Ценные бумаги Альфа-Банка

Предложения по облигациям от Альфа банка

Ценные бумаги Альфа-Банка

Когда банку или государству требуются дополнительные средства — они вводят в обращение облигации.

В свою очередь граждане, которые имеют денежные средства, предназначенные для сбережения, хотят защитить их от инфляционных издержек и даже приумножить накопленные финансы.

Альфа банк облигации – это именно тот продукт, совместивший в себе желание инвестирования и необходимость эмитента в распространении долговых ценных бумаг.

Что такое облигации Альфа Банка

Хотя векселя не очень популярны в среде трейдеров или «ранних» вкладчиков, этот финансовый инструмент обязательно присутствует в банковском инвестиционном наборе. Не служит исключением и Альфа банк, являющийся, согласно рейтинговым агентствам, одним из игроков сегмента инвестирования, которых отличает надежность и солидный вес.

Двадцатипятилетняя деятельность этого финансового учреждения позволяет ему размещать с уверенностью свои ценные бумаги, поддерживать ПИФы и обслуживать стратегию «Альфа. Государственные облигации».

Важно! По сути векселя банка — это замещение депозитариев на вложение средств под заем, который гарантировано возвратный клиенту с приростом в виде процентного купона.

Наряду с существующими стандартными продуктами инвестирования, со второго квартала 2017 года Альфа-банк пригласил свою клиентуру для ознакомления с разработанным предложением Альфа IQ.

В случае с этим бондом инвестиционная составляющая опирается на индекс NXSRUFA, запущенный банком ФР Natixis. Это французское финансовое учреждение наполнено паями инвестиционных фондов, имеющими значительный финансовый вес.

Ребалансировка его индекса происходит каждые два месяца. Для избегания или просто минимизации убыточности портфеля, исключают фонды, которые допустили волатильность более 4%, определяемую, как недопустимую.

Таким образом, управление заёмным капиталом происходит по принципу — защита вложения с учётом роста индекса Natixis.

Альфа банк занимается реализацией ценных бумаг

Первое полугодие 2018 года ознаменовалось началом сбора заявок Альфа Банком на трёхгодичное размещение векселей рублёвого эквивалента. Определена ставка купона, которая составляет 7,9-8,10%. При существующей эффективной доходности 8,06-8,26%. Эти векселя удобны для пенсионных компаний, это означает, что спрос на них ожидается большим.

Выпуск рублёвых ценных бумаг уже классифицирован в разрезе старшего необеспеченного долга. А этот прецедент значительно снижает риски ниже уровня субординированных. При этом государство, в случае начала санации финучреждения, не применяет мораторий на истребование кредиторами средств у системообразующих банков в РФ.

Существующие предложения эмитента по облигационным займам

Наряду с обычной процедурой работы с облигационными займами, финучреждение увеличивает свой диапазон предложений по капиталовложениям. Новый вариант приемлемый в приложении «Альфа-Мобайл».

Контрагенты мобильного банка способны приобрести структурные бонды биржи в нескольких валютах:

  1. Рублёвые Альфа IQ с доходностью не более 13,5%.
  2. Такой же продукт IQ в евро знаках с предложенным доходом до 6% годовых.
  3. Разновидность Альфа ROBOTS, представленная в долларах США, с приростом 5 — 7% от общегодового дохода. Важным является, то, что вексель соотнесен к индексу корреляции SG Rise of The Robots VT 7 Index, корзина которых состоит из более сотни весомых корпораций в сфере роботизации и искусственного интеллекта.

У банка существуют предложения в различной валюте

Привилегией этого инструмента служит стопроцентная защищённость вложенного капитала. Контрагенту предоставляются гарантии возврата собственных вложений в указанную договорную дату. Интересным прецедентом может быть то, что при работе с этим предложением, приобретатель получает не меньший доход в сравнении с уровнем дивидендов от депозита.

Для справки! Существующее предложение по ОФЗ, предполагает прибыль до 12%. Эта рублевая стратегия основана на бондах федерального займа РФ. В неё отнесены длинные облигации ФЗ. При этом ставка в данной программе делается на рост отечественного долгового рынка.

Характеристики облигаций

Поскольку самым прогрессивным продуктом финучреждения является Альфа IQ, то стоит рассмотреть его характеристики. Программа IQ — это аналог фонда инвестиций, состоящего из двух направлений:

  • защитного свойства, которое формируется путём регулирования распределения финансов на депозиты и в облигационные выпуски;
  • инвестиционной составляющей, направлением которой является приобретение активов с рисками, но приносящих доход, а именно вложений в NXSRUFA.

Непосредственно Альфа-Банк характеризует этот фонд таким образом:

  1. Гарантированный прирост – 5%, плюс возможностью получения свыше купонного дохода – до 10% от годового роста. С осуществлением выдачей по купону через шесть месяцев.
  2. Срок реализации – 3 года.
  3. Возможность оставить фонд по желанию, независимо от регламентированного срока. При этом стоимость существующих векселей рассматривается не ниже реальной рыночной цены.
  4. Возможна сумма размещений до пяти млрд. рублей, при номинальной стоимости структурной бумаги – одна тысяча руб.

Банк гарантирует защиту капитала

Показатель NXSRUFA рассчитывается в евро, а это означает, что инвестор получает сверхдоход даже за счет изменения курса валюты. По рейтинговым данным, доходность этого продукта набирает 9,1% годовой прибыли.

Весь объем изданных эмитентом ОФЗ и продукта IQ на отечественном рынке в совокупности весит около 58 млрд. руб. Рефинансирование этих изданий намечено в 2020 – 2021 гг.

С учётом небольшого объёма выпущенных бондов по отношению к существующему обороту Альфа-Банка, возможности риска бумаг всё же оцениваются специалистами, как низкие. Потеря ломбардного статуса в третьем квартале текущего года не отразилась на консоли отечественной валюты.

Тем самым оставив её привлекательной для управляющих компаний и НПФ. Что позволяет бондам в отечественной валюте сохраниться на рынке.

Как купить облигации

Покупка структурных ценных бумаг IQ, которые именуются Альфа-БО-19, осуществима двумя несложными способами:

  • Воспользовавшись брокерскими услугами через агентов Московской биржи. Предпочтительный для граждан, ограниченных во времени. Осуществляется в следующем порядке:
  1. заключить соглашение с брокером на обслуживание биржевого счета;
  2. внести на счёт сумму, соизмеримую с предусмотренным тарифом;
  3. стать обладателем бондов;

Покупку можно произвести как лично, так и через посредника

  • Путём личного посещения отделения Альфа-Банка. Приемлемый для покупателей, которые желают лично вникнуть в детальную характеристику работы биржи. Алгоритм приобретения следующий:
  1. при предоставлении гражданского документа, удостоверяющего личность покупателя, происходит открытие брокерского персонального счёта;
  2. инвестор производит вложение на этот счёт денежной сумм, оговоренной договором;
  3. происходит продажа продукта;
  4. по истечении регламентного времени клиент получает прибыль.

Внимание! Чтобы получить купонный доход необходимо просто иметь средства на счете в день проведения выплаты. А наличие ИИС позволяет его обладателю использовать право налоговых льгот.

Все данные о текущих биржевых котировках и объемах торгов находятся в открытом доступе.

Как определяется стоимость облигаций

Под этой стоимостью понимают количество денежного потока, ожидаемого к определённому моменту. Для её определения необходимо различать виды доходности. К ним относятся:

  1. Купонный прирост, определяемый в денежном выражении, который банк периодически выплачивает владельцу бумаг. Определяется по формуле:

Pv= (Gv/H)*100%,

Где Gv – годовой прирост;

H – номинал векселя.

Поскольку бумаги редко покупаются по их нарицательной стоимости, то цена по истечении времени может изменяться. Поэтому такой расчет не даёт точного представления о том, сколько можно заработать на займе.

Важно правильно рассчитать стоимость облигаций

  1. Более корректным показателем является текущая доходность. В расчётах принимается чистая цена, а не номинальная стоимость, как часть купона, накопленная, но не оплаченная. Приобретая векселя, следует выплатить именно НКД, как возмещение за продажу продукта без получения купона. При этом новый владелец получает полный купон в срок договорённой выплаты. Размер текущей ставки определяет, какой денежный прирост возможен при этой ОФЗ, купленной по установленной стоимости.

Формула выглядит так:

Pv= (С/Pr)*100%,

Где С- купонный годовой доход;

Pr – нарицательная цена.

За предыдущее время стоимость бондов изменялась не сильно и в последний год доходность определена, как 12,51%.

«Альфа-Банк» имеет широкий выбор инвестиционных предложений согласно приоритетам каждого клиента. Инвестор самостоятельно оценивает риски и принимает окончательный вердикт.

Не готовность к рисковым операциям даёт право клиенту на альтернативу в виде депозитов, у которых фонды имеют почти аналогичную доходность.

Но возможно получение увеличенной прибыли при готовности вложения в фонды агрессивного типа.

В видео будет рассказано об облигациях:

Источник: https://MoyDolg.com/obligacii/predlozhenie-ot-alfa-banka.html

Альфа-банк инвестиции инструменты для получения прибыли в 2018

Ценные бумаги Альфа-Банка

Альфа-банк инвестиции доступны для клиента от 100 рублей, поэтому смело могу говорить, что открыты они для каждого. Сотрудничать с Альфа-банком можно в разных направлениях: доверительное управление, ценные металлы и бумаги, ПИФы, брокерский сервис, который официально предлагает организация уже 25 (!) лет. Более детально об этих и других инструментах говорю в своей новой статье GQ.

Выбирая брокер Открытие, или площадку Директ, трейдер и инвестор хочет получить прибыль и доверить свои средства в руки профессионалов. Именно поэтому я настоятельно рекомендую оценивать не только условия, интерфейс, но и отзывы клиентов, а также независимые рейтинги.

Например, брокер Альфа в топ-10 по всей стране, а сам банк «впереди планеты всей»: и по количеству клиентов, и выданных карт, и денежных оборотов. Конечно, гигант имеет все документы для деятельности.

Выбирая партнера с лицензией, интуитивно ощущается какое-то спокойствие для вложения средств.

Альфа-Банк простые инвестиции

Клиенты, задающиеся вопросом, куда инвестировать деньги, стараются выбирать надежных партнеров, в том числе, среди банков. Популярность Альфа-банка стремительно увеличилась после того, как он взял на себя спонсорскую поддержку ЧМ-2018. Сегодня кроме традиционных банковских услуг, можем рассматривать и способы увеличения капитала.

Нетипично, что можно бесплатное обучение в Альфа-Банке как в отделениях банка, таки в режиме онлайн.

Интересно, но темы разнообразные, начиная от того, как не погрузиться в кредиты и эффективно управлять семейным бюджетом до того, как максимально вытянуть выгоду с банковской карты и научиться отличать настоящие деньги от фальшифок.

А вот тем об инвестициях нет, думаю, это мотивация к тому, чтобы каждый выбрал для себя подходящий вариант, изучив предложения детально и непосредственно на сайте.

Инструменты для инвестиций

В Альфа-банке каждому из нас предлагают такие инструменты для регулярной прибыли:

  • Индивидуальный инвестиционный счет с государственной поддержкой до 52 тыс. рублей в год и покупкой за 2 минуты в личном кабинете.
  • Инвестиции с защитой средств.
  • ПИФы.
  • Драгметаллы (отмечу, что направление как-то в последний год прям «оживает», и многие банки его добавляют к себе в качестве рабочего).
  • Трейдинг со специалистом.
  • Доверительное управление.
  • Депозитарные услуги (как не крути, но от этого сервиса мы не уйдем в ближайшие 7-10 лет точно, в том числе, и в Альфа-банке).
  • Вложения в малый бизнес.
  • Возврат налогов.
  • Накопительное страхование жизни.

Предлагаю ближе узнать о самых ходовых.

Паевые инвестиционные фонды

Этот инструмент в Альфа-банке позволяет рассматривать внутренние и иностранные компании для вложений средств, а кроме этого отличается такими особенностями:

  • минимальные депозиты от 100 рублей;
  • возможность покупки удобным способом: через интернет-банк, онлайн на сайте, через «Альфа Мобаил»;
  • круглосуточный контроль над инвестициями через свой кабинет.

Выбирая этот способ, вы сможете подобрать ПИФ самостоятельно, или выбрав доверительное управление с консультацией.

Драгоценные металлы

Думаете, как разбогатеть, лучше активизироваться и рассматривать разные направления для работы. Выбрав драгоценные металлы в Альфа-Банке, вы получаете возможность работать с ликвидным инвестиционным инструментом, в частности золото, серебро, платина, палладиум. Предлагая обезличенные металлические счета, перед клиентами открываются такие перспективы:

  • мгновенная покупка и продажа в день обращения;
  • возможность следить за балансом счета через свой кабинет;
  • бесплатное открытие и сопровождение счетов;
  • возможность онлайн-отслеживания курса на металл в Альфа-банке.

Брокерские услуги

Услуги представлены в 2 направлениях:

  • персональный брокер;
  • торговый робот.

Сегодня такие инвестиции в интернете пользуются значительным спросом, ведь не требуют постоянного контроля и позволяют получать регулярный профит. Преимущество персонального брокера в Альфа-банке в том, что клиент сам выбирает, на какой срок ему нужен помощник. Минимальная сумма для захода – 5 млн. руб.

Для определения подходящей идеи и оценки рисков, Альфа брокер предлагает онлайн-статистику выигрышных и убыточных предложений, а также средний срок для сделки и количество новинок в месяц.

Доверительное управление

Для того чтобы инвестиции в Альфа-банке были более эффективными, не обязательно вести над ними постоянный контроль, ведь можно выбрать доверительное управление, доступное для старта от полумиллиона рублей. Такой опыт позволить усилить финансовую подушку и, разумеется, уменьшить риски. Что получает клиент?

  1. Возможность отслеживать сделки в своем кабинете.
  2. Участие в программе привилегий Alfa Capital Wealth.
  3. Индивидуальный подбор портфеля под каждого.
  4. Валютную диверсификацию.

Защита капитала в Альфа Банк

К этим инструментам инвестиции Альфа-Банк подошел комплексно, предложив 2 варианта сотрудничества:

  1. С биржевой структурной облигацией в рублях, евро и долларах с разными сроками погашения. Информация о показателях доходности и котировках на биржах, в частности Московской, обновляется регулярно для удобства выбора облигаций клиентами. В дальнейшем можно отслеживать финансовые изменения в своем кабинете.
  2. С программой Forward Maximum с выбором защиты капитала в диапазоне 80-100% и суммой захода от 50 тыс. рублей на 3 года.

Отмечу, что в Альфа-банке – одни из лояльных условий, в том числе, для абсолютной страховки вложений, если сравнивать предложения других коммерческих структур.

Ценные бумаги

А вот в работе с этим направлением стоит обратить внимание не только на сам банк, но и на Альфа капитал. Это управляющая компания, которая предлагает свои услуги уже 22 года. Более 1,1 млн клиентов сотрудничают с площадкой, а в активе 285 млрд. рублей.

Работать можно с ликвидными акциями, еврооблигациями разных эмитентов, заниматься покупкой евробондов на первичные размещения, выбирать привлечение и размещение ликвидности в рублях и валюте, а также можно взять кредит под залог ценных бумаг.

Для удобства клиентов предусмотрены консультации в подборе подходящего варианта по стоимости и сроку работы, а также показателю доходности и рисков.

Инвестиции в малый бизнес

Выбрать в Альфа-банке можно инвестиции в малый бизнес, в среднем, под 17%. По сути, это инвестиции в Альфа поток, который сводит деньги клиентов и предложения от владельцев малого бизнеса.

Процент прибыли не фиксированный и изменяется под условия рынка. База партнеров со стороны бизнеса – огромная, более 300 тыс. фирм разной сферы деятельности.

Инвестиции распределяются по 20 компаниям для минимизации риска, а статистика этого сегмента работы Альфа-банка обновляется раз в 1-2 недели.

Инвестиции Альфа Банка для физических лиц

Представленные способы инвестиций Альфа-Банка достаточно широкие, и для удобства с разными клиентами предусмотрена форма подбора, в которой мы можем выбрать сумму для вложений, указать валюту и рабочий период, а кроме этого выбрать функцию «Защита капитала».

Различные способы заработка в интернете позволяют вкладывать одновременно в несколько направлений, тем самым можно и прибыль увеличить, и риски уменьшить.

Поскольку Альфа директ в виде профессиональных консультаций и управления активами более 20 лет на рынке, то и количество довольных клиентов только растет.

Удобно и практично, когда банк – это не только очереди в кассу, а реальные и эффективные инвестиционные инструменты, что и подтверждают Альфа капитал отзывы клиентов. Среди базовых преимуществ работы с площадкой – огромные направление работы для любого портфеля и под разный процент.

Разработка личного кабинета и управление через мобильное приложение и Альфа клик – фирменный банкинг делает сотрудничество с самым надежным банком минувшего года по версии Forbes похожим с Тинькофф инвестиции, банком без единого розничного отделения.

Что сказать: автоматизация, цифровая эпоха, ориентация на мобильность.

Традиционно хочу пожелать вам, чтобы работа с Альфа форекс, или, выбрав другие инвестиции с Альфа-Банком, приносили только профит и существенно увеличивали ваш капитал, который также можно частично использовать для инвестиции в криптовалюту, ведь сезон летнего затишья курсов заканчивается.

Источник: https://www.iqmonitor.ru/investicii/invest/alfa-bank.html

Альфа капитал ПИФ – доходность фондов

Ценные бумаги Альфа-Банка

По состоянию на 2019 год ПИФ Альфа капитал ликвидные акции стоимость пая сегодня составляет от 1000 рублей, и достигает у других брокеров до 5000 рублей. Каждый пай имеет доходность до 20% годовых, что порой превышает прибыль по депозитным вкладам, что и делает ПИФы привлекательными для населения.

Понятие ПИФа

ПИФ – это паевый инвестиционный фонд, который получает прибыль на фондовых рынках от выгодного вложения средств вкладчиков. Управляет ПИФами специальная управляющая компания (дальше УК), которая принадлежит к холдингу Альфа-Груп. К слову, в этот же холдинг входит и сам Альфа банк.

Управляющая компания занимается анализом рынка, обеспечивает управление финансами и принимает решение о вложение средств в покупку тех или иных ценных бумаг.

Альфа-Капитал (управляющая компания Альфа банка) существует на рынке с 1992 года и за это время зарекомендовала себя исключительно как стабильная компания, обеспечивающая высокую доходность. Компания получила высокий уровень рейтинга от Эксперт РА на уровне А+++ и от национального рейтингвого агентства на уровне ААА, что указывает на ее высокую надежность и высокое качество работы.

При покупке пая следует считаться с тем, что озвучиваемый уровень доходности является приблизительным, и никто не может его гарантировать.

Чтобы ориентироваться в том, куда лучше инвестировать, следует самостоятельно научиться анализировать и следить за котировками на бирже.

И, самое важное, высокая доходность в предыдущие годы не является четким указанием на то, что в последующие года тенденция сохранится.

Вложения в Альфа капитал ПИФ будет интересно тем, кто еще не рискует самостоятельно выходить на финансовый рынок.

К тому же Альфа банк ориентируется также и на клиентов, не готовых инвестировать крупные суммы, а не только на крупных игроков.

Это дает возможность рядовым гражданам попробовать себя в роли инвестора, не рискуя крупной суммой денег. К тому же, финансисты УК строго контролируют все процессы, чтобы минимизировать потери.

Популярные Паевые Инвестиционные Фонды

Альфа банк параллельно работает сразу с несколькими ПИФами, информацию о них можно найти на официальном сайте банка. Тут высветим только наиболее востребованные клиентами – Облигации Плюс, Металлургия, Энергетика.

Облигации плюс

На сайте показан анализ движения доходности на последние 3 года (итоговые и промежуточные данные). В анализе содержатся сведения о том, как функционировали в этот период ПИФы, а также как изменялась стоимость их паев.

Независимые эксперты рынка дают положительные отзывы о работе ПИФа.
Основная цель, которую преследует УК “Облигации плюс” – это достижение золотой середины между доходностью и возможными рисками.

Управление фонда работает качественно.

Металлургия

Как понятно уже из названия, УК занимается распределением активов в направлении акций металлургических и металлообрабатывающих компаний.

  • активы – 82,94%,
  • паи – 8,99%,
  • депозитарные расписки и денежные средства – 8,07%.

Цель – обеспечение высокого дохода от металлургической и металлообрабатывающей промышленности при минимальных рыночных рисках.

Энергетика

УК занимается распределением активов в области энергетик.

Если у Вас остались вопросы – сообщите нам Задать вопрос

  • акции – 84,28%,
  • паи – 10,47,
  • денежные средства – 5,25.

Цель фонда – обеспечение высокой доходности при инвестировании в топливно-энергетический комплекс.

Пиф альфа капитал акции стоимость пая сегодня

Стоимость паев также указана на сайте Альфа банка в информации к ПИФам. Для самых популярных ПИФов это будет:

  • Облигации Плюс: стоимость пая 2484,67. Если вкладывать деньги через УК, то начальная сумма составить 1 000 рублей. Покупка и продажа возможна каждый рабочий день.
  • Металлургия: стоимость пая – 686,15.
  • Энергетика: стоимость пая – 311,87. Минимальная сумма инвестирования через агентов составляет 5 000 рублей, вложение денег напрямую через управляющую компанию ПИФа Альфа банка – от 1 000 рублей. Покупка и продажа происходят каждый рабочий день.

Плюсы ПИФов

К явным преимуществам ПИФов следует отнести показываемую высокую стабильную доходность – 20% годовых. Это выше, чем процент по депозитным вкладам. К тому же в то время, кгда пай находится в УК, налоги на него не платится. Налоги высчитываются только в момент продажи пая (действует стандартный налог на прибыль).

Основное, что волнует существующих и потенциальных инвесторов – будет ли вложение в ПИФы Альфа банка прибыльными.

Прибыльность вложений напрямую зависит от срока инвестирования (чем длительней, тем выше прибыль) и от настроения фондового рынка.

Доходность ПИФов в Альфа капитал зависит также от профессионализма сотрудников, отвечающих за принятие решений. Но учитывая рейтинг компании, это не является ее слабым звеном.

При необходимости, пай можно быстро и, в зависимости от рыночных цен, выгодно продать. Обычно на это уходит до 3 дней времени.

Не каждый из клиентов Альфа банка обладает достаточным финансовым образованием, чтобы самостоятельно заниматься инвестированием на рынке. Профессионализм сотрудников Управляющей компании ПИФов позволяет практически без рисков инвестировать отложенные средства и получать при этом стабильно высокие проценты.

Минусы ПИФов

Основным недостатком вложения в ПИФ является его зависимость от нестабильного рынка – стоимость акций постоянно изменяется и предсказать их падение не всегда возможно.

Но профессионализм УК в данном случае сглаживает этот риск.

Выплата вознаграждений для управляющей компании происходит за счет инвесторов, потому на регулярной основе, независимо от того принес пай своему владельцу прибыль или нет, необходимо платить. К тому же существует ряд скидок и набавок, которые тоже необходимо оплачивать в пользу УК.

Отзывы в интернете о ПИФах Альфа банка достаточно противоречивы, это и понятно –у каждой системы есть свои сторонники и противники.

К тому же нестабильная система получения доходности негативно сказывается на формировании позитивного мнения у тех клиентов, которые не получили ожидаемой прибыли.

Сухие факты и статистики говорят сами за себя, поэтому, каждый сам для себя принимает решение, вкладывать деньги в паевые инвестиционные фонды, либо оставлять на депозите для получения более стабильного, но низкого дохода.

Источник: https://AlfaBankin.ru/pify-alfa-banka.html

и надежность Альфа-Банка: облигации, ПИФы, риски

Ценные бумаги Альфа-Банка

Альфа-Банк на протяжении многих лет уверенно стоит среди лидеров других коммерческих организаций России.

Это свидетельствует о том, что руководители банка стараются сделать всё возможное, чтобы клиенты были довольны и не боялись сотрудничать именно с этим банком.

Благодаря тому, что Альфа-Банк имеет свои ресурсы для вложений, сотрудничает со многими компаниями, он уверено размещает облигации, ПИФы и создаёт Управление рисками. Что это ему даёт, узнаем здесь.

Услуги Альфа-Банка в организации облигационных займов

Размещая личные облигации и обеспечивая их ликвидность на вторичном рынке, Альфа-Банк тем самым поднимает себе рейтинг среди других финансовых организаций.

В чём заключается помощь Альфа-Банка в организации облигационных займов:

  • Банк учитывает особенности вашего бизнеса и тем самым помогает подготовить долгосрочные программы выхода на рынок приобретений.
  • Выбирается самая подходящая структура.
  • Сообща проводится экспертиза и подготовка документов, которые нужны будут для регистрации облигационного займа.
  • Перед началом размещения, проводятся презентации для участников рынка.
  • Выполняет функции платёжного агента по выпуску бумаг.
  • Исполнение оферты.
  • Гарантирование аналитической поддержки.
  • Поддерживает двусторонние котировки по облигациям на вторичном рынке.

Интересно знать! Альфа-Банк помогает корпоративным клиентам выйти на западные долговые рынки.

Интересная информация о ПИФах Альфа-Банка

Среди русского населения, ПИФы Альфа-Банка являются одними из популярных, а всё благодаря увеличению доходности вкладов.

«ПИФ» – это паевый инвестиционный фонд, держащийся на доверительном менеджменте специализированной компании. Его задача – повысить стоимость имущества в будущем. Исходя из этого, следует, что паи организаторов это и есть имущество фонда. Для того, чтобы создать ПИФ, они должны передать права на распоряжение своим имуществом управляющей компании.

Разновидности ПИФов

Уже сегодня, Альфа-Банк может предоставить своим клиентам множество ПИФов, которые делятся на три основные категории:

  1. Классические. Целевая аудитория таких фондов – правильные вкладчики, которые стараются избегать рисковых операций. Если вы хотите вложить свои деньги в понятные для вас финансовые инструменты (акции, облигации), то для вас подойдёт именно классический ПАФ. Здесь вы точно обретёте надёжность и безопасность своих вложений.
  2. Отраслевые фонды. Данная категория подразделяется на пять фондов:
    • «Технологии» – вкладчик вправе инвестировать свои деньги в акции учреждения, работающее в сфере высоких технологий.
    • «Торговля» – возможность вкладывать свои сбережения в компании, занимающиеся торговлей и в подразделения машиностроения, химической промышленности и пищевой индустрии.
    • «Ресурсы» – инвестирование денег в самый перспективный нефтегазовый отдел экономики.
    • «Бренды» – здесь можно вкладывать средства в финансовый отдел.
    • «Инфраструктура» – В данном фонде инвестор ждёт стабильный дивиденды от вложения денег в отдел энергетики.
  3. Специализированные фонды. Этот фонд в свою очередь подразделяется на три класса:
    • «Стратегические инвестиции».
    • «Альфа-Капита».
    • «Золото».

Интересно знать! В зависимости от рыночных цен, пай можно продать выгодно и за минимальные сроки. Обычно на это уходит не более трёх дней.

Управление рисками

Много лет назад в Альфа-Банке появилось Управление рисками, которые впервые в Российской Федерации начали использовать следующие методики:

  • Современное комплексное влияние.
  • Оценка и анализ операционных, рыночных и кредитных рисков.

Эти методики Альфа-Банк старался применять эти методики ко всему диапазону своих банковских продуктов.

цель Управления рисками – это устранение рисков, угрожающие деятельности самого Альфа-Банка, а также помощь в том, чтобы достичь оптимальное соотношение риска и доходности в результате совершения разных сделок.

То, какую методику Управления рисками стоит предпринять, решают:

  1. Кредитный комитет.
  2. Комитет по управлению пассивов и активов.
  3. Розничный кредитный комитет.

Если тщательно изучить облигации, ПИФы и риски Альфа-Банка, то можно с уверенностью сказать, что банк стремиться предлагать своим клиентам самые выгодные предложения. Естественно такой критерий банка является отличным преимуществом, ведь никому не хочется вкладывать свои сбережения в «неизвестность».

Всегда хочется найти лучшие условия, чтобы было хорошо и клиенту и самому банку. Пользуйтесь услугами Альфа-Банка, и тогда можете не переживать за свои инвестиции. А если у вас возникли вопросы, то вы всегда можете их решить, обратившись к специалистам банка, с которыми можно связаться в любое время.

Источник: https://alfab.ru/reyting-i-nadezhnost-alfabanka-obligacii-pify-riski/

Альфа банк: уставной капитал, ценные бумаги и их ликвидность

Ценные бумаги Альфа-Банка

Альфа Банк выступает одним из крупнейших коммерческих банков на территории Российской Федерации. В январе 1998 банк сменил форму собственности на ОАО. Альфа Банк (Россия) выступает ключевым объектом банковского консорциума «Альфа Групп», в число которого включены организации Казахстана, Белоруссии, Украины, Нидерландов, США и Кипра.

Акционерное общество имеет широко развитую сеть филиалов по всей РФ. Только в пределах федерации насчитывается 350 отделений для частных лиц. Всего в мире услугами банка пользуются 194 тысячи корпоративных клиентов и 13,9 миллиона физических лиц.

Основная деятельность ↑

На протяжении последних 5 лет банк развивает такие сферы деятельности:

  • корпоративный бизнес;
  • развитие МСБ;
  • участие в перспективных инвестиционных проектах;
  • реализация промышленных и торговых бизнес-проектов;
  • развитие розничного бизнеса (все виды кредитования, привлечение вкладов и депозитов);
  • лизинг;
  • факторинг.

Главной целью Альфа-Банка по-прежнему является удержание лидирующих позиций среди коммерческих банковских организаций РФ.

В будущем по-прежнему планируется усовершенствовать уровень обслуживания клиентов, а также воплощение новых идей и современных технологий.

«Альфа-Групп» тесно сотрудничает со многими крупными финансовыми, инвестиционными, торговыми, промышленными, нефтяными и государственными компаниями. Компания на протяжении многих лет старается удерживать положительный имидж в глазах клиента.

Активы ↑

В 2015 году прирост денежных активов банка составил 2 221 549 миллиона рублей (статистические данные на октябрь 2015 года).

Общее количество активов в разрезе рассмотрим в списке:

  • Фонды и прибыль — 210 651 млн рублей.
  • Кредитование предприятий — 1 149 219 млн руб.
  • Потребительские кредиты — 195 890 млн руб.
  • Ценные бумаги — 308 289 млн руб.
  • Рублевые срочные вклады частных лиц — 198 689 млн руб.
  • Валютные срочные вклады частных лиц — 126 859 млн руб.
  • Вклады до востребования — 259 898 млн руб.
  • Оборот средств в банкоматах — 221 073 млн руб.

Альфа Банк выступает в роли крупного заемщика в сфере межбанковского кредитования. В начале года уставный капитал банка оценивался 274,37 миллиардов в рублевой валюте. Несмотря на, нестабильный доход к концу 2015 года ожидается больший прирост средств за счет валютных вкладов.

Акционеры ↑

Акции общества принадлежат:

  • ОАО «АБ Холдинг» — 99,89%.
  • Alfa Capital Holdings (Cyprus) Limited — 0, 11%.

В свою очередь, ОАО «АБ Холдинг» входит в структуру «Альфа Групп» ABH Financial Limited (Кипр), который контролируется ABH Holdings S. A. (Люксембург).

Совладельцами ABH Holdings S. A. (Люксембург) стали члены «Альфа Групп». Ценные бумаги между ними разделены таким образом: Михаил Фридман (36,47%), Герман Хан (23,27%), Алексей Кузьмичов (18,12 %).

Часть бумаг находится в распоряжении председателя совета директоров Альфа-Групп Петру Авену (13,76%) и Андрею Косорогову (4,08%). Еще частью (4,3%) бумаг распоряжается благотворительный траст (доходы идут в пользу благотворительных организаций).

Общее количество выпущенных именных акций составляет 59 587 623.

Стоимость акций на международном рынке ↑

Доля Альфа Банка котируется на Афинской бирже (ATHEX). Доля акций Альфа Банка также котируется на Лондонской фондовой бирже (LSE) в форме ГДР. Альфа-банк также имеет программу АДР Over-The-Counter на рынке США.

В свою очередь, такой показатель, как коэффициент американской депозитарной расписки или АД рассчитывается: 1 обыкновенная акция = 4 АД.

На российских сайтах информации о стоимости акций Альфа-Банка практические не имеется.

Среднедневной объем акций Альфа-банка на Афинской бирже в октябре 2015 года, был 26 039 699 евро. Среднесуточная стоимость акций Альфа-банка в октябре 2015 года составляла 3 212 887 евро.

Среднедневной объем ордеров, обращающихся на Афинской бирже 2015 году, был равен 5 544 164 евро. Среднедневной объем ордеров торгуются в Афинской бирже за тот же период было 84051 миллионов евро.

Стоимость акции ежедневно меняется в зависимости от валютного курса, а также финансовой ликвидности банка. Актуальную информацию необходимо уточнять на официальном сайте биржи где ценные бумаги выставлены на торгах.

Интересный факт: в период с 01.01. 2013 года по 18.10.2013 акции Альфа-Банка были включены в ТОП-5 биржи ATEX. Оборот акций в этот период составлял 1,39 млн евро.

Несмотря на достаточно сложное положение российской экономики, банка получает прибыль и наращивает сумму уставного капитала. О распродаже акций АО руководство в нынешнем 2015 году не сообщало. Руководство банка активно развивает перспективные бизнес-сферы и заключает договора с новыми партнерами.

Источник: https://goldok.ru/akcii/alfa-bank-ustavnoj-kapital-cennye-bumagi-i-ix-likvidnost.html

IQ Альфа — инвестиционный продукт

Ценные бумаги Альфа-Банка

В апреле 2017 года стартовали продажи интересного продукта от Альфа Банка – структурные облигации Альфа IQ серии БО-19. Инвесторы смогут получить как гарантированный купонный доход в размере 5% годовых, так и дополнительный, привязанный к доходности индекса NXSRUFA.

Ценная бумага — как инвестиционный продукт

Данная облигация является разновидностью структурного продукта. Это особый актив, который можно сравнить с инвестиционным портфелем. Он состоит из двух частей:

  • Защитная, которая формируется за счет вкладов в депозиты и облигации;
  • Инвестиционная, которая подразумевает вложение средств в доходные, но рисковые активы.

В случае с Альфа IQ инвестиционную часть составляют вложения в индекс NXSRUFA. Этот индекс запущен французским банком Natixis, он включает в себя портфель из паев наиболее прибыльных инвестиционных фондов. Ребалансировка индекса производится каждые два месяца, из портфеля исключаются фонды, допустившие слишком большую волатильность – более 4%.

Вот такую характеристику дается Альфа-Банк своему инвестиционному инструменту Альфа IQ

Индекс рассчитывается в евро, так что можно ожидать рост стоимости портфеля и за счет курсовой разницы, если рубль продолжит падать. Таким образом, инвестиционный продукт Альфа IQ защищен и на этом уровне.

В настоящий момент в составе индекса значатся такие фонды, как:

  • Nordea (российские и европейские облигации);
  • Pioneer (облигации развивающихся рынков);
  • M&G (мировые облигации);
  • DWS Concept (фонд смешанных инвестиций);
  • DNCA (смешанные инвестиции);
  • Old Mutual (акции);
  • Henderson Gartmore (британские акции);
  • La Francaise (альтернативные инвестиции).

Средняя историческая доходность индекса NXSRUFA составляет 9,1% в год.

Другие параметры облигации Альфа IQ Альфа Банк:

  • Защита капитала – 100% (имеется гарантия погашения эмитентом облигации по ее номиналу после окончания срока ее действия);
  • Совокупный доход – до 15% годовых;
  • Периодичность выплаты купона – раз в полгода;
  • Срок обращения – 15 лет;
  • Номинал – 1000 рублей.

Облигации обращаются на Московской бирже и доступны к покупке любыми инвесторами. Общая сумма размещения – 5 млрд рублей.

Альфа IQ — это структурный продукт. Узнайте о его преимуществам из представленной информации.

Как образуется доход по Альфа IQ

Купонный доход по продукту Альфа IQ будет состоять из двух частей:

  • Гарантированный – 5%;
  • Дополнительный – до 10%.

Размер дополнительного дохода будет целиком зависеть от успешности инвестирования в индекс NXSRUFA, который в среднем ежегодно прирастает на 9%. Коэффициент участия составляет 1,1, следовательно, можно рассчитывать на прибыль в размере 10% годовых.

Важный момент: дополнительный доход по инвестиционному продукту Альфа IQ начисляется только по первым 6 купонам, т.е.

срок его выплаты составляет 3 года, при этом общий срок погашения ценной бумаги составляет 15 лет.

Следовательно, данный актив относится к числу облигаций с переменным доходом, и после окончания оговоренных выплат Альфа Банк может изменить условия начисления дополнительной прибыли.

Как приобрести а Альфа-Банке

Облигации Альфа IQ доступны в свободной продаже на Московской бирже под тикером Альфа-БО-19. Приобрести их можно через любого брокера, обеспечивающего выход на ММВБ. Для этого необходимо:

  • Заключить договор с брокером на обслуживание брокерского счета (если имеется аккаунт на сайте Госуслуги, то это можно сделать дистанционно, в том числе у Альфа Брокера);
  • Внести минимальную предусмотренную тарифом сумму на счет;
  • Задать через панель поиска запрос Альфа-БО-19;
  • Указать необходимое количество бумаг Альфа IQ для покупки, исходя из имеющейся суммы на счете;
  • Совершить покупку.

Сделки проводятся в торговом режиме Т0, т.е. обладателем бондов можно стать в день покупки. Для получения купонного дохода достаточно просто держать деньги на счете в день проведения выплаты.

Просмотреть текущие котировки облигации, объем торгов и другие параметры, в том числе размер накопленного купонного дохода по инвестиционному продукту Альфа Банк Альфа IQ, можно здесь: http://ru.cbonds.info/emissions/issue/62947.

Купить облигации можно непосредственно в отделении Альфа Банка. Для этого необходимо подойти в банк с паспортом и оформить заявление на открытие брокерского счета и заполнить распоряжение на приобретение ценной бумаги.

Следует учесть, что при покупке облигации придется уплатить не только ее биржевую стоимость, но и накопленный купонный доход, так что приобретение бумаги обойдется чуть дороже.

Возможна покупка облигаций Альфа IQ посредством ИИС, в этом случае можно будет рассчитывать на налоговые льготы.

Самый простой способ узнать дополнительную ифнормацию, если вас заинтересовала идея — отправить онлайн заявку на консультацию со специалистом

Заключение

Таким образом, инструмент Альфа IQ представляет собой по сути облигацию с переменным доходом. Размер гарантированного дохода составляет 5% от номинала, выплаты производятся раз в полгода. К первым 6 выплатам также прибавляется инвестиционный доход.

Он образуется за счет вложения в индекс NXSRUFA с коэффициентом участия 110%, который следует за 8 самыми доходными и наименее волатильными инвестиционными фондами мира. Купить данный продукт, имеющий тикер Альфа-БО-19, можно на Московской бирже посредством любого брокера, в том числе Альфа Брокера.

Возможно его приобретение в рамках ИИС.

Источник: http://IQinvest.one/iq-alfa-investitsionnyj-produkt.html

Юр-Споры
Добавить комментарий