Фонд Илья Муромец Сбербанка

Сбербанк и ПИФ или Альпари Форекс и ПАММ. Выясняем: куда простому человеку выгоднее вложить деньги

Фонд Илья Муромец Сбербанка

В этой заметке мы поговорим об инвестициях и сравним два инвестиционных онлайн сервиса и рассмотрим по одному предложению.

Публикуется для здравомыслящих и желающих приумножать свои деньги, а не держать под матрасом.

Не рекомендуется читать: слабонервным, любителям ДОМ 2 и т.д.

А с грамотными мы проведем анализ и найдет ответ на вопросы:

– куда нести свободные деньги;

– у какой конфетки красивая обертка и так ли вкусна начинка.

Снимаем обертку и смотрим на начинку

Рассматривать начинку мы будем у двух “зеленых” брендов. Каждый занимают топовые места в своей нише.

С одной стороны это будет Сбербанк и паевый фонд, а с другой форекс компания Альпари и памм счет (узнать что такое ПАММ).

Сбербанк будет представлять ПИФ “Илья Муромец”, как самый консервативный паевый фонд, судя по рекламе на официальном сайте бело – зеленого банка.

На рекламной странице ПИФа говорится: низкий риск, умеренный доход.

Как видно из отчета, что и при более высоких рисках существенной разницы в доходе нет, а риски потери денег есть.

Из описания ПИФа на сайте Сбербанка

Цель фондаОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд облигаций «Илья Муромец» (до февраля 2013 г.

– ОПИФ облигаций «Тройка Диалог – Илья Муромец») нацелен на прирост инвестированного капитала за счет купонного дохода и роста курсовой стоимости ценных бумаг российских эмитентов с фиксированной доходностью с ограничением кредитных рисков портфеля на низком уровне.

Форекс брокера Альпари будет представлять частный управляющий, с консервативной торговой стратегией, торгующий на ПАММ площадке компании.

Для выбора управляющего мы обратимся к рейтингу управляющих и из первой же пятерки рейтинга выберем наиболее прибыльного и посмотрим что он нам может предложить и чего умеет.

На 5 строке мы видим счет, с наиболее привлекательной доходностью. Этот счет мы и выберем в противовес паевому фонду.

Но обо всем по порядку. Изучим условия инвестирования в паевый фонд и что нам это могло бы дать за прошедший год.

Полезная заметка: как создать свой инвестиционный фонд

Сбербанк, Илья Муромец и условия инвестирования:

Минимальная сумма вложений для первой покупки паев:– в личном кабинете и мобильном приложении – от 1 000 руб. – в офисе ПАО Сбербанк или АО «Сбербанк Управление Активами»  – от 15 000 руб.

  Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев – от 1 000 руб.

Паи вы купите по стоимости, увеличенной на:– 1% при покупке паев одного фонда на сумму до 3 млн рублей- 0,5% при покупке паев одного фонда на сумму свыше 3 млн рублей

Это комиссия при покупке (надбавка к стоимости пая).

При погашении паев вы получите сумму, уменьшенную на:– 2% при владении паями от 0 до 180 дней- 1% при владении паями от 181 до 731 дня – 0% при владении паями свыше 731 дня

Это комиссия при погашении (скидка со стоимости пая).

Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли подоходный налог (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.

Полезные заметки: как не заглотить крючок аферистов на фин. рынках

Займемся математикой и посчитаем прибыль:

Для простоты расчета мы возьмем 100 000 рублей и инвестируем их на 12 месяцев, начиная с 3 августа 2017 года и купим паи по цене 30 188 рубля 33 копейки (на тот момент стоимость пая была таковой). На эту сумму мы можем претендовать на 3,2993 пая.

При покупке паев заплатим комиссию (надбавку к стоимости пая) 1% , что в деньгах составит 1 000 рублей, а общий расход составит 101 000 рублей.

Стоимость перевода денежных средств мы учитывать не будем так как и в Сбербанке и в Альпари есть варианты взноса без комиссии.

Деньги начали работать и вот наступает 3 августа 2018 года и пришла пора нам на дивиденды поехать отдохнуть, для этих целей мы продадим свои паи обратно Сбербанку.

Полезная ссылка: простой способ оценить инвестиционный счет

На момент публикации информации на сайте за 3 число я не нашел, поэтому возьмем стоимость пая за 2 августа 2018 года. Сомневаюсь что после праздника ВДВ паи “Ильи Муромца” существенно подросли.

2 августа стоимость пая составляла 32 352 рубля 14 копеек. Как вы помните у нас 3,2993 пая. Таким образом общая стоимость паев составляет 106 737 рублей 40 копеек.

Продаем ненужный актив по текущим ценам и заплатим еще 1% за продажу, по условиям договора.

– 1% при владении паями от 181 до 731 дня

С нашей суммы это будет 1067 рублей.

В итоге: чистый доход составил 4067 рублей.

Полезная заметка: ежемесячный форекс конкурс с главным призом 4000 USD

О рисках:

Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды.

Это означает что гарантий никто никаких не дает. От дефолтов и обвалов рынка страховки не существует.

4067 рублей прибыли можно было получить, вложив 100 000 рублей на 12 месяцев в ПИФ, – это 4% годовых и хороший повод сходить в чебуречную и пообедать.

Над доходностью ПИФа можно только смеяться , а уж рассматривать это как инструмент для инвестирования…

ПАММ счет на площадке форекс брокера Lucky Pound

Это долларовый счет из рейтинга консервативных стратегий ПАММ сервиса Альпари.

Для чистоты эксперимента мы возьмем аналог – рублевую копию счета “Рублевый Lucky Pound “. Напомню, я просто открыл рейтинг и из 5 первых счетов выбрал наиболее доходный.

Посмотрим что с условиями инвестирования:

Вознаграждение управляющего выплачивается с прибыли, оферта многоуровневая и зависит от суммы инвестиций.

Вознаграждение выплачивается один раз в месяцМинимальная сумма инвестиций – 3000 рублей, вознаграждение 50% 6000 рублей- вознаграждение 40%30 000 рублей – вознаграждение 30%60 000 рублей – вознаграждение 25%100 000 рублей – вознаграждение 20%300 000 рублей вознаграждение 15%Условия инвестирования вполне комфортны

Я не буду загружать расчетами и вдаваться в детали, но скажу что доходность, за вычетом вознаграждения управляющего составит около 28,2 %. Ниже показан график доходности счета за год. Калькулятор считает без вознаграждения управляющего.

Вывод: как бы не говорили про надежность ПИФа рыночные риски никто не отменял и управляют ПИФом такие же люди, как и управляющие на форекс.

Про доходность ПИФа говорить вообще смысла не вижу, т.к. за 4% годовых, с учетом рисков, лучше держать деньги под матрасом. Или … каждый сделает свой выбор сам.

Ну а на последок рекомендация с рекламной страницы ПИФа “Илья Муромец”. К этому совету стоит прислушаться!!!

Полезные ссылки:

ТОП 5 счетов, которые за год в разы перещеголяли ПИФ по доходности и лучшие по доходности за прошлую неделюПлощадки для выбора управляющегоПолезные книги для трейдера и инвестора

Не забывайте:

Инвестиции на рынках несут повышенные риски, подходят далеко не каждому.

Если тема вошла то жмите палец вверх и рассказывайте своим друзьям в соц сетях. А что бы быть в курсе новостей есть кнопка подписаться))

Приятных инвестиций! И помните что говорят в Сбербанке – инвестируйте с умом))

Замечания по заметке, свои истории и предложения по сотрудничеству просьба отправлять на почту: info@1fx.online

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5a5f32f03dceb7f26059a303/5b690d62f26f2800aaf2777e

Фонд Илья Муромец Сбербанка

Фонд Илья Муромец Сбербанка

Долгое время из всех существующих инструментов формирования сбережений россиянам были доступны только банковские вклады.

Сегодня ситуация заметно улучшилась – упростился доступ к различным инструментам инвестирования, в частности, к паевым инвестиционным фондам (ПИФам). Среди организаций этой категории выделяется ПИФ Илья Муромец.

Сбербанк зарегистрировал его в 1996 году, и фонд до сих пор занимает лидирующие позиции на рынке и обеспечивает своим пайщикам стабильную доходность.

ПИФы: что это такое, суть услуги

ПИФ – это одна из форм коллективных инвестиций. Суть его в следующем.

Граждане вкладывают в фонд определенные договором суммы (выкупают паи), управляющий менеджер фонда на полученные деньги покупает ценные бумаги, и через определенное время граждане, вложившие средства, получают долю прибыли от приобретенных на них ценных бумаг, пропорционально количеству паев. Паевые фонды подразделяются на несколько категорий:

  • открытые – приобрести пай или продать его можно в любое время;
  • закрытые – вступить в фонд можно только при его создании;
  • интервальные – руководство фонда заранее устанавливает время возможной купли-продажи паев.

Фонд Илья Муромец Сбербанка относится к первой категории. Граждане могут в любое время приобрести в нем долю, а при возникновении надобности в средствах, вывести деньги из ПИФа.

Особенности ПИФ «Илья Муромец» от Сбербанка

ПИФ «Илья Муромец» специализируется на работе с акциями и облигациями российских эмитентов. В его инвестиционный портфель входят государственные, муниципальные и корпоративные ценные бумаги. Руководство фонда следит за ситуацией на рынке и регулярно пересматривает состав портфеля, что позволяет ему поддерживать низкий уровень риска и обеспечивать доходность выше инфляции.

Важно! В 2018 году уровень доходности этого ПИФ составил 7,7%.

Направления и главные стратегии фонда

В феврале 2019 года практически четверть инвестиционного портфеля фонда занимают ценные бумаги нефтегазовой отрасли. Их доля составляет 23,6% от общего объема инвестиций. Далее, по убывающей:

  • государственные облигации – 17,3%;
  • ЦБ финансовых компаний – 13,1%;
  • бумаги компаний машиностроительной отрасли – 12,7%;
  • инвестиции в недвижимость – 11,1%;
  • акции химической промышленности – 7,3%.

Читайте еще:  Как положить деньги на Стрелку

Также в инвестиционный портфель входят субфедеральные облигации, ЦБ транспортного и потребительского секторов, телекоммуникационных и металлургических компаний.

Основную ставку руководство ПИФа делает на ЦБ эмитентов 1 и 2 эшелона, для которых характерно высокое кредитное качество.

Но в портфеле представлены и эмитенты третьего эшелона, обеспечивающие вложениям необходимый уровень доходности.

Доходность в процентах

За 2018 год уровень доходности ПИФ Сбербанк Илья Муромец составил 7,7%. За три предыдущих года, с 2014 по 2017, суммарно стоимость пая выросла на 37,44%. Перед покупкой паев любой инвестор может просчитать свой планируемый доход с помощью калькулятора на сайте управляющей компании фонда.

В форму расчета нужно будет ввести сумму первоначального взноса, объем ежемесячных взносов (если таковые планируются), свой юридический статус, валюту, в которой будут осуществляться инвестиции и срок инвестирования.

Калькулятор, основываясь на полученных ранее данных о доходности и прогнозах относительно рынка ЦБ, выдаст примерную величину прибыли.

Условия продажи паев

Продажу паев осуществляет компания Управление активами Сбербанка. Илья Муромец – один из фондов, подведомственных этой организации. Также через нее можно приобрести доли в:

  • фонде акций Добрыня Никитич;
  • фонде перспективных облигаций;
  • фонде еврооблигаций;
  • фонде Сбалансированный и ряде других.

Важно! Условия приобретения паев будут варьировать в зависимости от выбранного ПИФа.

Минимальная сумма первоначального взноса в ПИФ Илья Муромец будет зависеть от способа покупки пая: 1000 рублей – через веб-кабинет или мобильное приложение Сбера и 15 000 рублей – в офисе банка или управляющей компании.

После вступления в фонд докупать паи можно, начиная от 1000 рублей, вне зависимости от способа проведения сделки. Главное, при планировании вложений — не забыть учесть комиссионные фонда. При покупке пая они составят: 1% от объема покупки – при вложениях до 3 000 000 руб. и 0,5% от объема покупки – при внесении в фонд более крупных сумм.

Читайте еще:  Как открыть счет в казначействе юр лицу

При погашении паев дольщик, напротив, получит скидку, размер которой будет зависеть от срока инвестирования:

  • 0% — если пай был в собственности более 732 дней;
  • 1% — при сроках инвестирования от 181 до 731 дня;
  • 2% — для паев, находившихся в собственности от 0 до 180 дней.

Вывод средств из фонда также может осуществляться через дистанционные кабинеты. Также можно обратиться в офисы Сбербанка.

Динамика стоимости

За первый месяц 2019 года стоимость пая в фонде Илья Муромец выросла на 1,86%, и продолжает расти. На февраль текущего года изменение стоимости за более ранние периоды выглядит следующим образом:

  • 2,55% — за три предыдущих месяца;
  • 1,96% — за прошедшие полгода;
  • 3,61% — на прошедший год.

Важно! Прирост указан в процентах относительно предыдущего периода.

Как оформить ПИФ «Илья Муромец»

Граждане, не являющиеся клиентами Сбера, могут купить пай в любом из его ПИФов только при личном обращении в офис УК или отделение Сбербанка. Рекомендуем перед визитом уточнить на сайте банка, какое из ближайших отделений занимается инвестиционными операциями.

Действующим клиентам Сбера покупка паев доступна через мобильное приложение или веб-кабинет. Заходим в раздел «Инвестиции», выбираем нужный фонд и совершаем покупку. При необходимости получить бумажные копии документов, подтверждающих вступление в фонд, такие клиенты смогут в любом из отделений Сбербанка, уполномоченном на проведение инвестиционных операций.

Управление счетом

Для управления вложенными средствами и отслеживания динамики стоимости паев клиент может регулярно обращаться в отделение управляющей компании или телефонную службу поддержки фонда. Но есть более удобное решение – мобильное приложение Сбербанк Управление активами. Скачать его можно на сайте УК или в магазине софта для мобильного гаджета.

Читайте еще:  Ипотека Сбербанка на загородную недвижимость

Установка и регистрация приложения занимает минимум времени. Зато после этих процедур клиент сможет в дистанционном режиме получать информацию о своих вложениях, покупать и продавать паи, обменивать их на доли в других ПИФах и выводить полученную прибыль.

Важно! Часть из перечисленных операций также доступна в веб-кабинете Сбербанк Онлайн.

Плюсы и минусы ПИФа

Основным плюсом любого паевого инвестиционного фонда является возможность получения пассивного дохода. Организация гарантирует владельцам паев определенную прибыль и при этом не требует от них ничего, кроме первоначальных вложений.

Все биржевые операции – подбор ЦБ для покупки, формирование портфеля, оценка эмитентов, проведение сделок – выполняют специалисты управляющей компании. Собственно, именно за это они и берут свою комиссию.

Из дополнительных преимуществ ПИФ Илья Муромец стоит выделить:

  • простоту оформления;
  • низкий входной порог;
  • возможность получения налоговых льгот;
  • минимальную степень риска при вложениях;
  • возможность в любой момент получить назад вложенные средства без потери доходности.

Что касается минусов, конкретно в этом фонде вряд ли удастся получить космические прибыли. Но следует помнить, что большие доходы в инвестициях всегда сопряжены с большим риском либо с долгим сроком инвестирования. ПИФ Илья Муромец – это инструмент для долгосрочных вложений, а не максимально быстрого оборота капиталов, с риском потерять все вложения.

Выводы

ПИФ Илья Муромец – это хороший вариант для начинающих инвесторов. Он позволяет получить доход, покрывающий инфляцию, и при этом не рисковать вложенными средствами. За счет простоты оформления и минимального входного порога оформить для себя пай в данном фонде может каждый.

Источник: https://credit-ws.ru/fond-il-ya-muromec-sberbanka/

Пиф илья муромец от сбербанка россии

Фонд Илья Муромец Сбербанка

Сегодня ставки по вкладам не гарантируют инвесторам желаемого дохода по вложениям. Паевые фонды ― относительно новое средство для получения прибыли, которое используют уже миллионы жителей РФ и развиваются, несмотря на риски. ПИФ «Илья Муромец» – это активно развивающийся фонд под управлением Сбербанка, который дает инвесторам получение устойчивого дохода при различных степенях риска.

Альфа-Банк: Супер предложение! Кредитная карта «100 дней без %» от Альфа-банка! +Выпуск карты бесплатно

+Кредитный лимит до 300 000 руб.

+100 дней без % по кредиту на покупки и снятие наличных +0% по кредиту на перевод и на любые покупки в течение 100 дней +0% комиссии на снятие наличных +Беспроцентный период начинается при первой покупке, снятии наличных или иной операции по карте. >>Полные условия по карте

Заказать карту

Цели и стратегии фонда

Цель открытого фонда облигаций Сбербанка «Илья Муромец» − увеличение вложенных в акции и облигации средств за счет изменения стоимости ценных бумаг российских эмитентов с фиксированным уровнем доходности и адекватными кредитными характеристиками.

https://www.youtube.com/watch?v=UM6kNMoBHd8

Инвестированный капитал направляется на покупку государственных, субфедеральных, а также корпоративных облигаций официально зарегистрированных российских эмитентов.

Постоянно меняющаяся ситуация на рынке ценных бумаг заставляет регулярно подвергать изменениям структуру инвестиционного портфеля.

В ОПИФ Сбербанка «Илья Муромец» при формировании инвестиционного портфеля делают выбор в пользу активов с адекватными кредитными характеристиками и приемлемым соотношением рисков и доходности.

Отбор эмитентов выполняется с учетом детального кредитного анализа.

Доходность фонда: проценты

«Илья Муромец» − открытый паевой фонд на территории России под управлением Сберегательного банка.

Инвестиции в облигации ПИФа – это популярный и действенный способ увеличения сбережений.

Большую часть инвестиционного портфеля составляют эмитенты 1-го и 2-го эшелонов, которые отличаются высоким кредитным качеством. Также небольшая доля портфеля приходится на эмитенты 3-го эшелона, повышающие доходность инвестиций. Профессионально составленный инвестиционный портфель обеспечивает облигациям паевого фонда «Илья Муромец» следующую доходность:

  • 37,44% за предыдущие три года;
  • 7,7% за предыдуший год.

Уровень риска при инвестировании в ПИФ сведен к минимуму.

На официальном сайте Сбербанка клиентам предлагается воспользоваться калькулятором, чтобы рассчитать доходность паевого фонда «Илья Муромец»: размер прибыли от инвестирования денежных средств в ПИФ. Для этого в специальную таблицу потребуется занести:

  • Сумму первоначального взноса;
  • Размер ежемесячных взносов;
  • Статус вкладчика – физическое или юридическое лицо, резидент России или нерезидент;
  • Срок вклада;
  • Наименование валюты;
  • Наименование инвестиционного фонда.

В итоге клиенту будет предоставлен прогноз цены каждого пая на дату погашения и суммы дохода. При выполнении расчета не берутся во внимание ни надбавки, ни скидки.

Стоимость: динамика

Стоимость пая в ПИФ от Сбербанка «Илья Муромец» составляет сейчас чуть меньше 32000 руб. Цена имеет тенденцию к стабильному, постоянному и плавному росту. Поэтому аналитики финансового рынка делают прогнозы о положительной динамике изменения стоимости пая. Ниже в таблице показано, как менялась стоимость за 3 предшествующих года.

Ед.изм.05 октября 2019 г.08 октября 2019 г.С начала 2019 годаЗа 1 годЗа 2 годаЗа 3 года
ПайРуб.31990,2231821,70,953,6114,9729,43
Стоимость чистых активов (СЧА)Тыс.руб.17 140 332,117 010 044,533,8963,51207,48307,85

Таблица динамики стоимости пая в инвестиционном фонде «Илья Муромец»

Как происходит управление ПИФ-счетами

Чтобы войти в ряды пайщиков Сбербанка, приобретите пай:

  • при посещении Центрального офиса продаж;
  • в отделении Сберегательного банка;
  • в одном из 1800 отделений банков-агентов;
  • с помощью системы самообслуживания клиентов.

При посещении Центрального офиса и банковских отделений вкладчику доступно приобретение паев, перевод, погашение или передача в доверительное управление.

При самообслуживании вкладчик способен удаленно управлять собственными счетами. Но оформление доступа в личный кабинет происходит в офисе финансового учреждения. По окончании авторизации клиент получает электронную подпись для операций по счету в режиме онлайн.

Через личный кабинет пайщик удаленно выполняет:

  • отслеживание движения средств на счете;
  • проверку состояния заявок на операции с паями;
  • запросы сведений на свой электронный адрес или телефон;
  • подачу заявок на совершение операций с паями.

Детальную информацию о доверительном управлении и уровне доходности паев можно узнать, позвонив в call-центр по номеру 8-800-1003-111.

Достоинства ПИФов Сбербанка

Из-за отсутствия стабильности в экономике России рыночная стоимость облигации, приобретенной в паевом инвестиционном фонде Сбербанка «Илья Муромец», либо поднимается выше ее номинальной стоимости, либо опускается ниже. Поэтому клиентам, плохо ориентирующимся в подобных финансовых инструментах, трудно понять весь механизм получения дохода.

Из преимуществ ПИФа отмечают такие:

  • Не требуется получать специальные знания, касающиеся финансовой сферы. Выберите паевой инвестиционный фонд «Илья Муромец» от Сбербанка и доверьте управление активами фонда профессиональным финансистам.
  • Экономит личное время. Тем, кто инвестирует средства в паевой фонд облигаций «Илья Муромец» от Сбербанка, не нужно заниматься постоянным отслеживанием курсов, анализировать состояние рынка. Управление активами фонда ложится на плечи профессионалов.
  • Калькулятор доходности позволяет прямо в онлайн-режиме оценивать перспективность инвестиций.
  • Простота оформления. Клиент при посещении отделения банка предъявляет свой паспорт и подает заявление на приобретение пая. В дальнейшем по такой же схеме он может продать пай и вывести средства.
  • Гарантия надежности благодаря жесткому контролю со стороны органов государственной власти. Регулирование государством действий ПИФов, обязательное получение управляющей компанией лицензии снижают риск потери вложений.
  • Минимальный размер вклада (несколько тысяч рублей) позволяет приобрести пай любому желающему.
  • Средства, вложенные в ПИФ, облагаются налогом только при условии получения дохода.
  • Открытые паевые инвестиционные фонды высоколиквидны. В любое время инвестор вправе получить средства, вложенные в ПИФ Сбербанка. Диверсификация риска регулирует доходность путем приобретения облигаций нескольких компаний. В этом случае повышается устойчивость инвестиционного портфеля к изменениям финансового рынка.

Заключение

ПИФ от Сбербанка «Илья Муромец» востребован среди российских инвесторов ввиду невысоких рисков. В 2015 году он занял высшую строчку рейтинга доходности, обогнав другие открытые паевые инвестиционные фонды в Российской Федерации.

Каждый год профессиональная команда Сберегательного банка работает над совершенствованием стратегии и структуры инвестиционного пакета. Подобные мероприятия привлекают новых инвесторов.

Отзывы в сети интернет имеют строго положительный оттенок в виду того, что фонд является низкорисковым.

Источник: http://www.bkbank.ru/vklady/pif-ilya-muromec-sberbank.html

Пиф илья муромец сбербанк

Фонд Илья Муромец Сбербанка

Сбербанк Управление Активами занимает свыше четверти рынка паевых инвестиционных фондов в сфере коллективного инвестирования. А Пиф илья муромец сбербанка России набирает все большую популярность, стоимость пая в нем составляет порядка 32,3 тыс. рублей.

отличительная черта этих ценных бумаг — низкий уровень риска

В виду нестабильной экономической ситуации, невозможности прогнозировать уровень инфляции и предугадать ряд иных показателей, сегодня многие граждане отдают предпочтение ОПИФам, чем обычным депозитам. Банковское учреждение предоставило возможность всем своим клиентам воспользоваться возможностью стать пайщиком, за счет снижения стоимости первого взноса. Тогда как ранее только крупные клиенты могли стать пайщиками.

Краткая информация по ОПИФу

Управляющая компания предлагает пайщикам четыре основные категории ОПИФов:

  1. Фонд акций. Рассчитан на клиентов, готовых к определенному риску, в надежде получить значительную прибыль. Стоимость пая и доход зависят от того, в акции каких компаний направлены инвестирования.
  2. Фонд сбалансированный. Вложения направляются в облигации и акции (в пропорции 50/50) российских эмитентов. Пропорция может меняться исходя из конъюнктуры рынка.
  3. Фонд драгоценных металлов. Самый безопасный. Вложения осуществляются в золото (выбирают порядка 40% клиентов), серебро, платину (25%), палладии (5%) и другие драгоценные металлы.
  4. Фонд облигаций. Самый доходный в долгосрочной перспективе. Эксперты рекомендуют им пользоваться, так как ожидается значительное повышение стоимости пая.

В категории Фонд Облигаций выделяют ПИФ Сбербанка Илья Муромец, как наиболее доходный и стабильный.

Пиф илья муромец сбербанка: описание и проценты

Динамика доходности фонда Илья Муромец

ОПИФ на сегодня является крупнейшим на российском рынке. Прибыльность фонда обусловлена приростом капитала за счет роста стоимости ценных бумаг.

Особенностью фонда выступают:

  • Инвестирование осуществляется только в облигации российских эмитентов;
  • Срок потока платежей выше среднего;
  • Облигации с высокой рентабельностью;
  • Облигации с низкой степенью риска;
  • Облигации с тенденцией к росту ценности.

Инвестирование в паевые фонды является одним из вариантов увеличения капитала

Основная часть портфеля формируется из эмитентов 1 и 2 эшелона, имеющих высокое кредитное качество. В небольших долях включаются и эмитенты 3 эшелона, что позволяет поднять доходность портфеля.

Отбор их происходит на основе тщательного анализа, при котором главное внимание уделяется показателям кредитного качества. Грамотное составление инвестиционного портфеля подтверждает уровень доходности  (37,44% за 3 года и 7,7% за последний год). Уровень риска при вложениях — низкий.

Ниже приведен Паспорт фонда, в котором можно найти практически всю самую актуальную информацию о нем и его работе.

Структура фонда поделена между несколькими секторами. 10 крупных позиций занимают следующие (данные в процентах):

  • финансы — 20,1;
  • нефть и газ — 19,5;
  • машиностроение — 11,2;
  • государственные облигации — 8,5;
  • недвижимость — 7,7;
  • химическая промышленность — 7,5;
  • транспорт — 6,6;
  • металлургия — 6,2;
  • потребительский сектор — 4,2;
  • телекоммуникации — 3,2;
  • субфедеральные облигации — 3,0;
  • денежные средства — 1,3;
  • электроэнергетика — 1,0.

Структура портфеля в разрезе секторов экономики

Профиль инвестиционного портфеля состоят из 91 компаний. Из них 10 занимают следующие верхние позиции (данные указаны в процентном соотношении):

  • ОФЗ — 6,5;
  • Роснефть — 5,8;
  • Группа компаний ПИК, БО-07 — 3,8;
  • Башкирская содовая компания — 3,6;
  • Domodedovo Fuel Facilities LLC — 3,6;
  • Камаз — 3,1;
  • Транснефть — 3,1;
  • ЕвразХолдинг Финанс — 3,1;
  • Газпромбанк — 2,9;
  • ВБРР — 2,6.

Структура портфеля в разрезе крупнейших компаний

Условия приобретения паев ПИФ Илья Муромец в 2018 году

На конец июня 2018 г. стоимость пая составляет 32 342,28 руб. УК установила минимальный размер вложений. Он составляет 15 тыс. руб. при покупке в офисе банка или управляющей компании. При покупке через онлайн-сервис и его мобильное приложение — минимальная сумма вложений 1 тыс. руб. Впоследствии докупить паи можно от 1,0 тыс. руб.

Лимиты могут меняться при подаче заявок. При этом предполагается комиссия, так называемые надбавки и скидки, первые действуют при покупке паев, а вторые – при их погашении. Размер их определяется согласно правилам фонда. Стоит учесть, что при вложениях свыше 2-х лет скидки не начисляются, а при инвестировании крупных сумм надбавки минимальны.

Условия приобретения паев фонда

На сайте предоставлена возможность просчитать сумму к получению на срок погашения с учетом таких параметров:

  • Размер первого взноса;
  • Размер ежемесячного добавления;
  • Категория инвестора: лицо (частное или юридическое), является ли клиент резидентом РФ или нет;
  • Интервал.

Основные параметры инвестирования в бумаги

Калькулятор выдаст результат: стоимость паев на момент их погашения и сумма, предназначенная к получению. Полученные данные можно трансформировать в таблицу или график для наглядности. При расчетах не учитываются скидки и надбавки.

Как управлять ПИФ-счетами онлайн?

Чтобы воспользоваться услугами управляющей компании и стать пайщиком, необходимо выбрать один из вариантов оформления:

  1. Центральный офис продаж УК.
  2. Офисы банка.
  3. Офисы банков-агентов (1800 пунктов).
  4. Система самообслуживания клиентов.

В Центральном офисе и в отделениях клиент может произвести операцию по покупке, переводу, погашению паев, а также оформить доверительное управление.

Система самообслуживания позволяет удаленно управлять своими счетами. Для этого потребуется посетить офис банковского учреждения и оформить доступ в личный кабинет. При прохождении процедуры, клиенту присваивается электронная подпись, предоставляющая возможность осуществлять онлайн-операции.

Получив доступ, пайщик может производить дистанционно ряд процедур:

  1. проверка состояние счета;
  2. состояние заявок на операции с паями;
  3. запрос получения данной информации на телефон или почту;
  4. подача заявки на покупку, обмен, погашение паев между фондами.

Обратившись в контактный центр: 8 800 1003 111, можно получить полную информацию об услугах по доверительному управлению, а также узнать доходность паев. Полную консультацию клиентам предоставят и в любом офисе.

Пиф сбербанка илья муромец: динамика стоимости

График доходности ОПИФов ведущего российского банка

По доходности фонд можно отнести к стабильному среднему варианту, и эта тенденция наблюдается на протяжении всего времени существования паевого фонда. Стабильный постоянный плавный рост стоимости позволяет аналитикам прогнозировать сохранение тенденции к положительной динамике изменения стоимости паев данного фонда.

Как инвестировать в ПИФы (видео)?

Рекомендации, как грамотно совершать вложения средств в паи инвестиционных фондов, особенности осуществления таких операций.

Пиф илья муромец в сбербанке

Фонд Илья Муромец Сбербанка

Четверть рынка ПИФов из области коллективного инвестирования приходится на долю Сбербанк Управление Активами. Наряду с тем, Пиф илья муромец в сбербанке Россия вызывает интерес у пользовательской аудитории. Мотивировано это не только тем, что цена паевой части составляет приблизительно 24,6 тысяч рублей, но и рядом других критериев.

Виды ПИФов в Сбербанке

Поскольку экономическая ситуация нестабильна и практически невозможно делать какие-либо прогнозы по уровню инфляции и прочим показателям, простые граждане всё больше склоняются к вложениям в ПИФы, нежели в традиционные депозиты.

Сбербанк, с помощью снижения уровня первичного взноса, создал условия для того, чтобы любой заинтересованный человек смог стать полноценным пайщиком.
Плюс ко всему, можно открыть металлический счёт.

Сбербанк предлагает потенциальным пайщикам четыре главных категория ПИФов:

  • Фонд акций (Сбербанк). Он ориентирован на тех, кто готов рискнуть, чтобы получить существенную прибыль. Цена пая и прибыль от него будет зависеть от того, в какие компании были влиты инвестиции.
  • Фонд сбалансированный (Сбербанк). Здесь вклады направлены в акции и облигации в размере 50/50. Но эта пропорция может варьироваться, основываясь на рыночную конъюнктуру.
  • Фонд драгметаллов. Считается наиболее безопасным. Как правило, инвестиции направлены: в золото — около 40%, в платину — примерно 25%, в палладий — 5%, остальные вкладчики предпочитают другие виды драгметаллов.
  • Фонд облигаций (Сбербанк). Считается наиболее перспективным вариантом. По мнению многих экспертов, инвестиции в этот фонд принесут хорошую прибыль, поскольку прогнозируется существенное увеличение стоимости пая.

Пиф илья муромец в сбербанке выделен как самый стабильный и высокодоходный.

Характеристики ПИФа Илья Муромец

Прибыль основана на приросте капитала от роста цены акций и прочих ценных бумаг. Характерные особенности:

  • инвестиции направляются только в облигации отечественных эмитентов;
  • период платёжного потока превышает средний;
  • все облигации высокорентабельны;
  • степень риска облигаций минимальна;
  • ценность облигаций ориентирована на тенденцию роста.

Львиная доля портфеля создана из держателей облигаций 1 и 2 эшелона, у которых отмечен высокий уровень кредитного качества. В незначительной части включены и эмитенты 3 эшелона, что позволяет заметно увеличить прибыльность портфеля.

Их отбор осуществляется посредством тщательной проверки данных, где основное внимание направлено на показатель кредитного качества. Доказательством тому является доходность ПИФа Илья Муромец:

  • за 5 лет — 141,2%;
  • за предыдущий год — 5,1%.

Здесь можно выбрать оптимальный вклад.

Фондовая структуризация делится на несколько секторов, где главными отмечены: 

Самым большим весом обладают компании:

Контроль и управление ПИФами

Для того, чтобы задействовать услуги Сбербанк Управление Активами и купить пай в ПИФе, надо подобрать способ обращения:

Если действовать через Центральный офис либо отделение Сбербанка, то можно осуществить такие операции: покупка, перевод, паевое погашение, в том числе и оформить доверительно управление.
Через систему самообслуживания можно управлять счетами удалённо. Надо только заблаговременно подойти в отделение и заказать доступ в Личный кабинет. Тут же будет присвоена электронная подпись.

После этого, можно проводить следующие действия:

  • проверять состояние счетов и заявок на проведение операций с паями;
  • делать запрос на получения отчёта на электронную почту либо телефон;
  • подавать заявку на покупку, погашение и обмен паев между другими фондами.

обрАтившись в Контакт-центр на номер 8 800 1003 111, можно запросить исчерпывающую информацию обо всех услугах и узнать уровень паевых доходов. Получить такую информацию можно и в любом банковском отделении.

Выгода ПИФа Илья Муромец

Анализируя доходность Пиф илья муромец в сбербанке за 2017 год, его можно смело отнести к категории крепкого середняка.

Более того, данная тенденция стала традиционной, поскольку она не меняется на протяжении всего периода существования фонда.

А стабильное увеличение роста стоимости даёт возможность аналитикам делать прогнозы по дальнейшему сохранению заданных критериев и росту стоимости паев.

Источник: https://sberbankgid.ru/vklady/pif-ilya-muromets-v-sberbanke.html

Пиф сбербанка илья муромец – надежный инструмент инвестирования с хорошим доходом

Фонд Илья Муромец Сбербанка
Алексей Шляпников

31 июля 2019

  • Илья Муромец — фонд облигаций под управлением Сбербанка
  • Условия инвестирования в ПИФ Сбербанка Илья Муромец
  • Стоимость пая Сбербанка Илья Муромец сегодня и динамика роста
  • Выводы

ПИФ Илья Муромец от Сбербанка России — один из лучших вариантов инвестирования в облигации. Его доходность за последние 3 года составила 28,76 %. В статье мы рассмотрим особенности данного ПИФа, структуру портфеля и условия покупки паев.

Илья Муромец — фонд облигаций под управлением Сбербанка

Фонд облигаций Илья Муромец рассчитан на тех, кто с минимальным риском желает получить доходность, превосходящую среднюю ставку банковских депозитов. Ценные бумаги с фиксированной прибылью — лучший способ достигнуть этой цели.

Основные преимущества фонда:

  • Надежность, которая проверена временем. Данный ПИФ существует более 22 лет. До 2012 года он находился под контролем организации «Тройка Диалог», позднее она была переименована в АО «Сбербанк Управление Активами».
  • Доступность. Начать вкладывать деньги можно всего лишь с 1000 рублей на любой срок.
  • Доходность превосходит инфляцию. Средняя прибыль фонда около 9 % в год.
  • Удобство. Снимать вложенные деньги и инвестировать можно в любое время.

Структура портфеля включает в себя государственные и корпоративные бонды. Последним отдается преимущественная доля в 93,2 %. Наиболее крупные вложения у фонда сосредоточены в следующих категориях:

  • нефть и газ — 30,4 %;
  • финансы — 11,4 %;
  • химическая промышленность — 10,7 %;
  • потребительский сектор — 7,0 %.

Максимальная доля инвестиций приходится на облигации таких компаний, как:

  • Роснефть — 7,5 %;
  • Alfa Bond Issuance (Альфа-Банк) — 5,7 %;
  • Северсталь — 5,2 %;
  • ОФЗ — 3,8 %.

График доходности фонда Илья Муромец у Сбербанка относительно стабильный и не имеет сильных всплесков.

Небольшие периоды снижения стоимости связаны с глобальными экономическими проблемами. Илья Муромец переживает их значительно лучше, чем ПИФы акций, стоимость которых может не восстанавливаться 6 месяцев и более. Для примера сравним динамику по нескольким фондам.

В красные овалы выделены периоды, когда по ПИФам акций наблюдалось существенное снижение цен. При этом фонд облигаций (черная линия на графике) продолжал показывать стабильную динамику роста.

Настоящая проверка на прочность для инвестора — это экономические кризисы 2008–2009 и 2014–2015. В эти периоды Илья Муромец терял в стоимости примерно по 30 %, а затем быстро рос до прежних значений за несколько месяцев.

Для сравнения ПИФ Добрыня Никитич в те же годы падал в цене на 70 % и больше, а с кризиса 2008 он восстановился только спустя 10 лет.

Условия инвестирования в ПИФ Сбербанка Илья Муромец

Основные условия:

  • Минимальная сумма первой покупки паев. В режиме онлайн — от 1000 руб., лично в офисе — от 15 000 руб.
  • Последующие пополнения — от 1000 руб.
  • Надбавка — комиссия, взимаемая в момент покупки пая. Инвестор заплатит на 1 % больше при вложении до 3 млн руб., свыше — 0,5 %.
  • Скидка — списывается при выводе денег из фонда. Комиссия зависит от срока владения: до 180 дней — 2 %, от 181 до 731 дня — 1 %, свыше — 0 %.

Дополнительные вознаграждения:

  • управляющей компании — 3,2 % от среднегодовой стоимости фонда;
  • аудиторам, регистратору и депозитарию — не более 0,3 %.

Прибыль с ПИФов облагается 13 % НДФЛ. Освобождение от него допускается, если паи куплены на сумму до 3 млн руб., начиная с 2014 года и находились во владении более 3 лет.

Стоимость пая Сбербанка Илья Муромец сегодня и динамика роста

Динамика роста пая на сегодня составляет 7,36 %. Данный результат был достигнут фондом за последний год.

В середине 2018 года наблюдалась временная нисходящая тенденция. После нее цена восстановилась за 3 месяца, а затем был довольно активный рост. Для отслеживания актуальных данных по доходности вы можете воспользоваться калькулятором на официальном сайте управляющей компании.

Юр-Споры
Добавить комментарий