе отсутствует валютный контроль, клиент освобождается от необходимости представлять отчет о проделанных операциях, данные о виде его деятельности и способе получения им прибыли также мало пользуются спросом. Подобная лояльность банка нередко является особенно актуальным и привлекательным условием, как для физических, так и для юридических лиц.
  • Это безопасно.
    Ввиду участившихся рейдерских атак оффшорный счет превратился в must have для лиц, желающих сберечь капитал. Владелец счета может рассчитывать на защиту не только от мошенничества, но от блокировки государственными органами страны, резидентом которой он является.
  • Это конфиденциально.
    Всеми оффшорными банками безукоризненно соблюдается правило анонимности клиента. Личные данные хранятся в строжайшей секретности, а попадание этой информации в руки третьих лиц практически исключено. Некоторые из оффшорных банков имеют в перечне услуг пункт о страховании финансовой безопасности.
  • Это надежно.
    Ввиду своей экономической развитости, оффшорные страны обладают крепким и действенным политическим режимом, банки придерживаются консервативных проверенных способов ведения бизнеса, тем самым даруя клиенту гарантию сохранности капитала и уверенность в завтрашнем дне.

Расчетный

Расчетный счет – основной инструмент для легкого управления бизнесом за рубежом. Этот вид оффшорного счета актуален для протекающей в режиме реального времени деятельности и практичен при большом объеме транзакций. Неоспоримым плюсом расчетного счета является отсутствие ограничений по количеству проводимых по нему финансовых операций.

Некоторые банки, открывая счета этого вида, выдвигают клиентам условия, касающиеся минимального остатка по счету, поддержания годового оборота.

Для активации расчетного счета клиенту обычно надлежит перечислить на него энную сумму, дабы подтвердить свою платежеспособность, по принятию банком результата проверки счет становится действующим, а клиент получает неограниченный доступ к зачисленным ранее средствам.

Сберегательный

Такого вида оффшорный счет предназначен для хранения и/или приумножения денежных накоплений.

Многие оффшорные банки помимо процентного депозита, предлагают клиентам широкий перечень инвестиционных программ, с различной степенью риска и варьирующимся размером выгоды.

Количество разрешенных к проведению операций для сберегательных счетов фиксировано и ограничивается обычно 5-10 операциями в месяц.

Анонимные банковские счета

Несмотря на то, что анонимные банковские счета явление не только реальное, но и активно практикуемое банками оффшорных юрисдикций, понимание анонимности часто имеет размытые очертания.

Важным фактором в определении термина «анонимность» служит закон, обязывающий любой банк, вне зависимости от его местонахождения и характера предоставляемых услуг, знать личность клиента – в мировой практике этот принцип известен под термином “Know Your Customer”.

Открывая оффшорный счет, клиент должен быть готов предоставить банку стандартный набор документов (паспорт, регистрация, банковские рекомендации, счет на оплату коммунальных услуг). В некоторых случаях список может включать в себя резюме, отзывы, рекомендательные письма на клиента. Перечень необходимых бумаг не регламентирован и меняется от банка к банку.

В чем же тогда анонимность? Под анонимным счетом банки подразумевают услуги, такие как:

  • Выпуск банковской карты без указания ФИО владельца.
  • Открытые номерного счета, где настоящее ФИО заменяется
    комбинацией цифр.

Удаленное открытие оффшорных счетов

В некоторых Европейских банках существует удаленное открытие счета, без посещения страны банка, заверение подписи происходит у нас в офисе или в представительстве банка в Москве или у вас в городе (в случае нахождения представительства банка). Так же возможно открыть полностью удаленно счет не выходя из дома (ограниченное кол-во).

Что нужно для открытия иностранного счета

Для того, чтобы открыть оффшорный счет, понадобится пакет документов компании и документы на то лицо, которое будет выбрано управляющим по счету и будет иметь право подписи. Это правило действует и в том случае, если открывается счет для нерезидента.

Физическому лицу для открытия счета за границей потребуется внутренний и заграничный паспорт.

Сроки открытия зарубежного счета

В среднем открытие счета занимает 7 дней с момента получения банком всех необходимых документов. Существует также услуга – срочное открытие оффшорного счета – рассмотрение занимает до четырех суток.

Юр-Споры
Добавить комментарий