Интернет эквайринг Сбербанк: тарифы для юридических лиц

Эквайринг в Сбербанке: тарифы для ИП и ООО, стоимость терминалов и подключения

Интернет эквайринг Сбербанк: тарифы для юридических лиц

В статье разберем тарифы на эквайринг в Сбербанке. Узнаем, как подключить и установить торговый, мобильный и интернет-эквайринг, рассмотрим его преимущества для ИП и юридических лиц, а также остановимся на отзывах клиентов Сбербанка.

Важно! Для работы с эквайрингом, необходимо открыть расчетный счет в Сбербанке. Это стандартное условие у каждого банка, счет должен быть открыт там, где подключается эквайринг.

Виды эквайринга в Сбербанке

Сбербанк предоставляет все виды эквайринга предпринимателям и юридическим лицам: торговый, мобильный и интернет-эквайринг. Услуги банка доступны для бизнеса по всей России, а условия подключения зависят от выбранного тарифа и вида деятельности ИП или компании. Рассмотрим особенности каждого вида эквайринга в Сбербанке более подробно.

Торговый эквайринг

Эквайринг позволяет принимать оплату от покупателей в торговой точке. Подключение услуги занимает от одного рабочего дня, а в дальнейшем зачисление средств по транзакциям через терминал осуществляется на следующий день после покупки товара.

Для оформления торгового эквайринга нужно открыть р/с в Сбербанке и активировать тариф «Торговый плюс». Комиссия по операциям будет зависеть от суммы покупок и в большинстве случаев устанавливается индивидуально для каждого клиента. Стоимость обслуживания эквайринга составляет 3,4 тыс. р. в мес., при этом оборудование подключается бесплатно.

Интернет-эквайринг

Такой вид эквайринга делает возможным прием оплаты пластиковыми картами и электронными деньгами через сайт. Сбербанк подключает и настраивает эквайринг бесплатно.

Основные возможности интернет-эквайринга в Сбербанке:

  • Проведение транзакций через онлайн-кассу в круглосуточном режиме.
  • Прием платежей по звонку.
  • Продажа товаров и услуг через соцсети.
  • Выставление счетов на Email.

А также специалисты банка помогут создать и настроить интернет-магазин.

Тарифы

Мы собрали для вас тарифы на интернет-эквайринг по картам с функцией 3D-Secure:

Оборот в течение месяцаПроцент
до 1 млн р.2%
до 3 млн р.1,95%
до 5 млн р.1,9%
до 7 млн р.1,85%
до 10 млн р.1,8%
от 10 млн р.стоимость эквайринга устанавливается индивидуально

Таким образом, чем выше обороты бизнеса, тем меньше придется платить за услуги банка.

Подробные тарифы есть на официальном сайте Сбербанка.

Мобильный эквайринг

С мобильным эквайрингом можно принимать оплату при помощи специальных терминалов, подключенных к планшету или смартфону. То есть покупатель сможет оплатить товар в любом месте, что удобно для небольших компаний, например, курьерской доставки.

Для совершения транзакции нужно поднести карту к мобильному устройству и ввести сумму покупки. Электронная квитанция высылается на Email покупателя.

Стоимость mPos-терминалов и размер комиссии Сбербанк устанавливает в индивидуальном порядке. Тарифы зависят от размеров бизнеса, ежемесячных оборотов и наличия других услуг в Сбербанке.

Как подключить

Подключение эквайринга осуществляется в несколько шагов:

  1. Зайдите на официальный сайт Сбербанка и заполните онлайн-заявку (если вы клиент банка, то можете воспользоваться личным кабинетом Сбербанк Бизнес Онлайн).
  2. Дождитесь звонка от оператора для уточнения деталей заказа.
  3. Подготовьте пакет документов и посетите отделение банка.
  4. Подпишите договор и оплатите стоимость (аренду) терминала.

Далее необходимо договориться о встрече с техническим специалистом из банка, который подключит и настроит оборудование.

Преимущества эквайринга в Сбербанке для ИП и организаций

Эквайринг обеспечивает несомненные плюсы для бизнеса:

  • Расширение вариантов оплаты для клиентов.
  • Увеличение объема продаж и рост прибыли.
  • Бесплатные консультации персональных менеджеров.
  • Ежедневные отчеты по операциям, аналитика продаж.
  • Минимизация рисков при наличном обороте.
  • Экономия на инкассации.

Отзывы об эквайринге в Сбербанке

Вадим Евгеньевич:

Эквайринг Сбербанка у нас работает с позапрошлого года. Изначально нам установили комиссию 2,2%, но постепенно она была снижена до 1,8%. Оборудование функционирует без сбоев, оплата проходит быстро. Деньги поступают на счет на следующий день. В начале этого года мы запустили онлайн-магазин и также подключили к нему эквайринг в Сбербанке.

Арина Сергеевна (Москва):

Кирилл Сергеевич:

Одно из направлений деятельности нашего предприятия — курьерская доставка. Оплату принимаем после выполнения заказа, поэтому для удобства приобрели несколько mPos-терминалов Сбербанка и подключили эквайринг. Пользоваться устройствами легко, поскольку они подключаются к смартфонам сотрудников. Комиссия невысокая, нас полностью устраивает.

Александр (ИП из Санкт-Петербурга):

Подключить эквайринг от Сбербанка.

Источник: https://bank-biznes.ru/bank/ekvajring-v-sberbanke

Эквайринг в Сбербанке: тарифы на торговый, мобильный и интернет-эквайринг

Интернет эквайринг Сбербанк: тарифы для юридических лиц

Банк предлагает следующие тарифы на расчётно-кассовое обслуживание предпринимателей.

Пакет услугВозможность подключения эквайрингаСтоимость обслуживания
Легкий стартда0
Удачный сезонда490
Хорошая выручкада990
Активные расчетыда2460
Большие возможностида9600

Любой из тарифов РКО Сбербанка предусматривает подключение эквайринга. Комиссия составляет до 2,5% от оборота.

Стоимость подключения эквайринга

Стоимость услуги — очень важный параметр для бизнеса. Эквайринг подключается бесплатно. При этом, банк обещает отсутствие скрытых платежей и комиссий. Так, взимается плата за:

  • проведение каждой операции по пластиковым картам;
  • аренду оборудования — ежемесячно;
  • РКО — ежемесячно.

Последний пункт обусловлен тем, что наличие расчётного счёта в Сбербанке — одно из главных условий подключения эквайринга. В свою очередь, обслуживание р/с — платная услуга. За операции возврата денежных средств владельцу карты повторная комиссия не взимается, как и за другие отмененные транзакции. Уже уплаченное банку вознаграждение не возмещается.

Советуем прочитать: Открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП и ООО — тарифы на РКО, отзывы и список документов

За что взимается процент по эвкайрингу

Эквайринг — это не просто возможность для покупателя расплатиться с помощью пластиковой карты за покупки. Эквайринг — это часть банковской инфраструктуры платежей; система, участниками которой являются и физические лица, и организации, и банки.

Для того, чтобы обеспечить приём платежей по картам, банк предоставляет юр. лицу специальное оборудование.

И каждый раз, когда его клиент использует пластиковую карту для оплаты товара или услуги, банк-эквайер (Сбербанк, в данном случае) связывается через платёжную систему с банком-эмитентом (банком, выпустившим карту) для списания средств.

И только потом зачисляет их на р/с юр. лица. Таким образом, за считанные секунды происходит многоступенчатый обмен информацией.

Именно за это банк-эквайер и взимает комиссию с каждой проводимой операции. Оплачивается процент с покупки юр. лицом, а не его клиентами (например, посетителями магазина). Однако, размер комиссии переносится на стоимость продукции.

Торговый эквайринг от Сбербанка

Федеральный закон от 05.05.14 №112-ФЗ предписывает юридическим лицам обеспечить приём оплаты товаров, работ или услуг в безналичном виде.

Это касается всех торговых предприятий (и в форме ИП, и ООО) с оборотом более 60 000 000 рублей в год.

 Поскольку пластик — самый популярный для покупателей вариант безналичных денег, эквайринг для торговых точек с вышеуказанным оборотом обязателен. Иначе юр. лицо штрафуется.

Для меньших организаций эквайринг — отличный способ привлечь дополнительных клиентов. Устанавливая специальное оборудование, вы даёте покупателю выбор. К тому же, он не ограничен наличностью в кошельке. Социологами доказано, что человеку легче расстаться с неосязаемыми деньгами. А средний чек в организациях, принимающих безналичную оплату, выше на 10%.

К тому же, торговый эквайринг помогает увеличить количество обслуживаемых клиентов в час: расчёт по карте занимает секунды. В Сбербанке денежные средства на расчётный счёт юрлица зачисляются на следующий день — это один из самых лучших показателей на банковском рынке.

Интернет-эквайринг от Сбербанка

Без интернет-эквайринга не обойтись, в первую очередь, тем, кто хотел бы принимать платежи за свои товары или услуги дистанционно. Для торговли через сайт это незаменимый инструмент.

Но Сбербанк не ограничивается услугой приема платежей для интернет-магазинов через форму оформления покупки. В линейке его продуктов:

  • онлайн-касса;
  • Android Pay и Apple Pay;
  • оплата по звонку;
  • оплата в социальных сетях;
  • выставление счетов по электронной почте.

Для организации торговли на сайте вам необходимо подключиться к специальному ПО, которое станет доступно для скачивания после заключения договора. Менеджер банка обязательно проконсультирует, как это сделать.

Сбербанк обеспечивает безопасность онлайн-платежей и позволяет принимать их круглосуточно. Так что деловая активность не остановится ни на минуту.

Мобильный эквайринг в Сбербанке для юридических лиц и ИП

Эта разновидность услуги будет удобна организациям и индивидуальным предпринимателям с небольшими оборотами или малым потоком клиентов. Она предназначена для тех фирм, в которых приём оплаты от клиента в безналичном виде необязателен. Подойдёт услуга юрлицам и ИП, осуществляющим свою деятельность по патенту или ЕНВД.

Считывание пластиковых карт осуществляется посредством специальной приставки (mPOS-терминала), подключаемой к смартфону или планшету, и приложению Сбербанка, которое устанавливается на гаджет. У вас должен быть доступ к сети Интернет. Лучше всего — по Wi-Fi: тогда авторизация карты произойдёт за пару секунд.

Наличие такого терминала для оплаты не только привлечёт дополнительных клиентов, но и повысит уровень их доверия к вашей торговой точке. При этом фирма сокращает риски получения фальшивых банкнот.

Оборудование для эквайринга в Сбербанке

Сбербанк предоставляет возможность своим клиентам приобрести онлайн-кассу Эвотор. Ее установка — это не только следование новым поправкам в законодательстве, но и конкурентное преимущество. В ПО кассового терминала интегрированы базовые бухгалтерские функции, что позволяет предпринимателю получать оперативную информацию о деятельности фирмы.

У предпринимателя так же есть личный кабинет, из которого можно контролировать торговые точки, деятельность персонала, вести учёт товаров и анализировать продажи, в том числе — по эквайрингу. То есть, большая часть бизнес-процессов доступна онлайн. К тому же, пользователю предлагается и ряд полезных сервисов.

Кому нужна онлайн-касса и сколько она стоит

Без такого смарт-терминала не обойтись продовольственным магазинам, точкам розничной торговли, маленьким кафе и сфере общепита, фирмам, оказывающим бытовые услуги.

Цена комплекта оборудования с онлайн-кассой, в зависимости от пакета услуг, варьируется от 26 000 до 42 000 рублей.

Приобретя аппарат, вы должны зарегистрировать его в ФНС, а потом соединиться с ОФД. Процесс не сложный, но если у вас появились вопросы, на сайте Сбербанка есть обучающий семинар, наглядно объясняющий, как подключить онлайн-кассу.

Инструменты для эквайринга

Если смарт-терминал — это умный кассовый аппарат, то для приёма безналичных платежей по пластиковым картам понадобится дополнительное оборудование: эквайринговый POS-терминал (для клиентских карточек) и сканер штрих-кодов (для кассира, чтобы передать информацию на POS-терминал, кассовый аппарат, компьютер). Если ваше предприятие торгует алкогольной (подакцизной) продукцией, вам понадобится и универсальный транспортный модуль ЕГАИС (для передачи отчётности в ЕГАИС, соответственно).

Комплект оборудования зависит от пакета услуг, предоставляемого Сбербанком. После заключения договора специалисты банка проводят установку и наладку оборудования, а так же обучают персонал.

Договор эквайринга со Сбербанком

Договор представлен в виде оферты, что позиционируется Сбербанком как преимущество:

  • с условиями можно ознакомиться прямо на сайте банка;
  • все изменения и усовершенствования вступают в силу без дополнительных соглашений.

Однако за изменениями, в таком случае, клиент должен внимательно следить, чтобы не столкнуться с непредвиденными расходами.

Договор имеет стандартную форму и включает типовые основные пункты:

  1. Термины и определения.
  2. Общие положения (о необходимости подписать согласие с условиями обслуживания в Сбербанке).
  3. Предмет договора (описана сама суть эквайринга).
  4. Права и обязанности банка (к примеру, банковские специалисты обязаны проводить инструктаж персонала в торговой точке).
  5. Права и обязанности предприятия (например, оплата комиссии банку входит в обязанности).
  6. Оплата услуг банка (о порядке оплаты за терминалы).
  7. Ответственность сторон (например, банк не несет ответственность за задержку платежей).
  8. Форс-мажорные обстоятельства.
  9. Урегулирование споров (про оформление претензий).
  10. Срок действия договора и порядок его расторжения.
  11. Прочие условия (говорится о том, что организация реализует только разрешенный законодательством товар).
  12. Особые условия (обслуживание по пакету услуг «Торговый плюс» осуществляется только после присоединения к РКО Сбербанка).

Важно внимательно ознакомиться со всеми подпунктами договора, но наиболее существенная информация содержится в пунктах с 4 по 7.

Заявка на эквайринг от Сбербанка

Заявка подаётся онлайн на официальном сайте банка, что существенно экономит время предпринимателя. После предоставления небольшого пакета документов нужно прийти в один из филиалов и подписать договор эквайринга.

В заполнении онлайн-заявки нет ничего сложного, нужно указать:

  • ФИО;
  • номер телефона;
  • адрес электронной почты;
  • регион и город;
  • тип эквайринга (торговый, интернет, мобильный или онлайн-касса).

Также можно сообщить:

  • ИНН;
  • сайт компании;
  • несколько слов о вашем бизнесе.

Дополнительная информация о предприятии ускорит процесс принятия положительного решения банком. Кроме того, менеджер сразу сможет подготовить индивидуальное предложение.

Преимущества эквайринга для бизнеса от Сбербанка

Прежде чем выбрать банк-эквайер, ознакомьтесь с предложениями услуги от  других кредитных организаций: какой банк наиболее надёжен, а какой берёт меньший процент за проведение операций.

Сбербанк — один из лидеров на банковском рынке. Однако следует иметь в виду, что для подключения эквайринга расчётный счёт так же нужно открывать в Сбербанке. Тем не менее для бизнеса есть ряд преимуществ:

  • бесплатное оформление услуги;
  • отсутствие скрытых платежей и комиссий;
  • зачисление денежных средств по операциям на расчётный счёт происходит на следующий день;
  • высокая степень безопасности операций;
  • большой опыт банка в сфере эквайринговых услуг;
  • собственный процессинговый центр.

«Сбербанк» – Эквайринг: как принимать оплату без наличных

Интернет эквайринг Сбербанк: тарифы для юридических лиц

На сегодня процентное соотношение расчетов наличностью и платежной картой составляет 85:15 (для сравнения, в 2000 году эта пропорция была лишь 97:3).

На рост популярности эквайринга влияют рост доходов населения, частые поездки россиян за рубеж (где оплата картой проводится повсеместно) и тот факт, что работодателю проще перечислять зарплату на карту, чем выдавать ее наличными, а значит, все больше физических лиц обзаводится платежной картой.

Эквайринг решает проблему фальшивых купюр (при таких расчетах наличность просто не используется), исключает необходимость составления специальных кассовых документов и избавляет от расходов на инкассацию денежных средств.

С учетом того, что платежные карты бывают не только дебетовыми, но и кредитными, возможность расплатиться кредиткой при отсутствии в конкретный момент свободных наличных денег увеличивает платежеспособность населения, и это только на руку продавцам.

Регулирует операции, совершаемые с банковскими картами на территории России, специальное положение ЦБ РФ от 24 декабря 2004 г. № 266-П «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием».

Как построен процесс эквайринга

Если для покупателя оплата картой — это простой и быстрый процесс, то для предпринимателя, который получает таким способом плату за свои товары и услуги, не все так однозначно. Предлагаем рассмотреть эквайринг подробнее.

Прежде всего, надо знать, что при таком способе оплаты деньги не поступают на расчетный счет продавца напрямую. Между покупателем и продавцом существует посредник — банк. Исходя из этого эквайринг — это способ проведения безналичных расчетов, то есть банковская услуга, и продавец, чтобы такой услугой воспользоваться, должен открыть расчетный счет в выбранном банке.

Следующим шагом должно быть заключение с банком договора эквайринга. Банк-эквайер должен отвечать следующим требованиям:

  • работать с международными (самые распространенные — Visa и MasterCard) и региональными платежными системами премиум-класса;
  • иметь специальное структурное подразделение (процессинговый центр), которое осуществляет и контролирует бесперебойное прохождение платежей;
  • обеспечивать максимально быструю онлайн-связь с использованием современных протоколов передачи данных (PCI DSS, SSL, 3D Secure);
  • предоставить клиенту стационарные или мобильные терминалы для осуществления платежей и обучить его работников обслуживанию покупателей при оплате картой;
  • отслеживать наличие на платежной карте покупателя необходимой для покупки суммы денег и блокировать процесс покупки при их недостатке;
  • своевременно переводить на расчетный счет продавца полученные от покупателя денежные средства.

За проведение оплаты при помощи карт банки взимают с продавца комиссионное вознаграждение — от 2 до 6% от суммы платежа. С покупателя за расчеты картой комиссия взимается не всегда.

После того, как покупка будет оплачена картой, деньги списываются со счета покупателя и поступают в банк-эквайер, с которым продавец заключил договор эквайринга. В оговоренный в договоре срок деньги поступают на счет продавца (за вычетом комиссии банка).

Внимание! Организации и ИП, реализующие товары в розницу или оказывающие услуги населению, которые за год получили выручку более 60 млн рублей, в обязательном порядке должны обеспечить возможность оплаты банковским картами. Предусмотрена административная ответственность за нарушение этого требования (ст. 14.8 КоАП РФ) в виде штрафа до 50 тыс. рублей для юридических лиц и до 30 тыс. рублей для должностных лиц (в том числе ИП).

Разновидности эквайринга

Эквайринг, как способ расчетов, сравнительно новый, однко уже существуют несколько его разновидностей.

Торговый эквайринг — расчеты через POS-терминал. Широко распространен в магазинах, на предприятиях общепита и сферы услуг. POS-терминал — это весь программно-аппаратный комплекс, который установлен на месте работы кассира, включающий в себя кассовый аппарат, кардридер, монитор и клавиатуру для кассира, а также специальное программное обеспечение.

Существуют и компактные терминалы, которые удобно использовать для курьерской доставки, торговли на выезде, в небольших магазинах и на рынках, например, онлайн-кассы «Эвотор».

Интернет-эквайринг — оплата физических и цифровых товаров, услуг, билетов через специальные интерфейсы в интернете. Основная проблема этого способа — обеспечение безопасности данных, которые вводит покупатель на странице процессингового центра.

Для дополнительной защиты применяется способ СМС-информирования клиента — запрос подтверждения на проведение оплаты. Интернет-эквайринг требует повышенных мер безопасности, поэтому это самый дорогой (в плане комиссии) способ оплаты картой.

Комиссия при этом взимается не только с продавца, но, зачастую, и с покупателя.

ATM-эквайринг — платежные терминалы (типа Qiwi) и банкоматы для пополнения банковской карты и снятия с нее наличных денег.

Мобильный эквайринг — оплата товаров и услуг через смартфон или планшет, подключенный к интернету, при помощи специального устройства — кардридера. Это самая новая разновидность эквайринга, пока еще малоизвестная, но у нее большое будущее. Устройство считывания карты стоит значительно дешевле POS-терминала, и предоставляется даже некоторыми банками бесплатно.

Следует отметить, что при оплате картой применение ККТ и выдача кассового чека обязательны.

Чек, который выдает POS-терминал (его еще называют слип), и электронный чек, который приходит после оплаты покупки при помощи мобильного кардридера, не заменяют кассовый чек.

Кассовый аппарат не нужен только в том случае, если клиент оплачивает услугу, физический или цифровой товар через интерфейс на странице процессингового центра (предоплата). 

Учет доходов при эквайринге

Момент признания доходов при оплате картой зависит от того, какой метод учета применяет налогоплательщик. При УСН это может быть только кассовый метод, то есть момент, когда деньги поступили в кассу или на расчетный счет. Подтверждение этому находим в статье 346.17 НК РФ: «Датой получения доходов признается день поступления денежных средств на счета в банках и (или) в кассу».

Источник: https://www.sberbank.ru/ru/s_m_business/help/aquiring/oplata

Тарифы для ИП в эквайринге от Сбербанке

Интернет эквайринг Сбербанк: тарифы для юридических лиц

С появлением банковских карт их функционал постоянно расширялся. Со временем оплата пластиком стала привычным явлением сначала в крупных супермаркетах, а затем во всех местах, где производится продажа товара или предоставление услуг. Обеспечить такую процедуру стало возможным с введения эквайринга. Многих интересует вопрос: как подключить эквайринг Сбербанк и тарифы для ИП.

Оплата банковскими картами- это не просто и удобно, это выгодно и современно

Эквайринг Сбербанк: тарифы для юридических лиц

По значимости в жизни современного человека сервис по безналичному расчету в торговых точках можно сравнить с не менее привычным для всех мобильным телефоном, без которого любой уже не мыслит своего существования.

Что такое эквайринг

В более широком смысле это понятие подразумевает банковскую услугу, суть которой – предоставление организациям возможность их клиентам производить расчеты при помощи платежных карточек.

В перечень услуги входит информативное, расчетное обслуживание и предоставление оборудования, которое позволяет проводить безналичные платежи.

Благодаря такому сервису физлица получают возможность расплачиваться карточками за любую покупку в любом магазине и в интернете, не прибегая к использованию наличных денег.

Эквайринг  — это целый пакет преимуществ для каждого клиента

Сбербанк, как самый крупный банк-эквайер в России, предлагает следующие виды эквайринга:

  • торговый,
  • интернет,
  • мобильный.

Самый популярный торговый: он позволяет проводить расчеты практически во всех магазинах, торгующих различным товаром, а также в организациях предоставляющих услуги (отели, рестораны, кафе и т.д). Оплата производится с помощью карты и POS-терминалов, установленных на кассе.

Во время оплаты покупки терминал считывает реквизиты с карточки и списывает с нее сумму покупки, которая перечисляется на счет торговой организации. POS-терминалы являются собственностью банка и предоставляются юридическим лицам после заключения договора о предоставлении услуги.

За аренду оборудования юрлицо оплачивает банковскому учреждению комиссию, размер которой зависит от объема денежного оборота.

Удобство в том, что нет необходимости устанавливать специальное оборудования: эквайер подключает клиента к специальной программе. ПО становится доступно после подачи юрлицом заявки и заключения договора. Покупатели таким образом оплачивают не только товары, но и различные услуги – коммунальные платежи, штрафы и т.п. При этом они не платят комиссию.

Сегодня платежи при помощи платежных карточек  рассчитаны не только на большие торговые сети, но и ориентирован на средний и малый бизнес

Мобильный только начинает набирать популярность.

В этом варианте используются мобильные мини-терминалы, которые не привязаны к определенному месту, как это бывает на кассе в магазине. Например, им пользуются при доставке курьером товара на дом, когда покупатель платит за товар карточкой.

Такой сервис подходит тем фирмам, которым разрешено принимать платежи без кассового аппарата или тем, кто работает по ЕНВД.

Комиссия и тарифы

Размер комиссии, в первую очередь, зависит от вида услуги. У торгового эквайринга Сбербанка самые низкие тарифы.

В него входит стоимость аренды за предоставленное оборудование и комиссия за безналичный расчет. Банк-эквайер снимает проценты только с юрлица, для держателя карты такая услуга бесплатна.

Таким образом, банк мотивирует покупателей не снимать наличные с банкомата, а совершать покупки при помощи пластика.

Самым дорогим на сегодня является мобильный вариант. За использование мини-терминалов необходимо заплатить 2,5-3%от платежа. Но такие высокие проценты окупаются безопасностью платежей и удобством расчета для клиентов, что позволяет компаниям расширять клиентскую базу.

В Сбербанке интернет-эквайринг предусматривает тарифы для ИП в размере 2-2,5%. Комиссия берется не только за дистанционные платежи, но и за обеспечение безопасности пользователям.

Уже несколько лет возможность рассчитаться картой в торговой точке — обязанность каждого владельца бизнеса

Торговый эквайринг Сбербанк: тарифы и условия

По этой услуге банковская организация установила следующие тарифы – 0,5-3%. В стоимость входит оплата арендуемых терминалов и процент за объем проведенных платежей по пластику. Сумма зависит от выбранного юридическим лицом тарифного плана и ежемесячного оборота торговой точки. Для подключения потребуется выполнить ряд условий:

  • наличие расчетного счета в банке-эквайере;
  • установка POS-терминалов.

Для владельцев торговых организаций важно определиться с выбором платежных инструментов, ведь от этого зависит сумма аренды за оборудование. Комиссия за одну транзакцию в среднем 1,7-3%.

Для сетевой торговли с большим объемом он может снизиться до 0,5 %. Здесь действует правило: чем больше платежей, тем меньше комиссия.

Тариф на терминалы также зависит от количества аппаратов, в некоторых случаях он вовсе отсутствует.

Можно выделить две разновидности услуги : торговый и интернет-эквайринг

Тарифы для ИП

В банке расценки на услугу для ИП отличаются по стоимости. На них влияют следующие факторы:

  • оборот торговой точки – чем он больше, тем ниже комиссия;
  • тип принимаемых к оплате карт – для Maestro VisaElectron комиссионный сбор ниже, чем при обслуживании других платежных пластиков.

За безналичными расчетами будущее. Покупатели уже давно оценили все преимущество покупок такого рода. Это безопасно и удобно: нет необходимости носить наличные при себе, подвергаясь риску быть ограбленным.

Помимо этого реже случаются ошибки при расчетах на кассе, само обслуживание происходит мгновенно, что значительно экономит время покупателю. Отсутствует риск получить при сдаче фальшивые купюры.

Покупателю нет необходимости искать ближайший банкомат, чтобы снять деньги на покупки.

Для предпринимателей использование покупателями карт при платежах дает существенную экономию, поскольку исключается инкассация. Дополнительный бонус – увеличение числа продаж.

Источник: https://sbankami.ru/uslugi/dlya-biznesa/sberbank-ekvajring-tarify-dlya-ip.html

Эквайринг в Сбербанке: условия, тарифы для ИП и юридических лиц, комиссия и достоинства

Интернет эквайринг Сбербанк: тарифы для юридических лиц

Хотите, чтобы ваши клиенты оплачивали ваши услуги картами? Тогда услуга эквайринга от Сбербанка отлично вам подойдет! Ведь, это просто и удобно.

Преимущества эквайринга Сбербанка

Каждый выбирает эквайринг под свои потребности. Если вы все еще думаете подключать или не подключать эквайринг от Сбербанка, то смело решайтесь, ведь:

  • вы избавитесь от очередей в вашем магазине
  • сокращение времени на прием платежей
  • повышение лояльности клиента к магазину и как следствие повышение среднего чека
  • сократите издержки на инкассацию
  • по статистике большая часть спонтанных покупок происходит именно при безналичном расчете по карте

Сколько стоит эквайринг: тарифы и размеры комиссии

За удобство нужно платить и поэтому давайте посчитаем будущие расходы владельца предприятия при начале приема платежей по банковским картам.

Стоимость эквайринга в каждом случае индивидуальна и зависит от величины вашего предприятия.

И, конечно же, стоимость эквайринга зависит от типа: для интернет-эквайринга (самый дешевый тип эквайринга) эта ставка составляет от 1,8% при оборотах от 7 до 10 миллионов рублей (для оборота свыше 10 миллионов рублей – более выгодный индивидуальный тариф) в месяц и 2% при обороте до миллиона в месяц.

Что касается обычного классического эквайринга, то там ставка будет чуть выше – примерно 2,5-3% и выше.

Ставка будет индивидуальна и будет озвучена вам менеджером Сбербанка после подачи вами заявления на подключения эквайринга и после этого вы решите нужен вам эквайринг или нет.

Еще, согласно условиям договора, комиссия банка зависит от типа карты клиента: за карты Visa, MasterCard, Maestro, Visa Electron, ПРО100, МИР, JCB , UnionPay придется заплатить больше, чем за прием оплаты по картам Сбербанк-Maestro, Сбербанк-Visa Electron.

Оплата услуг банка оплачивается с каждой проведенной операции и списывается с вашего расчетного счета моментально.

Кроме оплаты комиссии за каждую операцию вы будете платить арендную плату за платежные терминалы, поскольку, согласно условиям договора платежные терминалы являются собственностью банка. Плата списывается в течение первых 10 рабочих дней следующего месяца.

Как подключить эквайринг?

Для подключения эквайринга от Сбербанка достаточно заполнить простую заявку на сайте Сбербанка: поля Ф.И.О., номер контактного телефона, регион, где собираетесь подключать услугу, а также город.

После отправки запроса на подключения приема оплаты по картам от Сбербанка с вами свяжется менеджер банка для уточнения деталей.

Деталей немного, вот некоторые из них: вид деятельности, средний месячный оборот, количество точек продаж, где необходим эквайринг.

После получения данных сведений банком будут произведены расчета стоимости обслуживания и если эта цена вас устроит, то тогда вы можете приступать к заключению договора.

Как работает процедура эквайринга в Сбербанке?

После ознакомления с тарифами банка вы заключаете договор с банком

В зависимости от типа эквайринга:

– Сбербанк устанавливает на вашей точке продаж свое оборудование и производит его настройку (классический эквайринг)

– Прием оплаты банковскими картами интегрируется вам на сайт (интернет-эквайринг)

Далее ваш персонал проходит обучения по работе с платежным оборудованием.

Готово! Теперь вы можете принимать платежи на свой счет за товары или услуги по банковским картам.

Особенности эквайринга Сбербанка

Комиссия за услугу эквайринга взимается с каждой проводимой операции. На расчетный счет предпринимателя поступает сумма за вычетом данной комиссии. Все дополнительные  соглашения (дополнения), размещенные на сайте Сбербанка автоматически вступают в силу без  необходимости дополнительных подписей и принимаются клиентом автоматически.

Для присоединения к эквайрингу Сбербанка вам понадобится заполнить следующие документы:

Условия проведения расчетов по операциям, совершенным с использованием банковских карт (эквайринг)

Заявление о присоединении к Условиям проведения расчетов по операциям, cовершенным с использованием банковских карт (эквайринг)

Акт готовности торгово-сервисной точки

Акт о проведении инструктажа персонала Предприятия

Условия проведения расчетов по операциям, совершенным с использованием банковских карт в сети интернет (интернет-эквайринг)

Заявление на присоединение к Условиям на проведение операций в сети интернет (интернет-эквайринг)

Техподдержка Сбербанка по эквайрингу

В любых сложных ситуациях вам поможет техподдержка Сбербанка по номерам телефонов:

+7 495 544-45-46 +7 495 788-92-74

8-800-77-555-55

Источник: https://sberbanki-onlajn.ru/ekvajring-v-sberbanke/

Сбербанк эквайринг: тарифы для ИП и ООО

Интернет эквайринг Сбербанк: тарифы для юридических лиц

Одной из популярных услуг в банковской сфере является эквайринг.

Он создает возможность осуществлять расчет с покупателями с использованием банковских карт, тем самым сокращая время обслуживания каждого покупателя.

На рынке банковских услуг Сбербанк занимает лидирующие позиции, в том числе в предоставлении эквайринга. В статье разберем, что именно предлагает банк своим клиентам и на каких условиях.

Подберем и установим терминал для эквайринга для вашего бизнеса! Консультация и помощь 24 часа.

Оставьте заявку и получите консультацию в течение 5 минут.

Сбербанк эквайринг: виды, тарифы

В современных торгово-денежных отношениях меняется отношение к безналичным деньгам. Если в 2000 году лишь 3 % финансовых операций приходилось на безналичный расчет, то в настоящее время их доля увеличилась и составляет 15 %.

Этому способствовали изменения в самой жизни людей: большая часть работодателей осуществляет расчет со своими работниками путем перечисления заработной платы на дебетовую карту; увеличение числа поездок в зарубежные страны, что предполагает, как правило, использование безналичных денег; вечная нехватка времени заставляет чаще использовать карту при оплате за товар или услуги.

Эквайринг упрощает работу магазинов: отсутствие расходов на инкассацию, расчет с покупателями производится быстрее. Кроме этого некоторых субъектов хозяйствования на законодательном уровне обязали создать условия для оплаты банковскими картами (дебетовыми, кредитными).

К этой категории относятся субъекты хозяйствования, занятые в сфере торговли или оказания услуг населению, с годовым оборотом выручки более 60 млн рублей. В случае невыполнения данного требования предусмотрена административная ответственность с наложением штрафа на организацию и должностное лицо в размере до 50 тыс.

рублей и 30 тыс. рублей соответственно (п. 4, ст. 14.8 КоАП РФ).

на наш канал в Яндекс Дзен – Онлайн-касса!
Получай первым горячие новости и лайфхаки!

Требования к банку-эквайеру:

  1. Предоставление сервиса денежных переводов через международные и региональные платежные системы (Visa, MasterCard).
  2. Наличие процессингового центра, отвечающего за обеспечение информационного и технологического взаимодействия между хозяйствующим субъектом и потребителем.
  3. Гарантия безопасности платежей с помощью современных технологий и протоколов передачи данных.
  4. В случае необходимости предоставлять клиентам специальное оборудование (терминалы, кассы и прочее).
  5. Организация процесса обучения сотрудников компании работе на оборудовании.
  6. Отлаженная система контроля за остатком на платежных картах, а также блокировка операций расчета при недостатке денег.

Тарифы эквайринга от Сбербанка для ИП и ООО, среди аналогичных предложениях российских банков, являются на сегодня наиболее выгодными. Представлены следующие разновидности эквайринг-продуктов:

Торговый. Применим в торговле, в сфере быстрого питания, автозаправках и прочее. Расчеты совершаются через POS-терминалы или их компактные версии.

Интернет-эквайринг. Перевод средств осуществляется через платежную платформу в интернет-магазине. Установка специализированного оборудования не требуется, т. к. операции проводятся посредством API.

Мобильный. Платежи проводятся через смартфон или планшет с помощью картридера.

Тарифы на эквайринг Сбербанка рассчитываются специалистами для каждого клиента индивидуально с учетом множества параметров: отрасли, в которой осуществляет свою деятельность организация; валовая выручка в месяц, территориальное нахождение организации, деловая репутация и прочее.

Торговый эквайринг Сбербанк: тарифы для юридических лиц

Торговый эквайринг обеспечивает проведение платежных операций через кассовое оборудование (стационарное или беспроводное) с ПО.

Новейшие терминалы оснащаются системой бесконтактных платежей, итог по чеку в этом случае не должен превышать 1 тыс. рублей (по умолчанию).

Все это снижает потери времени и дополнительные затраты (инкассационные издержки, проблема фальшивых купюр, проблема отсутствия купюр для выдачи сдачи и прочее).

Условия для подключения: договор на обслуживание расчетного счета в Сбербанке и приобретение POS-терминала.

Тарифы на эквайринг для юридических лиц в Сбербанке включают две составляющие:

  • процент транзакции, удерживается Банком из суммы платежной операции за товар;
  • оплата за сервисное обслуживание: удерживается ежемесячно не позднее 10 рабочего дня месяца, размер зависит от ежемесячной выручки организации или ИП (0-40 тыс. руб. — сервисная плата составит 1 тыс. рублей, 40-80 тыс. руб. — 500 руб., оборот свыше 80 тыс. — плата не взимается).

Банк назначает размер комиссии за переводы в зависимости от оборота по платежным картам.

  • Эквайринг от Сбербанка с тарифом 2,5 % для юридических лиц с оборотом не более 30 тыс.рублей в месяц. Кроме этого, в оплату эквайринга включается стоимость аренды кассового терминала. По состоянию на апрель 2019 года она составляет 1 тыс. рублей в месяц за единицу оборудования.
  • При обороте более 30 тыс. рублей в месяц — тариф рассчитывается в индивидуальном порядке.

В аренду предоставляются кассы «Эвотор» с установленным ПО, а также терминал для приема карт от ведущих производителей (Verifone, Pax, Ingenico и др.) с уже подключенной услугой эквайринга.

Аренда для переносной модели кассового аппарата, в зависимости от выбранного тарифа (Старт или Бизнес), составляет 2000-3000 рублей в месяц; для стационарных — стоимость зависит от модели устройства и тарифа (2000-3400 руб.).

Установка кассового оборудования позволяет предпринимателям, которые попадают под требования ФЗ № 54, не только выполнять обязательства, но и наладить автоматизацию и управление бизнес-процессами через персональный профиль.

Подключение эквайринга бесплатное. Порядок действий для подключения к эквайрингу: на официальном сайте Сбербанка оставьте онлайн-заявку с указанием ваших Ф. И. О., номера телефона, города, ИНН предприятия. После рассмотрения заявки работник банка свяжется с вами, проконсультирует по вопросам обслуживания, подключения, назначит встречу для оформления и подписания договора.

Подберем лучший тариф по эквайрингу для вашего бизнеса за 5 минут!

Оставьте заявку и получите консультацию в течение 5 минут.

Мобильный эквайринг от Сбербанка

Мобильный эквайринг Сбербанка — довольно молодой проект, который вышел на рынок в 2017 году с готовым решением — приложение Sberbank Mobile POS.

Пользователями его стали представители малого и микробизнеса, имеющие незначительный клиентский поток и небольшую валовую выручку, а также средний и крупный бизнес, для которых определяющим фактором стала мобильность при расчете с покупателями.

Специфика мобильного эквайринга:

  1. Основным устройством выступает смартфон, планшетный компьютер с ОС iOS или Android, с подключенным интернет-соединением и mPOS-терминалом.
  2. Платежи осуществляются через платежный интерфейс — банковское приложение Сбербанка. Операции подтверждаются подписью держателя карты или введением PIN-кода. Терминал читает карты, как с магнитной полосой, так и чип-карты (контактные и бесконтактные). Кассовый чек в обязательном порядке направляется на телефон клиента путем СМС или по электронной почте.
  3. Доступно для расчета с продавцом не только для физических лиц, но и для организаций и ИП.
  4. Комиссионное вознаграждение, которое удерживается банком-эквайером значительно выше, чем по другим видам подобных услуг. Причина этому — участники мобильного эквайринга имеют небольшие обороты.

Мобильный эквайринг применим в сфере небольших предприятий общепита (кофейни, закусочные), такси, курьерской доставки, страхование, индустрии красоты, частного репетиторства, небольшие шоу-румы и тому подобное.

Порядок действий продавца при приеме оплаты по безналичному расчету через гаджет:

  • подключите устройство по считыванию карт к смартфону и войдите в приложение;
    введите сумму;
  • вставьте карту или проведите через ридер  mPOS-терминала;
  • если операция проведена, система запросит личную подпись держателя карты, открыв дополнительное окно;
  • средства на счет продавца будут зачислены не сразу;
  • чек формируется и направляется по СМС или на e-mail покупателя;
  • история платежей сохраняется в приложении, пользователь в любое время может ее посмотреть.

Тарифы мобильного эквайринга Сбербанка для ООО рассчитываются персонально, обычно комиссия равняется 0,5-3 %.

Эквайринг от Сбербанка: тарифы для ООО в интернет-торговле

задача, которая стоит перед разработчиками при предоставлении услуг интернет-эквайринга — сохранность данных, которые держатели карты вводят для совершения операции.

Поэтому технической службой банка систематически проводятся мероприятия по повышению безопасности транзакций.

Этим объясняется достаточно высокий тариф, при этом часто комиссия удерживается с обоих участников торговых отношений (с покупателя и продавца).

Сбербанком разрабатываются новые эквайринг-сервисы. Одним из последних продуктов, поддерживающий интернет- и мобильные платежи — «Интернет-эквайринг 2.0». Данный сервис позволяет покупателям сохранять данные своих платежных карт вне зависимости от банка-эмитента карты, что упрощает процесс покупки.

На сайте клиента (продавца) или ином ресурсе размещается ссылка для оплаты. Технические требования к сайту — поддержание кодировки UTF-8.

Подключить услугу можно даже при отсутствии у вас своего интернет-сайта.

В этом случае счет выставляется из личного аккаунта: войдите в профиль, нажмите «Выставить счет», введите запрашиваемые сведения с указанием адреса почты покупателя, подтвердите действие.

Системой будет направлено в адрес клиента письмо с приложенной ссылкой на оплату. Отследить проведение платежа можно через личный кабинет или через уведомление, отправленное на e-mail.

Банк предоставляет широкий список готовых плагинов, позволяющих принимать платежи и расширяющие возможности в управлении сайтом. Направьте заявку на электронный адрес support@ecom.sberbank.ru, чтобы подключить плагин.

Сбербанк предлагает интернет-эквайринг по следующим тарифам для юридических лиц:

  • при обороте до 1 млн руб. в месяц тариф составляет 2 %;
  • свыше 1 млн руб. — от 1,8 %.

Эквайринг Сбербанка: условия, порядок проведения операций

Подать заявку на подключение эквайринга можно дистанционно, заполнив электронное анкету на сайте банка.

Эквайринг в Сбербанке организован на условиях, выгодных для любого клиента: банк не просто предоставляет специализированное оборудование по договору аренды, но и берет расходы по его установке, сервисному и техническому обслуживанию.

Можно выбрать разные типы оборудования, учитывая специфику вашего бизнеса: кассовое решение, терминалы, mPos. Во все терминалы встроена технология бесконтактной оплаты.

Наряду с этим, банк обеспечивает чековой лентой, SIM-картой, проводит обучение сотрудников по работе с терминалом, дает доступ к бесплатным вебинарам, обучающим материалам.

Программные решения эквайринга от Сбербанка поддерживает технологию Apple Pay, Android Pay, Samsung Pay.

Управлять эквайрингом можно  онлайн в личном кабинете, где будут формироваться и храниться отчеты о транзакциях. Клиент может следить за ростом продаж, а также настроить систему расчетов под свой бизнес (по каждой точке, терминалу или единой суммой).

Процесс передачи денежных средств таким способом не аналогичен переводу денег между физическими лицами с карты на карту, он имеет следующие особенности:

  • помимо двух участников (продавец и покупатель) есть третий, являющийся посредником — банк;
  • банком-эквайером с клиента (организации) удерживается комиссия, для держателей карт операции по безналичному расчету осуществляются, как правило, без дополнительных расходов;
  • списанные средства поступают в банк клиента, с которым тот имеет договорные отношения, зачисление денег на счет организации производится в срок, прописанный в договоре.

Подключение эквайринга за один рабочий день на выгодных условиях.

Оставьте заявку и получите консультацию в течение 5 минут.

Оцените, насколько полезна была информация в статье?

Источник: https://Online-kassa.ru/blog/sberbank-ekvajring-tarify-dlya-ip-i-ooo/

Юр-Споры
Добавить комментарий